城市商业银行操作风险的研究——以济宁银行为例

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1、Citycommercialbanksoperationalriskresearch-TakingJiningbankasanexampleADissertationSubmittedfortheDegreeofMasterCandidate：ShaoShuaiSupervisor：Prof.MaJianchunSchoolofFinanceShandongUniversityofFinanceandEconomics中图分类号：密级：公开学科分类号：论文编号：JR201102908硕士学位论文城市商业银行操作风险研究——以济宁银行为例作者姓名：邵帅申请学位级别：金融硕士学位指

2、导教师姓名：马建春职称：教授学科专业：金融硕士研究方向：商业银行经营管理学习时间：自2011年9月1日起至2013年6月30日止学位授予单位：山东财经大学学位授予日期：2013年6月山东财经大学学位论文独创性声明本人声明所呈交的学位论文是我个人在导师指导下进行研究工作及取得的研究成果。尽我所知，除了文中特别加以标注和致谢的地方外，论文中不包含其他人已经发表或撰写过的研究成果，也不包含为获得山东财经大学或其它教育机构的学位或证书而使用过的材料。与我一同工作的同志对本研究所做的任何贡献均已在论文中作了明确的说明并表示了谢意。学位论文作者签名：日期：年月日山东财经大学学位论文使用授权

3、声明本人完全同意山东财经大学有权使用本学位论文（包括但不限于其印刷版和电子版），使用方式包括但不限于：保留学位论文，按规定向国家有关部门（机构）送交学位论文，以学术交流为目的赠送和交换学位论文，允许学位论文被查阅、借阅和复印，将学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，采用影印、缩印或其他复制手段保存学位论文。保密学位论文在解密后的使用授权同上。学位论文作者签名：日期：年月日指导教师签名：日期：年月日山东财经大学硕士学位论文摘要操作风险指的是由于某些有问题或不完善的人员、内部程序以及系统或外部事件所造成损失的风险。近年来，国内外许多银行因操作风险管理不当而导致损失金额巨大

4、、发案率高，诸多商业银行操作风险案例需要进一步研究和整理，以便更好的防范操作风险的发生。笔者曾在济宁银行进行了相关的调研，收集、整理了一些操作风险管理方面的典型案例，希冀通过对济宁银行操作风险案例的分析，引发对操作风险管理方面的思考，通过提出相应的对策，以便提升济宁银行操作风险管理实务能力。本篇论文着重于操作风险案例的研究，论文大体包括四部分内容。第一部分是银行操作风险概述，主要阐述了操作风险的含义、主要特点和影响因素；第二部分是济宁银行操作风险概述，主要描述了济宁银行发展现状和济宁银行操作风险防范现状；第三部分是济宁银行操作风险防范面临的问题及案例实证分析，结合济宁银行的实际

5、，描述了济宁银行操作风险防范面临的主要问题及产生原因，并选取了济宁银行的操作风险相关案例进行了实证分析；第四部分主要是构建济宁银行操作风险管理框架的构想及防范操作风险的对策分析，通过研究分析国内股份制商业银行先进的操作风险管理框架，尝试为济宁银行操作风险管理框架提出一些构想，同时为济宁银行操作风险管理提出一些对策和建议。总之，本文综合运用了风险管理的基本原理和方法，对济宁银行操作风险案例进行了深入研究，对于济宁银行的操作风险管理具有一定的理论价值和实践意义。关键词：操作风险济宁银行案例研究iAbstractAbstractOperationalriskistheriskoflo

6、sswhichiscausedbysomeproblems,imperfectpersons,internalprocedures,orexternalevents.Inrecentyears,manydomesticandforeignbanksledtoahugeamountoflossandhighincidenceduetoimpropermanagementofoperationalrisk.Inordertopreventtheoccurrenceofoperationalriskeffectively,manyoperationalriskcasesincomme

7、rcialbanksneedtobefurtherresearchedandorganized.Ihaveresearched,collectedandcollatedsometypicalcasesofoperationalriskmanagementinJiningBank.IhopethattheanalysisofoperationalriskcasesoftheJiningbankcanleadtothethinkingoftheoperationalriskmanagement,