银行对公业务操作风险管理的防范研究——以a银行为例

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1、硕士学位论文（同等学力申请硕士学位）银行对公业务操作风险管理的防范研究——以A银行为例为例作者姓名苏雪萍学科专业金融学指导教师范闽副教授所在学院经济与贸易学院论文提交日期2015年10月8日StudiesofRiskPreventionofBankPublicBankingOperationRiskManagementbyTakingtheExampleofBankAADissertationSubmittedfortheDegreeofMasterCandidate：SuXuepingSuperv

2、isor：AssociatePro.FanMinSouthChinaUniversityofTechnologyGuangzhou,China分类号：F830学校代号：10561学号：201329900389华南理工大学硕士学位论文银行对公业务操作风险管理的防范研究——以A银行为例作者姓名：苏雪萍指导教师姓名、职称：范闽副教授申请学位级别：硕士学位学科专业名称：金融学研究方向：银行风险管理论文提交日期：2015年10月8日论文答辩日期：2016年6月4日学位授予单位：华南理工大学学位授予日期：年月日

3、答辩委员会成员：主席：田秋生教授委员：姚海祥教授陈建国副教授刘小勇副教授李合龙副教授华南理工大学学位论文原创性声明本人郑重声明：所呈交的论文是本人在导师的指导下独立进行研究所取得的研究成果。除了文中特别加以标注引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或集体已经发表或撰写的成果作品。对本文的研究做出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本人完全意识到本声明的法律后果由本人承担。作者签名：日期：年月日学位论文版权使用授权书本学位论文作者完全了解学校有关保留、使用学位论文的规定，即：研究生在校攻读

4、学位期间论文工作的知识产权单位属华南理工大学。学校有权保存并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版，允许学位论文被查阅（除在保密期内的保密论文外）；学校可以公布学位论文的全部或部分内容，可以允许采用影印、缩印或其它复制手段保存、汇编学位论文。本人电子文档的内容和纸质论文的内容相一致。本学位论文属于：□保密，在年解密后适用本授权书。□不保密,同意在校园网上发布，供校内师生和与学校有共享协议的单位浏览；同意将本人学位论文提交中国学术期刊(光盘版)电子杂志社全文出版和编入CNKI《中国知识资源总库》

5、，传播学位论文的全部或部分内容。(请在以上相应方框内打“√”)作者签名：日期：指导教师签名：日期作者联系电话：电子邮箱：联系地址(含邮编)：广州市东风东路713号34楼广发总行公司银行部邮编：510000摘要银行对公业务的服务对象包括事业法人、企业法人、行政机关等，银行对公业务的资产负债量在银行整体的资产负债业务中占了很大比例，是银行收入的主要来源之一。由于服务对象有别于自然人，作为商业银行的主要收入来源，银行对公业务的发展特别是该项业务风险控制情况，直接影响到商业银行的可持续发展。因此，商业银行不

6、仅要关注对公业务的体制和架构建设，也需要注重相关风险的管理控制。为使商业银行对公业务的质量得以提高，业务结构得以优化，业务风险得以防范，笔者根据过往在国有商业银行的对公业务体会,结合前人研究，运用案例分析及图表分析方法，就A银行的对公业务操作风险概况及防范管理作如下阐述研究，总结归纳相关风险要点，建立相关模型，探索风险防范方法，并希望能为其他股份制商业银行的对公业务风险防范提供参考价值。本文通过对对公业务操作风险的分析，主要是从对公业务操作风险的识别入手，并对其可能诱发的信用风险、法律风险、声誉风险

7、及流动性风险进行研究，再进一步对各风险的成因进行分析，总结A银行在该类风险防范上的监控体系，并针对目前存在的风险监控体系提出整改提升意见。在文章末尾对如何增强A银行的风险管理进行研究讨论，并提出相关建议，为其他股份制商业银行提供风险防范管理的建设性意见。由于能力限制，本文还存在诸多不足之处，但本文是结合实际对公业务办理过程中出现的问题和实际案例进行的深入思考和研究，希望本文对股份制商业银行对公业务风险的防范和控制能够提供一些帮助和参考，提高风险防控意识，不断完善风险防控体系。关键词：银行对公业务；操

8、作风险；防范与管理IAbstractCorporatebankingservicesofthebankcoveringtheenterprises、institutionaswellastheadministrativeunit.Thesekindsofunitstakealargepercentageonthebankbusiness.Asthemainsourceofincomeincommercialbanksandtheserviceobjectisdiffe