《新契约投保与初审》PPT课件

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1、新契约投保与初审中国人民人寿保险股份有限公司安徽省分公司业管客服部　张二强2008年1月主要内容新契约单证投保资料的填写要求投保资料的接单初审新契约单证个、团、银投保单和其他投保资料印刷、打印类单证主、副类单证银保投保单个险投保单团体保险投保单（A款）（050）团体保险投保单（B款）(056)社保补充团体医疗保险投保单（057）建筑工程团体意外伤害保险投保单（068）人身保险投保单（031）人身意外伤害投保单（011）人身保险简易投保单（022）人身保险投保单（兼业代理）（319）团险投保单新契约单证其他投保资料:营销员报告书分红、万能、投资连接产品声明书未成人投保特约声明书暂收保险费收

2、据核保需要的疾病、财务问卷新契约各类问题件信函新契约单证印刷类单证：投保单、营销员报告书、分红保险声明书等大多数投保资料打印类单证：极少部分模版打印类单证如新契约各类问题件信函、核保使用的疾病、财务、契调问卷新契约单证主副单证类型系统通过条形码自动识别投保单上编号，并以此编号为标识，该投保单为此投保单号码的主单证，其他投保资料影像自动作为该投保单的副单证。主单证类型扫描内容副单证类型031-人身保险投保单人身保险投保单721-投保终止申请书撤销投保申请书801-未成年人投保特别约定声明书未成年人投保特别约定声明书802-体检报告客户投保时提供的既往体检资料806-营销员报告书营销员报告书

3、818-分红保险声明书分红保险声明书883-健康保险投保提示健康保险投保提示886-财务问卷投保时提交的财务问卷889-其他资料情况说明、证件复印件等个人投保资料的填写一、总体要求（一）投保资料的主要构件１、每一份投保资料必须有《个人保险投保单》、《营销员报告书》、投保分红、万能、投资连接险需要分别填写《分红保险声明书》《万能产品说明书》、《投资连接保险产品说明书》,但单笔保险费现金超过2万（转帐方式超过20万）的需要填写《营销员报告书》提供投保人、被保险人和受益人的身份证复印件,并填写《受益人身份信息登记表》。个人投保资料的填写2、《人身保险简易投保单》一般无需填写《营销员报告书》，但

4、单笔保险费现金超过2万（转帐方式超过20万）的需要填写《营销员报告书》,提供投保人、被保险人和受益人的身份证复印件,并填写《受益人身份信息登记表》。适用于部分理财、投资类险种。如鑫荣年金保险、丰满仓Ⅱ两全保险（分红型）。3、《人身意外伤害投保单》，适用于个险销售渠道的意外险投保组合销售。（卡单方式）个人投保资料的填写（二）填写要求1、严格、认真、规范、整洁、真实、准确、完整。2、黑色或蓝黑色墨水笔填写，使用简体汉字，投保人、被保险人必须亲笔签名。3、他人代填写的，必须经投保人、被保险人亲笔签名。如是未成年人，需要被保险人父母或法定监护人签名。3周岁（含）以下未成年人投保需要提供其出生证明

5、或户籍证明。4、投保人或被保险人文盲，按右手大拇指手印。个人投保资料的填写二、具体填写要求“客户资料”部分“投保内容”部分“告知事项”部分团险投保资料的填写要求一、总体要求（一）投保资料的主要构件每一份团体投保资料包括《团体保险业务审批表》、《团体保险投保单》、《被保险人投保名单》，《被保险人告知书》（团险）等资料。对于由投保人指定受益人，或投保了含有以被保险人死亡为给付条件的险种的，要求提供被保险人签字的《投保及指定受益人确认书》或《声明书》等其他证明文件。团险投保资料的填写要求（二）填写要求1、严格、认真、规范、整洁、真实、准确、完整。原则上不允许涂改。2、黑色或蓝黑色墨水笔填写，使

6、用简体汉字。3、投保单位的名称、负责人/法定代表人姓名与其单位盖章、负责人/法人代表人签字须保持一致。(工会章、合同章、企业单业公章)、团险投保资料的填写要求二、团体投保单分类１、团体保险投保单（A款）（050）适用于团体意外、意外医疗、意外收入住院保障类、定期寿险类、住院费用、收入保障类、重大疾病类、学生平安、旅游安全等险种。团险投保资料的填写要求２、团体保险投保单（B款）（代码020701）适用于团体年金类、万能类、管理式医疗类险种。团险投保资料的填写要求３、社保补充团体医疗保险投保单（057）适用于社保补充医疗类险种。团险投保资料的填写要求４、建筑工程团体保险投保单（068）适用于

7、建筑工程意外保险、建筑工程附加医疗类险种。投保资料的接单初审初审总体要求初审的内容初审结果处理投保资料的接单初审初审总体要求投保资料的整洁性投保资料齐全性投保单填写项目完整性投保单填写项目正确性个人投保资料的审核投保人投保人对被保险人具有保险利益投保人的年龄限制投保人的缴费能力被保险人的年龄计算被保险人的职业、兼职职业编码填写是否正确被保险人的健康告知被保险人及其法定监护人是否亲笔签名个人投保资料的审核被保险人个人投保资料的审核受益