案件风险防控试题

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1、案件风险防控试题（辽阳三）一、填空题10分，每空一分1.2005年二月，中国银监会召开了国有商业银行案件专项治理工作的第一次会议，会议传达和学习了党中央国务院领导同志的的重要批示，会后出台了《关于加强防范操作风险工作力度的通知》，提出了防范操作风险的（十三条意见）。2.中小金融机构应明确防控重点，建立对要害部门，重点业务和（重要人员）的风险排查制度。3、银监会提出的“四项制度”是指干部交流、(岗位轮换)、强制休假、近亲属回避，这是行之有效的风险控制制度。4、银监会提出的“4+1”要求各银行业、金融机构一定要将该项工作落到实处。其中“

2、4”指(印件密押)包括公章、稽核、行为规范和综合管理。5、会计岗位设置应当实行责任分离(相互制约)的原则，严禁一人兼任相应的岗位。6、会计账务应当做到(账账、账据、账款、账实、账表和内外账)六相符。7、(银监会)依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查，评价商业银行操作风险的有效性。8、人员离岗，“印、(押)、证”应当落锁入柜，妥善保管。109、内部控制应当以防范风险、(审慎经营)为出发点。10、商业银行应当建立有效的(应急)预案，并定期进行测试。二、单项选择题10分每题一分1、商业银行内部控制应贯彻(B)有效、独立的原则。A及时 

3、B全面、审慎 C有利D系统2、合规风险管理体系应包括的要素：合规政策、合规风险管理计划、合规管理部门的组织机构和资源(B)。A合规经营 B合规风险识别和管理流程 C合规制度与培训教育D合规文化建设3、内部控制是商业银行为实现经营目标、通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和(B)的动态过程和机制。A审计   B纠正   C监察D整改4、《防范操作风险十三条》要求(B)。A高级管理人员必须经过银监局核准任职资格      B严格印鉴、密押、凭证的分管与分存销毁制度，坚持执行制度规定，并对此进行严格

4、检查，对违规者进行严厉惩处。C商业银行业务的组织结构应当体现权限等级和职责分离的原则D严格印章、密押(凭证)的分管与分存及销毁制度。5、下面哪一条是《案件综合治理长效机制建设十项措施》之一(C)。A加强对风险管理人员的管理　　10B加强对一线重点岗位的管理  C加强银行业金融机构内部审计的力量，增强自我纠错能力。D重要岗位的的强制性休假与岗位审计紧密衔接6、内部控制应当包括的要素(B)。A外部环境 B风险识别与评估 C岗位制度D审计制度7、《防范操作风险十三条》要求严格规范重要岗位和敏感环节工作人员(A)的行为，建立相应的行为失范监

5、察制度。A八小时内外 B八小时内C重要业务操作过程中D重要空白凭证管理过程中8、《十个联动》要求(A)。A一线业务的卡、证、章管理和基层机构行政章的管理联动B专业技能的提高与思想水平的提高联动C会计统计部门与中介机构联动D银行内部审计和外部审计联动9、员工行为管理的主要内容包括（ABC）A、坚持从严治行，对违规违纪行为果断进行处理，坚决铲除违规土壤。B、加强对员工行为的关注。制定员工异常行为排查管理办法，通过“听、看、谈、报、防、查”等方式提高排查效果。C、加强对员工日常行为的管理。建立重点员工关注档案，进行跟踪管理。做好员工工作时

6、间之外的行为监督。10D、增强员工的自我保护意识。10、下列选项中，不属于金融机构对金融违法行为纪律处分方式的是(C)。A警告    B记过    C罚款  D降级三、多项选择题（10分）1、银行风险的的基本构成要素有（ACD）A、风险因素B、风险类别C、风险事件D、风险结果2、银行内部控制的目标是（ABCD）A、确保国家法律规定和银行内部规章制度的贯彻执行B、确保银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现C、确保风险管理的有效性D、确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整3、属于银行三大主要风险的是（CDE）A国家风

7、险B、法律风险C、信用风险D市场风险E操作风险4、良好内部控制机制的一般特征包括（ABCDE）A、有效性B、审慎性C、全面性D、及时性E、独立性F、逻辑性5、良好的职业操守包括（ABCDEFG）A、诚实信用B、守法合规C、专业胜任D、勤勉尽职E、保守秘密F、公平竞争G、抵制违规6中小金融机构在制定责任追究制度时应把握以下原则（AB）10A、自查从宽、他查从严B、尽职免责、失职重罚C、教育惩罚相结合D、处理要公平7、案件防控长效机制建设要求在公司治理方面实施以下内容（ABCD）A、规范公司治理机制。B、完善风险管理构架C、强化业务流程

8、管理、D、推进合规文化建设。8、突发事件的特征包括（ABCDE）A、突发性B、公共性C、危害的延展性D、变化发展的不确定性E、处置的紧迫性F、不可控性9、中小金融机构的案件责任追究应遵循以下原则（ADEF）A、教育惩罚相结合B、一案四