中国农业发展银行益阳分行操作风险管理研究

《中国农业发展银行益阳分行操作风险管理研究》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在学术论文-天天文库。

1、学校代号10532学号S1314W3234分类号密级工商管理硕士学位论文中国农业发展银行益阳分行操作风险管理研究学位申请人姓名汪弋苧培养单位工商管理学院导师姓名及职称马超群教授学科专业工商管理硕士（MBA）研究方向金融管理论文提交日期2016年11月18日学校代号：10532学号：S1314W3234密级：湖南大学工商管理硕士学位论文中国农业发展银行益阳分行操作风险管理研究学位申请人姓名：汪弋苧导师姓名及职称：马超群教授培养单位：工商管理学院专业名称：工商管理硕士(MBA)论文提交日期：2016年11月1

2、8日论文答辩日期：2016年11月29日答辩委员会主席：袁凌教授ResearchonOperationalRiskManagementofYiyangBranchofAgriculturalDevelopmentBankofChinabyWANGYiningB.E.（HunanUniversityofCommerce）2010AthesissubmittedinpartialsatisfactionoftheRequirementsforthedegreeofMasterofBusinessAdminis

3、tration(MBA)intheGraduateschoolofHunanUniversitySupervisorProfessorMAChaoqunNovember,2016湖南大学学位论文原创性声明本人郑重声明：所呈交的论文是本人在导师的指导下独立进行研究所取得的研究成果。除了文中特别加Ｗ标注引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或集体已经发表或撰写的成果作品。对本文的研究做出重要贡献的个人和集体，均已在文中明确方式标明。本人完全意识到本声明的法律后果由本人承担。作者签名：日

4、期：４年ｎ月（》日＾学位论文版权使用授权书本学位论文作者完全了解学校有关保留、使用学位论文的规定，同意学校保留并向国家有关部口或机构送交论文的复印件和电子版，允许论文被查阅和借阅。本人授权湖南大学可Ｗ将本学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可Ｗ采用影印、缩印或扫描等复制手段保存和汇编本学位论文。本学位论文属于１、保密□，在年解密后适用本授权书。２、不保密＂＂（请在Ｗ上相应方框内打Ｖ）Ｉ作者签名Ｉ：日期；＾ｇ＞心年月ｔ日导师签名：＇日斯年＾月Ｉ

5、Ｓ日ｗｉｋ＼中国农业发展银行益阳分行操作风险管理研究摘要作为银行经营活动中主要风险种类之一，操作风险破坏力量非常大，同时近年来多家银行因为操作风险造成了巨大的损失，其风险防控紧迫性已经超过市场风险与信用风险。中国农业发展银行益阳分行存在较多的操作风险管理问题，且操作风险管理手段及方法不够先进，主要源自薄弱的内部控制制度与风险防控体系不够细化、未能结合实际情况加以完善，因此本文选择中国农业发展银行益阳分行操作风险管理研究具有重要的理论和现实意义。本文以中国农业发展银行益阳分行（以下简称农发行益阳分行

6、）为研究对象，采用文献归纳法、案例分析法等研究方法，对农发行益阳分行的操作风险管理现状和问题加以探究分析，分析了操作风险的特点有风险覆盖面广泛、风险与收益的不对称、风险内生性、损失计量的复杂性等，并通过对其操作风险管理的现状进行全面剖析、总结找出问题出现的原因，得出信贷客户准入把关不严、内部检查流于形式、人员素质不高等因素。本文采用PEST方法对其政治、经济、社会和技术环境进行分析。结合农发行益阳分行目前实际情况，提出了相关的管理策略：加强风险的认识、完善内部控制管理制度、建立操作风险预警机制、建立量化风

7、险评估体系、缓释操作风险等。同时为确保策略实施效果，还提出了五项保障性措施，包括完善全面操作风险管理制度框架建设、实施操作风险管理的文化保障、持续提升员工素质、强化操作风险的制度执行机制、提升操作风险技术支持力度。通过对中国农业发展银行益阳分行的典型分析，解决农发行益阳分行在操作风险管理方面的存在的问题，指导其对操作风险的管理，为我国银行业实施操作风险规避策略提供一定参考价值。关键词：操作风险；农业发展银行；PEST方法；风险控制II工商管理硕士学位论文AbstractAsoneofthemainrisk

8、typesinbankoperatingactivities,thebankoperationalriskhaslargedestructive.Atthesametime,manybankshavesufferedhugelossesduetooperationalriskinrecentyears.Theriskpreventionandcontrolurgencyhassurpassedmarketriskandcred