融资融券基础知识ppt课件.ppt

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1、融资融券业务基础知识1（一）什么是融资融券业务用借入资金买入上市证券客户融资交易卖出借入上市证券融券交易借入资金借入证券出借资金出借证券证券公司提交担保物证券融资融券业务，是指证券公司向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。融资融券交易与普通证券交易的区别①客户事先是否需要有足额的资金和证券普通证券交易需要，而融资融券不需要。融资融券具有财务杠杆效应。（证券交易实行全额保证金制度）法律关系不同普通证券交易，投资者与证券公司只有一层法律关系：委托买卖。融资融券交易，两者之间有四

2、层法律关系：（1）委托买卖；（2）借贷；（3）因借贷产生的担保关系；（4）信托关系。风险及其承担不同普通证券交易时，风险完全由投资者承担。融资融券交易，风险因财务杠杠而加大，如投资者不能偿还，证券公司须承担损失融资融券风险与普通证券交易相同的风险投资亏损放大的风险证券公司业务资质风险强制平仓风险因关键指标调整而导致的风险融资融券成本增加的风险因投资者自身状况改变而导致的风险因融资融券标的证券状况改变而导致的风险因投资者未尽注意义务而导致的风险因证件密码保管不善而导致的风险因不熟悉有关法律、行政法规、规章、规则而导致

3、的风险普通账户及其他资产被追偿的风险提交担保物后不能随意取回的风险利益冲突风险因技术系统问题而导致的风险其他风险（包括投资者自身操作不当导致的风险，本公司与证券登记结算公司交收失败而使客户业务受影响、其他不可抗力因素导致的风险等等，均可能给投资者造成经济损失等）个人（机构）客户申请开展融资融券业务，需要具备哪些条件？普通账户在营业部开户18个月以上，且为合格账户；个人普通账户资产总值不低于人民币50万元；机构普通账户资产总值不低于人民币100万元；不得为本公司股东或关联人。客户还需向本公司申报持有限售股信息、是否为

4、上市公司董事、监事或高级管理人员适当性标准临柜提交如下材料，并填写《特殊信息申报表》有效身份证明文件原件：境内居民身份证；普通A股证券账户卡。必须提供金融资产（以户口本上的家庭成员为单位）证明：包括银行存款、股票、基金、期货权益、债券、黄金、保单、理财产品、其他金融资产等；其他资产证明：指自有房地产；其中涉及抵押的，需申报；收入证明：由客户所在工作单位盖章确认的收入证明或纳税证明；申请人工资通过银行代发的，要求提供工资发放账户（存折或银行卡）近期对账单（工资流水记录）等；人民银行出具的个人信用报告；客户本人住所最近

5、三个月的水电单据。可选提供7个人客户提供材料临柜提交如下材料，并填写《特殊信息申报表》1、已完成本年度年检的机构营业执照副本原件及复印件（加盖公章）或其他主管部门颁发的法人注册登记书原件及复印件（加盖公章）；2、普通A股证券账户卡；3、法定代表人证明书原件（加盖公章）；4、授权委托书原件（加盖公章及法定代表人印鉴或签字）；5、代理人身份证原件；6、股东大会或董事会同意参与融资融券业务的决议（复印件须加盖公章）；7、经审计的资产负债表（报表出具日期离申请日不超过16个月）。必须提供1.金融资产证明：包括银行存款、股票

6、、基金、期货权益、债券、黄金、保单、理财产品、其他金融资产等；2.其他资产证明：指自有房地产；其中涉及抵押的，需申报；3.对外连带担保情况说明（加盖公章）；4.人民银行出具的征信材料。可选提供8机构客户提供材料开户投资者教育1、业务介绍，包括融资融券基本知识、相关法律法规、交易规则；2、揭示融资融券业务的各类风险，尤其强调融资融券交易与普通交易风险的区别；3、业务流程介绍，包括委托方式、担保物提交与取出的方式、查询对账单的途径、授信额度的有效期、利息（费用）的计算和收取方式、相关费用标准等；4、其他注意事项，如投资

7、者在进行担保证券提交时，需在信用资金账户中存入一定的现金，便于收取手续费。开户知识测评全部答对知识测评试题的客户方可申请融资融券业务。“保守型”客户还需通过融资融券专项心理测试；签署《投资者教育签署表》，并抄写指定段落。开户客户征信和额度申请客户根据自身实际情况填写客户征信表；客户根据自身风险承受能力和资产情况填写额度申请表；拍照营业部融资融券岗、交易主管、营业部负责人三级审核客户额度申请。客户征信额度申请三级审核系统录入《融资融券业务额度申请表》客户根据自己的风险承受能力和资产情况，填列申请额度；融资融券岗确认客

8、户的额度申请金额在试点期间不超过其金融资产的1/2或全部资产的1/4，并且不能超过普通账户资产的100%。《融资融券业务客户征信表》客户根据实际情况填写基本情况、收入情况、资产情况；融资融券岗与客户进行面谈，填写面谈情况；融资融券岗通过OSP系统、集中交易柜台系统、前台营业管理系统查询客户交易和盈利情况。在前台营业管理系统中进行如下操作：在“客户征信”菜单中