金融监管理论与实务课程-教学大纲

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1、金融监管理论与实务教学大纲课程编号：010544课程中文名称:金融监管理论与实务课程英文名称：TheTheoryandPracticeofFinancialRegulation课程性质：专业必修先修课程：西方经济学适用专业：金融学总学分：2总学时：36一、教学目的和基本要求本课程主要介绍有关金融的基本理论知识、基本业务知识与技能和基本制定制度规定。学习本课程的主耍目的是认识金融在国民经济中的地位和作用，加强金融工作对经济管理的影响;弄清金融的基本范畴；掌握金融的基木理论；熟悉金融的基本业务知识和技能。学习中要注意理论联系实际，提高分析问题和解决问题的能力。要密切关注金融和国民经济的改革与发

2、展变化情况。学会用所学的理论去分析现实中的问题，并不断更新的、充实所学的知识。二、教学内容和学时分配笫一章金融监管概论1・1金融监管概述；1.2金融监管的必要性；1.3金融监管与金融创新；1.4金融监管发展脉络（学吋3）笫二章金融监管的理论基础2.1金融监管有效性理论；2.2金融监管失灵理论；2.3金融监管辩证理论；2.4金融监管理论新发展；2.5金融监管成本（学时4）第三章美国、英国及屮国的金融监管体制3.1美国的金融监管体制；3.2英国的金融监管体制；3.3中国的金融监管体制（学时3）笫四章银行业监管4.1银行业监管的必要性；4.2事后金融安全网；2.3事询金融安全网；4.4巴塞尔协议

3、及其发展；2.5商业银行资本管理办法（学时4）第五章证券业监管3.1证券业监管的必要性；5.2证券监管体系；5.3证券监管内容；3.4信息披露机制（学时4）第六章保险业监管4.1保险业监管概述；6.2保险监管体系；6.3保险监管的内容；4.4屮国保险业监管现状及改革展望（学时3）第七章其他金融机构监管5.1信托业监管；5.2金融租赁业监管；7.3财务公司监管；7.4合作金融业监管（学时3）第八章金融监管协调&1金融监管协调概述；8.2中国的金融监管协调机制（学时3）第九章互联网金融创新与监管9.1互联网与金融；9.2互联网金融模式；9.3互联网金融的风险与监管（学时3）第十章开放条件下的金

4、融监管10.1上海白由贸易区概述；10.2对上海白由贸易区金融监管制度的构想（学时3）第十一章金融监管发展趋势11.1金融危机后的国际金融临管改革新趋势；11.2金融危机对屮国金融监管改-节的启示；11.3中国未来的监管趋势（学时3）三、教学重点与难点重点是金融监管的含义、目标、原则与方法；金融风险的基本理论、金融风险与金融监管的关系以及风险预警系统，金融创新与金融监管的关系，金融监管体制的类型、发展演变；金融机构内部控制的基木内容；市场约束机制与存款保险制度，对存款保险制度利弊分析；银行业监管的基本内容，巴塞尔I办议対我国银行业监管以及対商业银行的影响；对证券市场与上市公司的监管；保险业

5、监管的基本內容，对内幕交易和证券欺诈的监管；其他类金融机构的业务范忸及特征，金融监管的基木要求；金融监管的内容与模式。难点是金融监管的原则，金融监管与金融风险的关系，各国金融监管体制的比较以及我国金融监管体制的发展趋势，各国金融机构内部控制的差异比较以及我国金融内部控制存在的问题与发展趋势；保险公司的业务监管和财务监管和偿付能力监管；区分各类金融机构监管的垂点；金融监管国际协调与合作的内容与途径。四、实验与实践安排（课程设计、实训、实习）仿真企业的经济业务，师生、学生Z间交互、讨论。五、主要教学方式教学方式以课堂讲授为主，并积极开展课堂讨论，采用案例式、启发式、讨论式、研究式等生动活泼的教

6、学方法，增强学生学习兴趣，提高其理解程度；引导同学加强课外文献阅读，利用毕博平台等信息化教学平台，增进教学互动，增强学生对教学过程的参与度，促进学生自主学习；适时开展实践教学，增强实际分析与决策能力。六、课程考核方式及要求本课程以百分制形式给出课程考核结果，采用平时考核成绩和期终测试成绩相结合的分数结构，其中平时成绩占总分数30%,期终测试成绩占总分数70%。平时成绩的考核方式由任课教师确定，主要参考平时上课的情况，并结合课堂回答问题、课堂讨论及出勤率等情况给予评定;期终测试方式由最后课堂作业或者论文形式考核。七、教材及主要参考书1、教材《金融监管学》，冯科编著，北京人学出版社，2015年

7、。2、主要参考书[1]《金融临管学》，祁敬宇编著，西安交通大学出版社，2007年。[2]《非银行金融机构监管》，宋海、任兆章编著，华南理工大学出版社，2006年。[3]《金融信托与租赁》，王淑敏、齐佩金编著，中国金融岀版社，2006年[4]《金融监管的国际协调与合作》，朱孟楠编著，屮国金融出版社，2003年八、大纲的实施说明《金融监管理论与实务》与《中映银行学》中金融监管的内容存在一•定的交义。《中央银行学》设立金融监管