11.个险新契约投保单填写规则

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1、个险新契约投保单填写规则新人岗前培训之基础培训：2课程目的目的明确《人寿保险投保单》的重要性掌握《人寿保险投保单》的填写规则及填写要领掌握《转帐授权委托书》的填写规则收获：完成专业的签单过程23课程目录《投保单》在保险合同中的重要性《投保单》的填写规则《转帐授权委托书》的填写规则课程回顾34《投保单》在保险合同的重要性填写投保单是要保人申请要约的方式如实填写投保单，体现保险合同的最大诚信原则！如实填写投保单也是客户维护权益的有效方法！45课程目录《投保单》在保险合同中的重要性《投保单》的填写规则《转帐授权委

2、托书》的填写规则课程回顾5交单应备的资料：1.投保单2.转帐授权书3.投、被保人有效证件4.以投保人名字开户的结算帐户的存折复印件6投保单的构成代理人信息投保须知客户资料投保内容健康告知财务及其他告知注释与声明特别约定栏投保人及被保险人声明与授权代理人报告书审核意见栏投保单7投保单填写规则－一般规则投保单须使用黑色钢笔或黑色签字笔填写。投保单填写时应字迹清晰、字体工整，内容要求填写完整，不可遗漏。保持整洁，不得折叠、涂改和使用涂改液，否则视为无效并重新填写。投保单填写一律使用简体字，不得使用繁体字和变体字。

3、8投保单填写－具体规则营业部代码—8位投保日期距交单日期不可超过1个工作日！例如：2008.02.01投保，最迟必须2008.02.02交至初审人员手中，节假日顺延必填—11位必填代理人信息915位或18位可以联系到的有效地址，如现住址或公司地址等职业与代码相匹配投保单填写－投保人资料姓名、出生日期、性别以身份证为准。要写具体，不能写类似于工人的字样10V投保单填写－被保险人资料符合可保利益11V投保单填写－受益人资料有多个受益人时，受益比例总合相加为100%符合可保利益12小数保留到角投保单填写－投保资料

4、13投保单填写规则－投保内容100一生终身寿险100620年　　　终身10万200037.5110寿比南山1069交至50周岁保至50周岁10万5000200一世终身寿险100920年　　　终身5万1000210真爱健康10751年1年　　　计划1375100一诺千金107120年　　　至100岁5万2410200成长型年金1072至100岁　　　　　　　　　　　　　　　至100岁65V各账户比例相加必须为100%，且首期分配比例和追加分配比例必须一致；保险费溢交处理方式：抵交续期保费退费续期保费缴费方式：

5、银行自动转账人工收取14投保单填写规则－投保内容110太平真爱定期重大疾病107720年　　　至65岁5万100060V100一诺千金1071交至60岁　　至100岁5万2410200成长型年金1072至100岁　　　　　　　　　　　　　　　至100岁48岁，女性，购买一诺千金组合+定期重大疾病可以么？交至60岁20年保险费溢交处理方式：抵交续期保费退费续期保费缴费方式：银行自动转账人工收取15投保单填写规则－健康告知如实告知注意单位，不要写成1.70厘米，120公斤16投保单填写规则－健康告知17对健康告

6、知有问题的投保单需要在交单前向客户收齐以下相关资料：如病历：《出院小结》，门诊病历，化验单（血、尿等），体检检查报告，检查报告单CT、B超、胸片。或是小孩的保健卡，产妇的妇检手册等。不能直接提供病历的：应写上：某年某月某日因“XXX”到某医院诊断XXXX，手术与否，愈后如何，有无并发症、合并症及功能障碍，现状如何，病历是否遗失。（会对核保决定产生很大影响）投保单填写规则－健康告知18投保单填写规则－财务及其它告知投保人或被保人户口不在本地时填写19投保单填写规则－特别约定栏常见特约未成年人特别约定寿比南山、

7、真爱健康、定期重疾约定生效日延后，追溯的约定特别约定是公司和投保人之间对于双方权利和义务的补充规定，具有法律效应。20投保单填写规则－投保人及被保人声明及授权亲笔签字代理人本人大连签单日期21投保单填写规则－代理人报告书V22投保单填写规则－审核意见栏由公司初审人员填写2324课程目录《投保单》在保险合同中的重要性《投保单》的构成分解《投保单》的填写规则《转帐授权委托书》的填写规则课程回顾24转账授权书使用范围个险首期银行转帐收费个险续期银行转帐收费保全银行转帐收费25转账授权书构成委托基本信息（须填写）转

8、帐帐户与项目信息（须填写）共同声明（须请客户认真阅读）签章栏（须填写）26让我们回顾一下交单应备的资料黑色签字笔工整填写符合投保规则如实告知亲笔签名27代理人信息投保须知投保人资料被保人资料受益人资料28投保内容健康告知29健康告知财务及其它告知30特别约定签字代理人报告书返回31年龄的计算方法：投保日在生日之前：年龄=投保年份-出生年份-1投保日在生日之后：年龄=投保年份-出生年份如投保日期与生日为同一天，按后