金融监管理论与实务 第7章 涉外金融机构监管

《金融监管理论与实务 第7章 涉外金融机构监管》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在行业资料-天天文库。

1、第七章涉外金融机构监管讲授内容：第一节境内外资金融机构监管第二节本国境外金融机构监管第三节跨境金融机构并购监管第四节涉外金融机构风险监管复习与思考第一节境内外资金融机构监管第七章>>第一节一、境内外资金融机构监管法律框架与监管机构(一)监管的法律框架对独资银行、外国银行分行、合资银行、独资财务公司和合资财务公司监管的法律依据是2006年10月31日修订的《中华人民共和国银行业监督管理法》、2002年2月1日施行的《中华人民共和国外资金融机构管理条例》及《中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则》(以下简称原《细则》)、2004年9月1日施行的《外资金融机构管理条例实施细则》(新《细

2、则》)和2006年12月11施行的《中华人民共和国外资银行管理条例》。第七章>>第一节一、境内外资金融机构监管法律框架与监管机构(二)监管机构中国银监会是管理和监督外资金融机构的主管机关，中国银监会派出机构对本辖区外资金融机构进行日常监督管理。中国保监会则负责对外资保险公司监管。第七章>>第一节二、境内外资金融机构市场准入监管(一)中国境内外资金融机构设立的条件和提供的资料1.设立独资银行或者独资财务公司(1)申请人应当具备的条件(2)申请人应提交的资料2.独资银行、合资银行申请设立外国银行分行(1)申请人应当具备的条件第七章>>第一节二、境内外资金融机构市场准入监管(2)申请人应提

3、交的资料3.设立合资银行或者合资财务公司(1)申请人应当具备的条件(2)申请人应提交的资料4.设立外资保险公司(1)应具备的条件(2)应提供的资料第七章>>第一节二、境内外资金融机构市场准入监管(二)设立外资金融机构的程序(以外资银行为例)1.申请阶段2.筹集阶段3.开业阶段第七章>>第一节三、境内外资金融机构业务经营监管(一)业务经营范围1.独资银行、外国银行分行、合资银行业务范围2.独资财务公司、合资财务公司业务范围3.外资保险公司业务范围第七章>>第一节三、境内外资金融机构业务经营监管(二)外资金融机构申请人民币业务和扩大服务对象1.许可条件(1)初次申请经营人民币业务的(2)

4、申请扩大人民币客户对象范围的第七章>>第一节三、境内外资金融机构业务经营监管2.报送资料(1)申请人董事长或行长(首席执行官、总经理)签署的、致中国银监会主席的申请书，其内容包括：经营人民币业务或扩大服务对象范围的具体内容，拟增加的资本金或拨付的营运资金等；(2)可行性研究报告；(3)拟修改的章程(只限外资银行法人机构)；(4)拟开办业务的操作规程及内部控制制度；(5)中国银监会要求提交的其他资料。第七章>>第一节三、境内外资金融机构业务经营监管3.程序(1)申请与受理(2)审查与决定(3)送达。(三)外资金融机构申请网上银行业务1.初次申请(1)许可条件：(2)报送资料：第七章>>

5、第一节三、境内外资金融机构业务经营监管(3)程序。2.增设网上银行业务品种(1)报送资料(一式两份)：(2)程序。①申请与受理。申请人将申请资料报送中国银监会。②审查与决定。中国银监会在收到资料5个工作日内告知申请人资料是否符合法定形式，并在收到完整的申请资料30日内作出是否批准其申请的决定。③送达。中国银监会应在作出决定之日起10日内通知申请人领取批准文件。第七章>>第一节三、境内外资金融机构业务经营监管(四)外资金融机构经营衍生产品交易业务1.许可条件2.报送资料(一式两份)3.程序(1)申请与受理。(2)审查与决定。(3)送达。第七章>>第一节三、境内外资金融机构业务经营监管(

6、五)外资金融机构申请经营合格境外机构投资者境内证券托管业务1.许可条件2.报送资料3.程序1)申请与受理。(2)审查与决定。(3)送达。第七章>>第一节三、境内外资金融机构业务经营监管(六)业务经营监管1.对外资金融机构业务经营监管2.外资保险公司业务经营监管第七章>>第一节三、境内外资金融机构业务经营监管(七)境外金融机构投资入股中资金融机构监管1.境外金融机构投资入股中资金融机构应当具备的条件2.提出吸收投资入股申请应提交的文件3.行为监管第七章>>第一节四、境内外资金融机构市场退出监管(一)外资金融机构市场退出监管1.外资金融机构自行终止业务活动的，应当在距终止业务活动30日前

7、以书面形式向中国银监会提出申请，经中国银监会审查批准后予以解散并进行清算。第七章>>第一节四、境内外资金融机构市场退出监管2.外资金融机构无力清偿到期债务的，中国银监会可以责令其停业，限期清理。在清理期限内，已恢复偿付能力、需要复业的，必须向中国银监会提出复业申请；超过清理期限，仍未恢复偿付能力的，应当进行清算。3.外资金融机构因解散、依法被撤销或者宣告破产而终止的，其清算的具体事宜，参照中国有关法律、法规的规定办理。第七章>>第一节四、境内外资金融机构市