帆宇达 银行 培训 《基于客群分类的资产配置实战训练》.doc

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1、基于客群分类的资产配置实战训练课程背景：近年来，伴随着零售业务的崛起，银行渠道的金融产品也得以丰富。然而，面对日趋丰富的金融产品，许多银行一线的营销人员，包括理财经理都存在着不少的困惑：所谓的“理财”，难道就是为了销售一个接一个的产品完成销售指标？客户都不想冒风险，所以就只销售低风险的理财产品？这样的误区导致银行营销人员在面对客户时往往只立足于销售单一的产品，导致客户游走于各家银行比价逐利，难以形成忠诚度。究其原因，就是因为银行营销人员未能真正站在客户的角度去构建适合客户的资产配置方案，无法从整体层面帮助客户开展全方位的

2、财富管理，导致客户关系淡薄。与其同时，资管新规的出台，也意味着财富管理将由原来的粗放型1.0时代，进入到更为强调专业型和多元化的2.0时代，伴随着客户理财行为的改变，银行营销人员也应该紧跟趋势，从单一产品销售角色尽快蜕变成为具备综合资产规划技能的理财顾问，帮助客户实现个人和家庭财富有效的规划和安排。本课程的目标即是帮助培养专业化、高素质、可信赖的银行理财师人才。课程收益：●掌握资产配置的要点及流程操作●掌握不同客群的资产配置要点●掌握资产配置的实战技能●认识中国高净值人群的资产配置课程时间：2天，6小时/天课程对象：市场

3、部人员、网点负责人、财富顾问、理财经理、客户经理授课方式：互动参与、案例分享、分组讨论、团队展示课程大纲第一讲：资产配置的要点及流程一、资产配置的要点二、资产配置的流程第二讲：大类资产及产品配置一、现金类二、固收类三、权益类四、保障类五、其他另类第三讲：各类典型客群的资产配置一、家庭女性客群的资产配置二、企业主客群的资产配置三、企事业金领客群的资产配置四、老年退休客群的资产配置五、拆迁户客群的资产配置第四讲：认识中国高净值人群的资产配置一、中国高净值人群的群体特征分析二、中国高净值人群的理财行为特征三、中国高净值人群的财

4、富管理模式四、中国高净值人群的资产配置现状五、中国高净值人群的跨境投资需求六、中国高净值人群的另类投资分析