商业银行理财业务风险管理研究——以江苏银行为例

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2、？－Ｖ，！．＇己，户挺豪欠象勢谓纖■一．？Ｘ－ｔ－■研究生毕业论文（申请硕±专业学位）论文题目商业银巧理财业务风险管理研究—从江苏银行为例作者姓义ｇｇ专业义称审计硕±（ＭＡＵｄ）研究方向风松管理指导教师李明辉教授０５０学号！ＭＦ１４０２姓名；袁野论文答辩日期：２０１６年５月２１曰指导教师；南京大举巧氣生举业论文中文搞要首巧用纸毕业论文题目：商业银行理财业务风险管理巧究＂江苏银行为例帘

3、计硕去专业２０１４级硕去生姓名：袁野指导教师（姓違、职称）：辜明辉教授摘要２０１４自年Ｗ来，随着国内金酷市场的日益开放化及利率市场化进程的加速，更多的投资者产生了使自身财富获得稳定増值的需求，国内金融市场的理财业务获得了巨大的发展。目前，在国内金融监管政策的鼓励下，理财市场开始进入Ｗ＂＂竞争、创新，、混业经营为特征的大资管时代各金融机构都在瞄准理财业务的巨大市场一，试图分得杯羹。客户理财需求、银行转型需要，监管部口鼓励这Ｈ方面因素的结合使得商业银行开展理财业务成为大

4、势所趋的战略选择。商业银行凭借其丰富的客户资源、良好的品牌效应Ｗ及稳定的投资收益，在理财产品的市场占有率上远远超过了证一券公司、公募基金Ｗ及各种财富公司。理财业务作为项新兴的表外业务为商业银行获得了较髙的收益，，成为商业银行新的利涧增长点同时也使得商业银行在未来的金融市场发展中抢占先机。但是，业务的开展必然伴随着风险的集聚，理一财业务的多样性和创新性导致其风险不同于般风险，如何在发展业务的同时做一个现实问题好风险管理工作成为商业银行共同面临的。本文Ｗ全面风险管理理论为依据，对商业银行理

5、财业务风险管理进行研究，。分析问题并提出相应的解决方法，并最终应用到实际工作中文章分析了商业银，行理财业务基本运营机制，并结合其风险管理机制揭示商业银行理财业务的潜，在此基础上分析风险的产生原因及防范政策。同时在风险，针对江苏银行理财业务风险管理中存在的问题进行分析，并借鉴国外理财业务风险管理的先进经１、验，通过对制度流程，希望能、控制措施的改进来完善江苏银行风险管理体系给国内商业银斤理财业务风险管理提供一定的借鉴，从而促进理财业务的健康发。展本文写作框架包括Ｗ下五个方面：一第

6、部分是绪论，，介绍选题背景和研究意义并通过对国内外研究成果进行分析比较，梳理出本文的研究脉络。第二部分理财业务风险管理理论的介绍。首先介绍银行理财产品基本情况及发展现状；然后在理财业务运行机制基础上分析潜在风险；并结合全面风险管理理论和国外先进经验，阐化商业银行理财业务风险管理的理论框架。第Ｈ部分描述江苏银行理财业务发展概况，并介绍江苏银行理财业操作流程、风险管理机制Ｗ及风险管理现状。一第四部分在上文基础上，探究江苏银行理财业务风险管理中存在的些问题，并分析这些问题产生的原因。

7、第五部分主要是针对存在问题的对策研究一些改进措施完善江苏，并提出银行理财业务的风险管理体系。【关键词】商业银行！理财业务；风险管理；对策２南京大學巧究生举业论文葵文摘要首贡用纸ＴＨＥＳＩＳ：ＲｅｓｅａｒｃｈｏｎｔｈｅＦｉｎａｎｃｉａｌＢｕｓｉｎｅｓｓＲｉｓｋＭａｎａｇｅｍｅｎｔｏｆＣｏｍｍｅｒｃｉａｌＢａｎｋｓｔｒａｔＩｌｌｕｓｅｄｂｙｔｈｅＣａｓｅｏｆＢａｎｋｏｆＪｉａｎｓｕｇＳＰＥＣＩＡＬＩＺＡＴＩＯＮ：ＭＡｕｄＰＯＳＴＧＲＡＤＵＡＴＥ

8、：ＹｕａｎＹｅＭＥＮＴＯＲ：ＬＩＭｉｎｇＨｕｉＡＢＳＴＲＡＣＴＳ２０１４ｔｔｔｒｔｔｉｎｃｅｗｉｔｈｈｅａｃｃｅｌｅｒａｔｉｏ打ｏｆｉｎｅｒｅｓａｔｅ１化ｅｒａｌｉｚａｉｏ打ａｎｄｆＵｒｈｅｒ，ｄｅｖｅｌｏｐｍｅｎｔｏｆｄｏｍｅｓｔｉｃｆｉｎａｎｃｉａｌｍａｒｋｅｔｓ，ｍｏｒｅａｎｄｍｏｒｅｉｎｖｅｓｔｏｒｓｈ