我国城市商业银行操作风险管理研究——以山东l银行为例

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1、我国城市商业银行操作风险管理研究——以山东L银行为例学位论文完成日期：纠0．』-√乙’指导教师签一谨以此论文献给中国海洋大学老师们一王小东独创声明本人声明所呈交的学位论文是本人在导师指导下进行的研究工作及取得的研究成果。据我所知，除了文中特别加以标注和致谢的地方外，论文中不包含其他人已经发表或撰写过的研究成果，也不包含未获得(洼!垫遗查甚丝重要挂别直堕的：奎拦卫窒2其他教育机构的学位或证书使用过的材料。与我一同工作的同志对本研究所做的任何贡献均己在论文中作了明确说明并表示谢意。学位论文作者签名工工。毛签字日期：加／乙年，2月，姻

2、学位论文版权使用授权书本学位论文作者完全了解学校有关保留、使用学位论文的规定，有权保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和磁盘，允许论文被查阅和借阅。本人授权学校可以将学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存、汇编学位论文。同时授权中国科学技术信息研究所将本学位论文收录到《中国学位论文全文数据库》，并通过网络向社会公众提供信息服务。(保密的学位论文在解密后适用本授权书)学位论文作者签名：工d_易签字日期西／z年／蝴／珀导师掉易签字日期：矽／z年，Z月I／L日我国城市商业银行操作风

3、险管理研究——以山东L银行为例摘要随着世界经济的快速发展，金融发展创新步伐不断加速，各类银行的操作风险也在不断的增长，如何进行银行操作风险的规避和管理对其有重大的影响，现在银行操作风险的管理是其经营发展过程中不可忽视的一项内容。对于商业银行，银行操作风险管理已经引起了原来越多的关注，也有越来越多的银行将操作风险管理放到一个重要的位置。伴随着经济的快速发展，城市商业银行也得到了快速的发展，但是随着银行扩大的交易范围和复杂的管理体系，操作风险的控制和管理难度越来越高。目前，在我国城市商业银行经过之前一段时间的积累和发展，已经取得了一

4、定程度的发展，但是仍存在不少的问题，需要转型和改善，今后如何规避银行操作风险是银行生存的根本。本文旨在通过对城市商业银行操作风险管理的研究，能对银行业的发展有所启发。本文共有七章，主要内容如下。第一章提出了写作本文的背景和重要意义，分析了国内外对商业银行操作风险管理的研究现状，简单介绍了本文的研究思路、研究方法和文章结构；第二章介绍了商业银行的操作风险的定义、分类、管理方法及操作风险管理的各类理论基础；第三章通过分析英国、美国、德国等发达国家的商业银行操作风险管理实践，研究国外先进经验做法对我国商业银行操作风险管理的启示；第四章

5、分析研究我国城市商业银行操作风险管理的现状及存在的主要问题，找出城市商业银行操作风险管理存在的主要原因，如对操作风险的认识不够、缺乏管理操作风险的良好环境、内部控制不完善、从业人员素质不高、操作风险管理流程存在漏洞、外部监督严重不足、缺少技术层面的有效保证等；第五章针对城市商业银行在操作风险方面存在的问题，指出加强城市商业银行操作风险管理的对策，如全面认识操作风险、加强操作风险管理文化建设、完善公司法人操作风险、强化操作风险管理手段的有效运用、建立操作风险管理的长效机制等；第六章是我国城市商业银行操作风险管理实证分析——以山东L

6、银行为例，通过以L银行为实例，先分析L银行成立之初在操作风险方面存在的问题，之后定量评价了L银行面临的操作风险管理状态，再指出通过完善公司法人操作风险、加强规章制度构建、改善规范管理手段、建立长效机制等具体的对策，进一步的规范和加强操作风险管理；第七章为结语，总结全文，指出文章的创新与不足之处。针对当前日益严峻的金融经济形势，笔者重点建议城市商业银行要切实加强对操作风险的管理，全面提升自身管控能力，将操作风险合理的控制在业务经营范围之内。国外商业银行操作风险管理已经取得了较大的进展，摩根大通银行、汇丰银行、美国花旗银行及德意志银

7、行等都建立了自身具有特色的操作风险管理实践，值得我国进一步的借鉴。171前，完善操作风险结构、全面加强内部控制建设、完善操作风险管理机制等是针对我国的较合理的对策建议；关键词：城市商业fllt亍；操作风险：管理研究ResearchonOperationalRiskManagementofCityCommercialBanks-TakeShangdongLBankAsExampleAbstractWiththerapiddevelopmentofworldeconomy,acceleratingthepaceoffmanciali

8、nnovationanddevelopment，Varioustypesoffinancialrisksareconstantlyaccumulating，Thedevelopmentofriskmanagementforbankshasamajorimpact