商业银行对公柜面业务操作风险防控研究——以农业银行苏州w支行为例

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2、院论文提如期屬年４月－－■．苏州大学学位论文独创性声明本人郑重声明：所提交的学位论文是本人在导师的指导下，独立进行研究工作所取得的成果。除文中己经注明引用的内容外，本论文不含其他个人或集体已经发表或撰写过的研究成果，也不含为获得苏州大学或其它教育机构的学位证书而使用过的材料。对本文的研究作出重要贡献的个人和集体，均已在文中明滿方式标明。本人承担本声明的法律责任。一论文作者签名入Ｖ（．今：分夺日期：苏州大学学位论文使用授权声明本人完全了解苏州大学关于收集、保存和使用学位论文的规定，艮Ｐ：学位论文著作权归属苏州大学

3、。本学位论文电子文档的内容和纸质论文的内容相一致。苏州大学有权向国家图书馆、中国社科院文献信息情报中也、中国科学技术信息研究所（含万方数据电子出版社）、中国学术期刊（光盘版）电子杂志社送交本学位论文的复印件和电子文档，允许论文被查阅和借阀，可采用影印、缩印或其他复制手段保存和汇编学位论文，可将学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索。涉密论文口本学位论文属在年月解密后适用本规定。＿＿非涉密论文＾＾论文作者签名、斗、：日期：’ｖ、４、兰（导师签名：巧／义曰期：商业银行对公柜面业务操作风险防控研究——以农业

4、银行苏州W支行为例摘要近年来，中国的银行业取得了飞跃式地发展，不论是规模还是盈利都处于世界同业的前列。但是随着我国商业银行业务地不断发展，各种柜面业务操作风险也不断暴露出来，不断发生涉及银行柜面业务的大案要案，造成了恶劣的社会影响。柜面业务操作风险防控逐渐成为商业银行风险防控的重点，对公柜面业务操作风险一般涉及的资金金额较大、影响范围更广并且发现比较困难，所以更是商业银行风险防控的重中之重。本文以农业银行苏州W支行为研究样本，分析归纳农业银行苏州W支行对公柜面业务的具体表现形式，并指出对公业务操作风险对于银行、柜员和客户的危害。本文通过对农业银行苏州W支行目前采

5、取的柜面业务操作风险防控措施和效果进行分析，提出了现实可行的对公柜面业务操作风险防控的改进措施。本文共分为七个部分：第一部分介绍了对公柜面业务操作风险的研究背景、研究目的和意义，国内外的研究现状，以及本文的研究思路和创新点；第二部分介绍了商业银行操作风险的基本理论；第三部分介绍了农业银行苏州W支行的基本情况和主要的对公业务种类，并指出这些对公业务的主要风险点以及对公业务操作风险的危害；第四部分介绍了农业银行苏州W支行目前采取的对公柜面业务操作风险防控措施；第五部分对农业银行苏州W支行目前采取的对公柜面操作风险防控措施实施的效果进行分析；第六部分结合对对公柜面业务

6、操作风险防控措施的缺陷给出切实可行的改进措施；第七部分给出对于本文的结论。关键词：商业银行；对公柜面业务；操作风险；防控措施作者：张宇指导老师：陈一星PreventionandConreolResearchofOperationalRisksofCommercialBankstothePublicCounterService——WithAgriculturalBankofChina,SuzhouWBranchAbstractInrecentyears,China'sbankingindustryhasmadeleapsandbounds,regardlessof

7、scaleorprofitabilityisattheforefrontoftheworldindustry.ButwiththecontinuousdevelopmentofthebusinessofcommercialbanksinChina,variouscounteroperationalriskalsoconstantlyexposed,continuetooccurmajorcasesinvolvingbankcounterservice,causedthebadsocialinfluence.Counteroperationalriskisanim

8、portantparto