我国商业银行操作风险管理研究——以a银行为例

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1、扉麵—２０１３５２１０１０４学号：Ｉ：谨ＳＯＯＣＨＯＷＵＮＩＶＥＲＳＩＴＹ＾巧Ｈｈｈ／ｖｗＴ．＾＾＾？我国商业银行操作风险管理硏究—ｋＸＡ银行为例ｈｉｉ．ＲｅｓｅａｒｃｏｎＯｐｅｒａｔｏｎＲｉｓｋＭａｎａｇｅｍｅｎｔｏｆＣｈｎａ＜ＣｏｍｍｅＨｒｃｉａｌＢａｎｋＢａｓｅｄｏｎＣａｓｅｏｆＡＢａｎｋｊ｜＾研究生姓名沈婷婷ＭＨＢｗ．．＾＿Ｈ＿，指导教师姓名＾Ｈ专业名称ｘｍｍｍ±ＩＩ＾研究方向风险管理ｍｉ所在院部东吴商学院２０１脾３月论文提交日期

2、ｉ苏州大学学位论文独创性声巧本人郑重声明：所提交的学位论文是本人在导师的指导下，独立迸行研究工作所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本论文不含其他个人或集体己经发表或撰写过的研究成莱，也不含为获得苏州大学或其它教育化构的学位证书而使用过的材料，对本文的研究作岀重要贡献的个人和集体，均已在文中明确方式标明。本人承担本声明的法律责任。－ｗ日期／ｉ，论文作者签名：Ｗ斬气：叫苏州大学学位论文使用授权声明本人完全了解苏州大学关于收集、保存和使用学位论文的规定，即：学位论文著作权归属苏州大学。本学位论文电子文增的内容和纸

3、一质论文的内容相致。苏州大学有权向国家廣书馆、中国社科院文献信息情报中也、中国科学技术信息研究所（含万方数据电子出版社）、中国学术期巧（光盘版）电子杂志社送交本学位、论文的夏印件和电子文档，允许论文被査阅和償阅，可Ｗ采用影印缩印或其他复銷手段保存和汇编学位论文，可Ｗ将学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进巧检索。涉密论文口在年本学位论文属月解密后遥用本规定。论文作非者涉签密论文ｅ／名：碱日期：导师签名：度逸＾曰期：＞。瓜今＇今１叫Ｉ中文摘要目前，我国对商业银行操作风险的理论研究、应用措施以及制度规范等方面比较缺乏

4、，远不及信用风险和市场风险的研究，如没有强制操作风险保险准备金的计提，没有建立操作风险事件数据库，没有符合国内商业银行实际的操作风险测量模型。而且，随着全球金融的快速发展，商业银行面临着各种外界因素的不确定性和不断变化，自主业务创新需求不断增加、操作要求不断提高，也增加了操作风险暴露的概率，使得操作风险管理成为国内商业银行研究的重要议题。本文共分为五章：第一章是绪论，主要介绍选题背景、研究意义及国内外专家对商业银行操作风险管理的研究现状，还简单介绍了本文的研究方法、思路、框架、创新点和不足。第二章是商业银行操作风险管理概述，主要阐述了商业银行操作风险的概念、特征、类型

5、和影响因素等基本理论，还对商业银行操作风险管理内容、管理方法和管理意义进行了简单说明。第三章是A银行操作风险管理现状及案例分析，以A银行为例，结合其近年来的操作风险数据和具体案例，对其操作风险管理存在的问题进行剖析。第四章是完善A银行操作风险管理的对策，该部分是全文的重点，尝试着提出了完善其操作风险管理的对策，可从完善内控制度体系、健全操作风险控制架构、注重外部环境改良、加强操作风险文化培育、强化人员管理、实现信息系统管理以及流程技术控制等六个方面进行建设和管理。第五章是结论与展望，对全文进行总结，并对我国商业银行操作风险管理提出了一点展望。关键词：商业银行操作风险风

6、险管理作者：沈婷婷指导老师：刘海燕IResearchonOperationalRiskManagementofChinaCommercialBank——BasedonCaseofABankAbstractPresently,China'slackoftheoreticalresearchontheoperationalriskofcommercialbanks,theapplicationofmeasuresandtheinstitutionalnormsandsoon,lagsbehindincreditriskandmarketrisk.There’snoprov

7、isionformandatoryoperationalriskinsurancereserve,operationalriskeventdatabaseandaccordingwiththeactualoperationalriskmeasurementmodelofdomesticcommercialbanks.Meanwhile,withtherapiddevelopmentofglobalfinance,commercialbanksarefacedwiththeuncertaintyofallkindsofexternalfactors,s