案件风险防控柜面业务试题

《案件风险防控柜面业务试题》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、案件风险防控柜面业务试题一、单选题（20个）1．个人储蓄存款业务在开户与续存时的受理、审核环节的风险表现哪一个说法是正确的?（A）A.无证件开户B.存款“实名制”C.客户识别D.活期存款2．下列对公存款业务在存款时哪一个是主要风险点?（A）A.现金清点B.收款不入账C.资金来源不合法D.现金数额不符3．下列哪一个叙述挂失与换折的风险表现是正确的?（D）A.授权审核B.密码挂失C.申请资料D.他人解挂补折（单、卡）或支取4．下列哪一个是抹账与冲账的主要风险点?（A）A.抹账与冲账的真实性B.抹账套取重空C.

2、授权复核D.修改密码5.查询、冻结、扣划的风险表现哪一个是正确的?（D）A.资金扣划B.执法文书公函C.执法人员身份D.利用查询、冻结（解冻）、扣划转支资金。6.提入票据复核与入账的风险表现是哪一个?（D）A.退票B.票据入账C.提入票据复核D.插入、调换不是提入交换的票据287.下列哪一个是行（社）内往来风险的防控措施?（A）A.对未达账款进行延伸核查B.未达账款C.交易时间差D.错帐冲正或者摸账8.下列哪一个是账务核对的风险防控措施?（A）A.对账资料要归档保管、专人负责，防止毁损丢失、被偷换、篡改。

3、B.资料档案归对账人员保管C.对账内容防止毁损丢失、被偷换、篡改D.对账频率专人负责9.下列哪一个是募股的主要风险点?（A）A.股金吸纳B.股东信息录入C.密码设置D.股金证打印10.修改客户信息风险的防控措施是哪一个?（D）A.客户身份识别B.申请资料C.授权复核D.对修改客户信息业务检查11.印章刻制的风险防控措施是哪一个?(D)A.生产厂家的选择B.印章质量的刻制C.印章刻制、审批手续的管理D.建立印章集中统一申请、刻制制度12.印押的使用风险表现是哪一个?（C）A.不及时更换印章日期B.密押机密码

4、管理制度不完善C.公章擅自带离工作场所使用，并未入库保管28D.印押使用范围、种类管理制度不清晰13.重要空白凭证使用的风险表现是哪一个?（D）A.凭证号与使用顺序号B.使用程序C.外来重要凭证D.跳号使用、私自滞留重要空白凭证、有价单证14.重要空白凭证领用与保管的风险防控措施是哪一个?（A）A.领用、保管专人负责，并定期进行岗位轮换B.领用手续及时登记C.入库、保管与交接清楚15.下列哪一个是柜员卡使用与保管的风险表现?(A)A.随意放置、他人保管、使用B.卡实物未及时入屉库管理。C.卡密码更换不及时

5、D.临时离岗未及时锁频16．尾箱核对的风险防控措施是哪一个?（C）A.限制柜员尾箱现金额度B.抵（质）押物权证入库保管。C.柜员不得私自借用现金，保证尾箱账账、账款相符。17.尾箱保管与入库的风险表现是哪一个?（C）A.柜员临时离岗尾箱未入库B.出入库人员管库员未登记C.柜员离开岗位未将现金、凭证、印章等人箱上锁保管18．柜员卡发放的风险表现是哪一个?（C）A.柜员卡发放对象是授权员B.柜员卡权限控制不合理C.非柜员或正式员工持有柜员卡19.重要空白凭证销毁风险的防控措施是哪一个?（D）A.作废凭证保管未

6、及时登记、清点销毁。B.凭证销毁应信用社网点负责人到场监督。28C.使用停用、作废的重空凭证，办理吸收股金、存款。D.停用的重要空白凭证或有价单证，集中收缴、清点、核对、销毁。20.印章停用和销毁的风险表现是哪一个?（C）A.印章的停用入库保管，不得随意放置或丢弃B.印章的销毁必须有上缴部门批准。C.停止使用的印、押未及时收缴，使用该印章办理业务。D.停用的印、押，应及时封存、上缴业务主管部门。二、多项选择题1.印、押的运输的风险表现是哪几个?(AB)A.印章、密押机运输，采取公交车、出租车等交通工具进行

7、运输，或通过邮寄、托运等方式运输，造成遗失、被盗或失密。B.重要印章专用运输车搭乘无关人员及捎带其他物品，或运输途中擅离职守，导致印章、密押机丢失。C.银行印、押必须按照重要物品的运输要求实行专车运输，严禁邮寄、托运。D.对运输时间、地点、和路线要严格保密，押运车辆不得搭乘无关人员和捎带其他物品。2.下列哪些属于重要空白凭证(ABCDEF)A.存单B.存折C.存款证明、D.存款开户证明E.汇票F.银行卡、3.柜员卡分为（AD）28A.操作卡B.借记卡C.贷记卡D.授权卡4.尾箱核对的风险表现是（AB）A.

8、违反现金管理和财务管理规定，用白条、发票、已签发的股金证、应收账款等抵库。B.尾箱现金账款不符，柜员利用假币调换现金尾箱中的真币，或直挪用、盗用尾箱现金。C.柜员之间不得私自借用现金，必须通过现金调拨程序调缴现金，保证尾箱现金账账、账款相符。D.每日营业终了，主管或指定专人对柜员尾箱卡把核对现金，对整把现金进行翻查，并逐份清点重要空白凭证。5.个人储蓄开户与续存环节风险表现有哪几个（ABC）A.无证件开户B.证件不符或代理开户