商业银行柜面业务操作风险及其防范探讨——以jc银行为例

《商业银行柜面业务操作风险及其防范探讨——以jc银行为例》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在学术论文-天天文库。

1、厦门大学学位论文原创性声明本人呈交的学位论文是本人在导师指导下，独立完成的研究成果。本人在论文写作中参考其他个人或集体已经发表的研究成果，均在文中以适当方式明确标明，并符合法律规范和《厦门大学研究生学术活动规范(试行)》。另外，该学位论文为()课题(组)的研究成果，获得()课题(组)经费或实验室的资助，在()实验室完成。(请在以上括号内填写课题或课题组负责人或实验室名称，未有此项声明内容的，可以不作特别声明。)声明入(签年月日厦门大学学位论文著作权使用声明本人同意厦门大学根据《中华人民共和国学位条例暂行实施办法》等规定保留和使用此学位论文，并向主管部门或其指定机构送交学位论文(包括纸质版和电子

2、版)，允许学位论文进入厦门大学图书馆及其数据库被查阅、借阅。本人同意厦门大学将学位论文加入全国博士、硕士学位论文共建单位数据库进行检索，将学位论文的标题和摘要汇编出版，采用影印、缩印或者其它方式合理复制学位论文。本学位论文属于：()1．经厦门大学保密委员会审查核定的保密学位论文，于年月日解密，解密后适用上述授权。()2．不保密，适用上述授权。(请在以上相应括号内打“√”或填上相应内容。保密学位论文应是已经厦门大学保密委员会审定过的学位论文，未经厦门大学保密委员会审定的学位论文均为公开学位论文。此声明栏不填写的，默认为公开学位论文，均适用上述授权。)声明人(签年月日摘要近几年来，JC银行坚持规模

3、、质量和效益统筹兼顾，在追求业务增长的同时按照监管的要求，强化内控管理，在防范风险方面做了大量实实在在的工作，也取得了一些成效。但由于JC银行正处于传统管控模式向构建全面风险管理体系的转型过程中，对银行的管理提出更高的要求。同时，从银监局提供的数据显示，今年前4个月全国银行业发生了26件百万元以上案件(一类案件)，其中有23件集中发生在银行的传统业务如存贷款环节、现金和结算环节，占全部百万元以上案件数量的88％，因此，作为一家高速发展中的银行，不能不在柜面业务操作风险方面引进高度重视。本文在已有研究成果的基础上，采用理论和实践相结合的方法，从阐述商业银行柜面操作风险的定义、分类、特征及其一般管

4、理框架出发，通过对JC商业银行柜面操作风险管理现状进行分析，并且探讨JC商业银行柜面操作风险管理存在的问题。最后结合COSO报告提出了针对JC商业银行问题的一系列措施，比如加强思想道德教育，夯实防范操作风险的思想基础，增加资源投入以及加快业务后台集中步伐，推进风险管理技术创新，充分发挥激励约束机制的导向作用健全规章制度，优化业务流程和减少违规和失误操作的概率，加强人的监督和管理等。我国商业银行正面临一个高速发展和转型的关键时期，重视柜面业务操作风险就是重视在金融大环境下生存的根本，希望本文对JC商业银行操作风险管理的研究能引起相关人士的思考。关键字：商业银行；操作风险：柜面操作风险Abstra

5、ctInrecentyears，CCBbank,hasadheredtothescale，quality，andprofit，pursuitofthebusinessgrowth，strentgthenedtheintemanlcontrolmanagementintheguideofadministrativeauthorities．CCBbankhasdonealotofworkonpreventingrisksandmadesomeachievements．However,CCBbankisontheprocessofthetransformationfromtraditionalcon

6、trolsystemtocomprehensiveriskmanagement；expandingtheoutletscoverageineverydistrictandcountiesofthewholemunicipality；cross—regionalbrandchsettingandachievinglistingrecently．AllthesefactorsneedCCBbanktoincreaseitsmanagement．Meanwhile，thedatafromCBRCshowsthat26casesoveronemillionyuanoccurredinthebankin

7、gsysteminthefirstfourmonths，23casesconcentratedonthetraditionalbusinesssuchasdepositandloan,cashandsettlement，whichaccountedfor88％ofallcases．Thereforeasahighly·developingbank，CCBbankhastopaymuchattent