新契约基础知识学习.ppt

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1、新契约基础知识学习培训纲要富贵全能年金保险投保规则1新产品填单注意事项2险种名称生命富贵全能年金保险（分红型）投保年龄：30天－55周岁保额要求：趸交：5000元年交：10000元保险期间：至81周岁交费期间：趸交，或3/5/10/15年交投保规则生命富贵全能年金保险（分红型）被保险人风险保额：风险保额及生调、体检标准：该险种不累计风险保额，一般不要求体检客户必须对投保单所有告知项目进行如实告知未成年人投保，身故保险金不得超过保监会规定，超出部分以特约形式承保次标准体加费及拒保标准：该险种无健康加费，有职业加费对于投保单告知有异常的，核保员有权根据实际情况要求提供病历、生调及体检等对

2、短期内被保险人死亡风险较大的投保申请，将予以拒保或延期投保规则-富贵全能年金保险（分红型）投保人风险：（投、被保人不为同一人）职业及告知：投保人为拒保职业不得投保本险种投保人必须对投保单所有告知项目进行如实告知。风险保额：期交保费×（缴费期-1），累计投保人的意外险风险保额生调、财务问卷、体检标准同本公司其他意外险产品（待定）次标准体加费及拒保标准：参照核保一般意外险标准：EM>200%时，拒保该险种投保规则-富贵全能年金保险（分红型）可搭配的附加险：必选：生命附加金管家年金保险（万能型）；可选：生命附加意外伤害保险生命附加定期重大疾病保险（A款）（1.新增保险期间“至81周岁”；2

3、.保额要求：不得超过主险基本责任的基本保额的1倍）。可进行‘A+C’或‘A+C1+C2’组合关联投保规则-富贵全能年金保险（分红型）投保年龄：同主险该产品不累计风险保额，无次标准体加费（含职业加费及健康加费）可搭配险种：生命富贵全能年金保险（分红型）投保单填写要求必须完整填写险种名称不填：缴费期限、保险期间、基本保险金额、保费投保规则-附加金管家年金保险（万能型）培训纲要富贵全能年金保险投保规则1新产品填单注意事项2一、富贵全能产品投保人有意外豁免保险责任，填单时投保人健康告知必须如实告知。二、附加金管家年金保险（万能型）必须附加在富贵全能年金保险之下，填单时只填险种名称，缴费期限、

4、保险期间、基本保险金额、保费不填。三、重疾风险保额规定：0—2岁最高不得超过10万；3—17岁最高不得超过30万；成年人不得超过80万。四、由于富贵全能险种保费较高，填单时需要注意投保人累计年交保费与年收入的关系：a.投保人累计年交保费不得超过年收入的30%b.被保人累计风险保额与其年收入的关系：填单注意事项被保险人年龄（周岁）18-3536-4546-55≥56人身险保额与年收入的倍数关系≤20倍≤15倍≤10倍≤8倍五、投保时提供证件注意事项：投保人应提供身份证复印件和银行卡/存折复印件；0—2岁小孩应提供出生证明或儿童保健手册；3—17岁未成年人应提供户口本复印件或身份证复印件

5、；对于累计年交保费超过20万，达到银监局反洗钱标准，应提供投保人身份证复印件、被保人身份证复印件、受益人身份证复印件。六、投保富贵全能应递交资料：1.投保单2.转账授权书3.投保提示书4.富贵全能产品说明书5.附加金管家年金保险万能型产品说明书6.投保人身份证复印件和存折复印件七、保单中家庭住址和单位地址填写注意事项：家庭住址和单位地址都为外省时，直接拒保；家庭住址和单位地址其中一项为外省时，需填写异地人士问卷。八、下岗、待业、无业人员累计风险保额最高5万。九、未成年人、成年学生、家庭主妇、离退休人员、无固定职业、下岗、待业人员只能购买一份住院补贴。填单注意事项十、投保住院医疗/住院

6、补贴注意事项：a.一年期保险无犹豫期,只能做一次投保;b.填单时，需要注意职业代码和类别，B款有社保，C款无社保，注意险种名称填写和有无社保勾选相对应。十一、对于客户单独投保医疗险的，必须确认该客户是否曾投保主险，若已投保主险，请将主险投保单号写在备注栏，若未曾投保主险，则该单不予受理。十二、《投保或合同变更补充声明》中的撤单申请必须写明原因，若为客户提出必须由客户亲笔签名，若签名与投保单签名笔迹不符的，分公司契约室不予受理。十三、对于使用《投保或合同变更补充声明》变更投保计划的具体规定：《投保或合同变更补充声明》仅限于变更投保人、被保险人和受益人保单基本信息，银行账号，缴费方式，其

7、他情况不得滥用。填单注意事项谢谢!