银行案件风险防控试题(一)

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1、案件风险防控试题（一）一、填空题（每空1分，共10分）1、在案件专项治理工作中，银监会提出的各银行业金融机构必须执行的四项制度是干部交流、岗位轮换、亲属回避和（）。2、我国的储蓄原则是存款自愿、（）、存款有息和为储户保密。3、农村信用社“三防一保”工作中，“三防”是指（）、防抢劫、防诈骗。4、根据《贷款通则》第八条的规定，农村信用社贷款按期限可划分为短期贷款、中期贷款和（）。5、农村信用社会计核算质量要求的“五无”是指帐务无积压、结算无事故、记帐无串户、计息无差错和（）。6、农村信用社贷款，按风险分类法可分为正常、关注、次级、可疑和（）五个档次。7、在办理现金收付业务时，必须

2、坚持：现金收入先收款，后记账；现金付出（）。8、存款人以单位名称开立的银行结算帐户为单位银行结算帐户。单位银行结算账户按用途分为基本存款、一般存款、专用存款和()账户。9、人民币整存整取定期储蓄存款（）元起存。10、出纳工作分管制度，主要是指（）分管。二、判断题(每题1分，共10分。正确的在括号内打“√”，错误的在括号内打“×”)1、按照《反洗钱法》的规定，金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。（）2、安全保卫夜间检查时，只准查岗不允许查库

3、。（）3、《担保法》第二十三条规定，保证期间债权人许可债务人转让债务的，应当取得保证人书面同意；保证人对经其同意转让的债务，应承担保证责任。（）4、借贷记账法的记账规则是“有收必有付，收付必相等”。（）5、《储蓄管理条例》规定，储蓄机构及其工作人员对储户的存款情况负有保密责任。（）6、守库员的职责是保卫守卫目标的安全，在遇到不法分子侵袭时要机智勇敢地实施正当防卫。（）7、农村信用社会计档案按保管期限分为纸介质和磁介质两种。（）8、全省农村信用社综合业务网络系统上线后，各营业网点微机操作人员应定期或不定期更换自己的柜员密码，以防止密码泄漏。（）9、本位币以下的供日常零星交易和找

4、零之用的小额货币，统称为主币。（）10、基本存款账户只能办理转账结算，不能办理现金支取。（）三、单选题（每题1分，共20分）1、中华人民共和国银行业监督管理法自（）起施行。　　A、2004年1月1日　　B、2004年2月1日C、2004年3月1日D、2004年5月1日2、银监会2007年全国合作金融监管工作会议提出的防范“三险”内容具体是指（）。　　A、信用风险、操作风险和市场风险　　B、信用风险、道德风险和人为风险C、市场风险、操作风险和道德风险D、信用风险、道德风险和市场风险3、残缺人民币兑换标准规定，票面残缺不超过（），其余部分的图案、文字能照原样连接者，应全额兑换。　

5、　A、二分之一B、三分之一C、四分之一D、五分之一4、按照贷款风险管理的规定，借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，这类贷款属于（）。A、正常贷款B、关注贷款　　C、次级贷款　　D、可疑贷款5、银行业金融机构应当严格遵守（）经营规则。　　A、审慎、　　B、自主、C、稳健D、创新6、储蓄存款挂失登记簿属于（）保管的会计档案。A、10年　　B、15年C、20年D、永久7、农村信用社固定资产按折旧年限划分中，房屋及建筑物类资产的折旧年限规定为（）。　　A、10年；　　B、20年；C、30年。D、40年8、会计帐簿包括（）、明细帐、日记帐和其他辅助

6、性帐簿。　　A、总帐；　　B、余额表；　　C、日计表；D、统计表9、信用社会计年度是指（）　　A、公历1月1日至12月31日；　　B、公历1月1日至12月20日；　　C、公历上年12月31日至本年12月31日；　　D、公历上年2月1日至本年12月31日；10、“三农”是指：（）、农业、农民。　　A、农村；　　B、农户；　　C、农村经济；　　D、农业发展。　四、多选题（每题1分，共10分，多选、少选均不得分）　　1、信用社下列开支不能计入成本的有（）。　　A、对外投资支出及分配给投资者的利润；　　B、提取呆帐准备；　　C、缴纳营业税；　　D、差旅费支出；　　E、被没收的财产、支

7、付的滞纳金、罚款、罚息、违约金以及赞助等支出。　　2、《中华人民共和国票据法》中所称票据，是指（）。　　A、汇票；　　B、本票；　　C、股票；　　D、期票；E、支票。　　3、借款人与贷款人的借贷活动应当遵循（）原则。　　A、平等；　　B、自愿；　　C、公开；　　D、公平；　　E、诚实信用。　　4、贷款“三查”制度是指()。　　A、贷前调查；　　B、贷时审查；　　C、贷后检查；　　D、贷中暗查；　　E、贷后追查。　　5、下列属于会计核算质量标准中“六相符”的内容是：（）。　　A、帐折相符；　　B、帐款相符