《融资融券专题》PPT课件

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1、从”融”－－融资融券专题三萧雁2012年6月12日主要内容回顾上两个专题的知识点融资利息、融券费用提供担保品过程及注意事项融资融券交易类型及规则客户注意事项及咨询投诉准入条件18周岁以上且60周岁以下；具有合法证券投资资格；个人：在申请日前一交易日普通账户总资产50万元以上；机构：100万元以上开户时间18个月以上且交易时间6个月以上年龄资产开户时间申请融资融券业务的必备条件？客户参与流程客户申请提交担保品通过签署融资融券合同开立信用证券账户、信用资金账户公司评级预授信进行融资融券交易偿还融资融券债务结束融资融券交易营业网点资质审核、征信注：客户开户后还应到存管银行办理信用资金三方存管

2、签订《融资融券合同》、《融资融券交易风险揭示书》一式三份须客户签字留痕融资融券投资者教育课程，听取融资融券法律法规、业务风险、业务规则等内容的讲解后，完成业务知识和业务风险评测。通过公司征信、授信后客户亲临营业网点2－签订融资融券合同开户流程客户进行业务知识测试，合格成绩为80分。客户进行风险承受能力测评，测评结果必须为非保守型。以上两个条件必须同时满足适当性测评征信调查有什么要求？客户的征信调查结果必须在60分以上；推荐人对所收集的信息应当客观、及时进行整理、保存，不得歪曲、篡改；征信对象故意不提供或提供虚假报表和资料的；其他情形。征信调查2－开立信用资金账户普通资金台账信

3、用资金台账按照第三方存管的规定，投资者在证券公司开立信用资金台账后，必须前往商业银行开立信用资金账户，并签订《客户信用资金第三方存管协议书》。个人客户办理：客户须持本人有效身份证件、本人银行卡到银行临柜办理。机构客户办理：客户须持法定代表人或授权委托的有效代理人持有效证件、授权委托书、客户交易结算资金存管协议书（须要盖公章和法人签章），到银行临柜办理。不能共用开立信用资金台账一家证券公司一个证券交易市场证监会规定：投资者用于一个证券交易所上市证券交易的信用证券账户只能有一个。在客户开户过程中，我公司将进行留痕。信用证券账户2－开立信用证券账户开立信用证券账户普通证券账户和信用证券账户的

4、关系信用证券账户独立于普通证券账户如果提供的保证金是可充抵保证金的证券，需将这些证券从普通证券账户划转至信用证券账户信用证券帐户不得用于买入或转入除担保物及证券交易所公布的标的证券范围以外的证券信用证券帐户也不得用于债券回购交易使用信用证券帐户的限制1－3信用证券账户信用证券账户按与投资者签订的融资融券合同中约定的利率乘以实际发生融资金额、占用天数计算。融资利息＝实际融资金额×融资利率×占用天数按与投资者签订的融资融券合同中约定的费用率乘以融券发生当日市值、占用天数计算。融券费用＝融券交易成交金额×融券费率×占用天数融资利息融券费用融资利率：人民银行半年期贷款基准利率＋上浮部分融券费率

5、：人民银行半年期贷款基准利率＋上浮部分目前最新融资利率（年化）：6.1％＋3％＝9.1％目前最新融券费率（年化）：6.1％＋5％＝11.1％息/费融资利息、融券费用授信额度授信额度是指投资者提出融资、融券额度申请后，证券公司评估投资者信用账户中的担保物价值，计算保证金可用余额，在满足保证金比例的前提下，授予投资者的可融资或融券的最大额度。（1）不超过初始授信额度；（2）不超过单个投资者的融资融券规模上限；（3）不超过客户金融资产的二分之一；（4）不超过客户总资产的四分之一；（5）不超过客户申请的额度。中国的融资融券模式－单轨制集中授信担保物：证券公司向投资者收取的保证金以及投资者融资买

6、入的全部证券和融券卖出所得的全部价款，整体作为投资者对证券公司融资融券所生债务的担保物。担保物=信用帐户内的现金+信用帐户内的证券市值投资者信用证券账户不得用于买入或转入除担保物及证券交易所公布的标的证券范围以外的证券。客户普通帐户资产客户信用帐户资产提供担保物提交担保物担保物提交客户需向信用账户提交担保物后方可开展融资融券交易。担保物划转20元/笔，普通账户和信用账户均要有一定的资金才能成功划转证券担保物，上海担保物划转在信用资金账户中收取,深圳担保物划转在划出方（普通账户或信用账户）中收取。集合竞价时间不能进行担保物的划转，担保物会被冻结。当天担保物划转转入资金当天可以做融资融券交

7、易，转入证券第二天才能做融资融券交易。相关名词解释保证金指指投资者融入资金或证券时，证券公司向投资者收取一定比例的资金，保证金可以证券公司认可的证券充抵。可充抵保证金证券包括标的证券和交易所认可的其他证券。折算率指充抵保证金的证券在计算保证金金额时按其证券市值进行折算的比率。保证金融资融券交易上证180指数和深证100指数成份股股票:折算率≤70%其他股票:折算率≤65%交易所交易型开放式指数基金:折算率≤90%国债:折算率≤95%其他上市证券