贷款业务案件风险防控培训考试题

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1、.贷款业务案件风险防控培训考试题一、单选题（10题）1、是目前农村信用社贷款管理中存在的最大风险，即贷款操作不当风险，它是指受贷款人自身素质、业务技能和贷款操作方式不当影响而形成的风险。（A）A.贷款操作风险B.贷款管理风险C.贷款审查风险D.贷款调查风险2、评级授信未按规定对关联企业、集团客户实施统一授信，导致借款人、、相互担保，造成对关联企业、集团客户授信失控，套取信用社资金。（A）A.多头开户、多头贷款B.跨地区贷款、垒大户贷款C.集中借贷、分级借贷3、贷款调查应配备专职调查人员，坚持实地调查，属关系人的应寓意回避。（B）A.专人C.信贷员B.双人4、要

2、根据具体信贷业务的选择合同文本。（A）A.特点B.合理C.合规D.放款5、借款人未按规定开立账户，直接将贷款资金以现金方式提出，或转入其他账户。(B)A.清算B.结算C.结息6、贷款发放风险防范，要认真执行审批意见，落实各项和....风险控制措施后方可发放贷款。（C）A.支付方式B.贷款用途C.提款条件7、贷款收回风险表现为，截留挪用信贷资金。（C）A.先收利息后本金B.先收本金后收利息C.收贷收息不入账8、贷后管理对借款人、担保人财务状况、资信状况和的恶化早期预警信号没有进行有效识别及报告，对发现的风险预警信号未及时提出风险化解方案。（B）A.贷后调查B.经

3、营状况C.资产分析9、贷后管理信贷人员不尽职尽责，对借款人提前在贷后检查表签章，伪造记录，造成信贷自己能失控。（A）A.贷后检查B.实地调查C.双人调查10、贷款“三个办法”均强调加强，有助于提升信贷管理质量。（B）A.贷前管理B.贷后管理C.贷时审查一、多选题（5题）1、对内部人员介绍特别是领导授意受理的贷款应严格调查程序。特别关注贷款企业法人及、的社会关系和资信状况，防止违规向发放贷款或发放假、冒名贷款。（ABD）A.股东B.高管人员C.熟人D.关系人....2、借款合同应符合《中华人民共和国合同法》的规定，明确约定各方当事人的诚信承诺和贷款资金的用途、、

4、、等。（ABCD）A.支付对象B.支付金额C.支付条件D.支付方式E.委托支付3、贷款发放防范风险措施，应设立独立的放款管理部门或岗位，对提交的的提款申请要认真进行审核，逐项审查提款条件的落实情况，主要包括、、、、贷款用途、资信状况、支付方式、贷后管理等。（BCDE）A.支付办法B.担保权利C.贷款合同D.贷款额度E.贷款期限4、贷后管理主要风险是信贷资金未按规定合同,规定使用，挪作他用对借款人、和经营状况的恶化。（BCD）A.管理B.用途C.担保人财务状况D.资信状况5、贷后管理原则贷款人应区分个人贷款的、、等，确定贷款检查的相应方式、内容和频度。贷款人内部

5、审计等部门应对贷款检查职能部门的工作质量进行抽查和评价。（ACD）A.品种B.资产C.对象D金额一、判断题（5题）1、授信工作人员未按规定实行关系人回避，不影响评级的真实性。（×）....2、外部评级不能直接作为授信依据。(√)3、按照有关规定实现关系人回避制度，相关人员可以参与对关系人的评级、授信。（×）4、对单一客户提供的贷款、承兑、贴现、信用证等表内外业务贴现、信用证可以不纳入授信范围，实行综合授信管理。（×）5、贷款支付要求贷款人依法加强贷款用途管理，通过加强贷款发放和支付审核，增加贷款人受托支付等手段，健全贷款发放与支付的管理，减少贷款挪用的风险。（

6、√）一、名词解释（6题）1、贷款风险防范与控制：是指针对可能发生的各种风险,在贷款发放前所采取的预防措施以及在贷款发放后、收回前应当采取的风险控制措施,控制贷款风险的发生、扩大和恶化。2、贷放分控：是指银行业金融机构将贷款审批与贷款发放作为两个独立的业务环节，分别管理和控制，以达到降低信贷业务操作风险的目的。3、贷款操作不当风险：是指受贷款人自身素质、业务技能和贷款操作方式不当影响而形成的风险。4、固定资产贷款定义：指“贷款人向企（事）业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织机构发放的，用于借款人固定资产投资的本外币贷款。5、流动资金贷款定义：....是指贷款

7、人向企（事）业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的用于借款人日常生产经营周转的本外币贷款。6、个人贷款定义：指贷款人向符合条件的自然人发放的用于个人消费、生产经营等用途的本外币贷款。....一、解答题（5题）（一）咋样构建农村金融安全区创建工作长效机制？答：一是将信用乡（镇）村、信用户创建纳入政绩考核内容，作为干部任用的条件之一，明确创建内容，优化金融生态环境。二是强化信用教育，从小孩抓起，培育守信光荣、失信可耻的诚信理念。三是加大宣传力度，增强农户对评级授信的重要性认识。同时，要完善农户个人征信管理，提高信息利用率。（二）简答贷款业务评级授信的风险防

8、控措施？答：1、严格审核企业财务报表，