银行案件风险防控试题

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1、案件风险防控实务培训考试题部门姓名得分一、单选题（总分20分，每题1分）1、银监会针对各类案件的特点、成因，先后提出了防范操作风险的“十三条意见”，明确了案件治理的“六个重点环节”，推行了强化内控管理的“十个（）”，制定了建立案件治理长效机制的“十项措施”。A．制度建设B．机制建设C．联动建设D．文化建设2、全国银行业案件专项治理工作的总体要求是，标本兼治、查防结合、（）、提高案件防范能力。A．加快发展B．加强内控C．强化落实D．加强教育3、根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险

2、？（）A．市场风险B．策略风险C．法律风险D．声誉风险4、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”。（）A．完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B．查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动C．激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动D．重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动5、下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（）A．不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件B．建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制

3、度，并确保这一安排纳入人事管理制度C．严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D．加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开6、下列做法不符合监管要求的一项是（）。A．严禁行内辞退、辞职人员或社会上的“中间人”代客办理业务B．加强对可能发生的账外经营的监控，当日出单要核对，机器打印的出单要全部核对C．对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看D．对开户手续不符合规定的，一般不予办理，但重点客户、大型客户等特殊情况除外7、下列哪类人不属于案件专项治理工作

4、须排查的“九种人”？（）A．有“黄赌毒”行为的B．个人或家庭经商办企业的C．小额资金购买彩票的D．无故不能正常上班或经常旷工的8、下列哪项不属于案件查处中必须坚持的“三个必须”？（）A．不管涉及哪一级，案件必须查清B．不管案件涉及金额多少，都必须严查C．不管涉案人员是谁，犯错必须处理D．只要违规，不管是否案发都必须追究9、我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是（）。A．商业银行操作风险管理指引B．关于加大防范操作风险工作力度的通知C．商业银行资本充足率管理办法D．巴塞尔新资本协议10、银行工

5、作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑。该款刑法规定的罪名是（）。A．集资诈骗罪B．高利转贷罪C．违法发放贷款罪D．贷款诈骗罪611、“KYC”原则的中文含义是（）。A．了解你的业务B．了解你的客户业务单据C．了解你的客户业务D．了解你的客户12、案件防控长效机制的良性循环应当是（）。A．排查－整改－提高－再排查B．制度－执行－检查－修订制度C．制度－执行－反馈－检查－修订制度D．制度－排查方案－

6、整改－修订制度－执行13、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（）的要求。A．制度先行于业务B．内控优先C．发展是根本，管理是保障D．合规人人有责14、“三个办法，一个指引”指（）。A．固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、并购贷款管理暂行办法、项目融资业务指引B．固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信尽职指引C．固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D．贷款通则、固定资

7、产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、项目融资业务指引15、国家反洗钱行政主管部门是（）。A．中国人民银行B．公安部C．中国工商银行D．中国证券管理委员会16、根据《反洗钱法》规定，以下说法正确的是（）。A．金融机构可根据自身需要决定是否设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作B．金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份C．客户由他人代理办理业务的，如代理人有授权委托书的，则不必对代理人的身份进行核对、登记D．金融机构破产和解散时，应当

8、将客户身份资料和客户交易信息及时销毁17、农村商业银行和农村合作银行均以（）为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。A．效益性、安全性、流动性B．效益性C．安全性D．流动性18、下列符合银行业从业人员“守法合规”要求的做法包括（）。A．遵守法律法规B．遵守行业自律规范C．遵守所在机构的规章制度D．以上皆是19、银行员工不得利用职权和工作便利接受或索要任何可能会被视为商业贿赂的（）。A．礼品B．礼金C．招待D．以上皆是20、根据《刑法》的有关规定，以下哪