融资融券基础知识.ppt

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1、融资融券基础知识1基础知识融资融券是指在证券交易所或国务院批准的其他证券交易场所进行的证券交易中，证券公司向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并由客户交存相应担保物的经营活动。2融资融券业务客户的申请：客户申请开展融资融券业务要在证券公司开立信用证券账户和信用资金台账，在存管银行开立信用资金账户。客户所需开立的账户：3融资融券业务客户的申请：客户需提供材料：1.融资融券业务申请表2.有效身份证文件3.普通资金账户和证券账户4.融资融券担保品证明，客户具有支配权的资产证明，住址证明等客

2、户征信所需的相关材料。个人客户机构客户除以上材料外还需提交公司章程，法人代表授权书，法人代表证明书，法人代表身份证明及经办人身份证等文件。4融资融券业务客户要具备的条件：1.要求客户在申请开展融资融券业务的证券公司所属营业部开设普通证券账户并从事交易满半年以上。2.客户开户手续齐全，资料完备，资金账户与证券账户对应关系清晰，交易结算状态正常。3.客户信誉良好，无重大违约记录。4.具有符合要求的担保品和较强的还款能力。5.投资风格稳健，无重大失误和损失，有一定的风险承受能力。6.非证券公司股东或关

3、联人。5融资融券的委托方式柜台委托、电话委托、网上委托、驻留委托委托方式6融资融券的委托申报种类信用交易委托申报“融资买入”“买券还券”“卖券还款”“融券卖出”非交易申报非交易申报包括：担保证券提交、担保证券返还、直接还券、余券划转、券源划转。强制平仓委托申报种类7融资融券开户流程1第一步：客户申请客户在满足融资融券开户条件之后，向试点营业部递交申请材料。申请材料包括融资融券业务申请表、身份证、普通证券账户卡、金融资产证明、个人信用报告、持有公司限售股票申请表、国信证券还要求必须拥有资金对账单。

4、8融资融券开户流程2第二步：投资者教育、业务及心理测试投资者教育明确相关风险，之后对符合条件的客户将进行心理测试、业务测试和风险访谈三项测试。以上测试必须全部通过，客户才有机会进入下一个流程。9融资融券开户流程3第三步：授信审核客户根据公司要求提交资格申请材料，公司在收到材料后，对其进行资格审查并确定授信额度10授信额度的确定根据监管层窗口指导要求，授信额度一般最高为客户金融资产的50%，不超过其全部资产的25%，不超过其提供的担保物资产总额。11授信额度的确定（举例）举例说，客户在某一试点机构

5、证券金融资产有100万元，外部资产有150万元，该客户能申请到75万元的授信额度；假如该客户在某一试点机构金融资产有100万元，外部资产只有10万元，该客户只能能申请到5万元的授信额度。外部资产折半后，两者取其最低。12融资融券开户流程4第四步：签融资融券合同、开信用账户客户签署融资融券合同，营业部为其讲解《融资融券业务合同》和《风险揭示书》的具体条款。审批流程会在5-6个工作日内完成，也有的会在11个工作日内完成。与股票投资一样，融资融券的投资者必须分别开立上海、深圳两个交易账户账户的卡抬头不

6、一致，投资者需要认真辨认。13融资融券开户流程5第五步：向信用账户转入担保物，进行融资融券交易投资者将担保物转入交易账户，账户被激活，投资可以进行交易。14维持担保比例试点机构会将担保比例维持到一定范围并控制，投资者需适时补充担保物，否则会被强制平仓。300%150%警戒线——密切关注，在两个交易日内补仓或减仓130%平仓线——客户维持担保比例不得低于130%，客户追加担保物后的维持担保比例不得低于150%，两个交易日内未追加至150%则平仓.可提取线——维持担保比例超过300%时，客户可以提取

7、保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于300%15谢谢！16