z银行郑州分行操作风险管理研究

《z银行郑州分行操作风险管理研究》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在学术论文-天天文库。

1、学校代码10459学号或申请号201422010205密级公开专业硕士学位论文Z银行郑州分行操作风险管理研究作者姓名：韩雪导师姓名：李琴英副教授专业学位名称：工商管理硕士培养院系：商学院完成时间：2016年10月AThesisSubmittedtoZhengzhouUniversityfortheDegreeofMasterAstudyonoperationriskmanagementofZbankZhengzhoubranchByHanXueSupervisor:AssociateProf.LiQinyingMasterofBus

2、inessAdministrationBusinessSchoolOctober，2016原创性声明本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下，独立进行研究所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的科研成果Ｃ对本文的研究作出重要贡献的个人和集。体，均己在文中Ｗ明确方式标明本声明的法律责任由本人承担。学位论文作者：日期；訓年６Ｍ月Ｉ日］学位论文使用授权声明。本人在导师指导下完成的论文及相关的职务作品，知识产权归属郑州大学根据郑州大学有关保留、

3、使用学位论文的规定，同意学校保留或向国家有关部口或机构送交论文的复印件和电子版；本人授权郑州，允许论文被查阅和借阅大学可将本学位论文的全部或部分编入有关数据库进行检索，可Ｗ采用影印、缩印或者其他复制手段保存论文和汇编本学位论文。本人离校后发表、使用学一位论文或与该学位论文直接相关的学术论文或成果时，第署名单位仍然为郑州大学。保密论文在解密后应遵守此规定。学位论文作者；日期：Ｉ＞化年Ｉ月日Ｉ］摘要操作风险的概念释义为多种因素产生各类型损失的风险现象，诱发原因主要包括三个要素，分别是人员因素、运作流程与

4、系统因素以及外界因素。最近些年来，全球诸多银行因为操作风险的出现，导致相关金融机构遭受巨额损失。操作风险因其内容繁多、形式多样，易随员工、信息科技系统、管理流程和外部环境的变化而变化。在商业银行的操作风险管理中，多数高层管理者往往希望内部操作风险管理部门能将已经发生的抽象、复杂的操作风险事件用直观、简单的图标和数据表述出来，从而可以清晰的掌握全行操作风险总体现状，并很容易观察出操作风险的变化趋势，从而制定行之有效的风险缓释措施，将其调整到可接受的风险水平。对业务部门和风险管理部门而言，通过对比不同时期的操作风险信息和数据，可以检验已

5、有风险管理措施的效果，优化业务环节的流程，调整风险监测点，从而不断提升操作风险管理系统整体功能。Z银行郑州分行管理层近些年来对于操作风险管理非常重视，本文对Z银行郑州分行现阶段的操作风险管理进行了全面的阐述，梳理了Z银行郑州分行近年来修订和完善的操作风险管理相关制度，详细介绍了其操作风险管理的具体方式和内部控制体系，包括规范操作风险报告程序、按季梳理操作风险、监测和缓释风险等具体措施，经过不断的完善和改进，Z银行郑州分行的操作风险管理已取得一定成效。笔者对Z银行郑州分行在操作风险管理方面的问题通过案例剖析进行了定性分析，为了验证问题

6、的症结所在，进一步对近八年来操作风险数据的搜集整理进行定量分析，呈现了Z银行郑州分行操作风险损失趋势和损失频率等特征，判定其问题成因主要表现在组织架构不完善、内控有缺陷、理念有偏差、管理手段落后等方面，据此提出完善Z银行郑州分行操作风险管理的对策，建议Z银行郑州分行从健全组织架构出发，重新梳理内控流程体系，要强化合规理念，并结合先进精准的评估和计量方法，切实提升管理技术水平五个方面整体强化操作风险管控能力。通过对Z银行操作风险管理的研究，旨在为我国股份制商业银行操作风险管理提供理论支持，同时为提升操作风险识别、控制和防范能力在实践过

7、程中提供可操作性的建议。关键词：内部控制；操作风险；Z银行郑州分行；风险管理IAbstractOperationalriskdefinitionfortheconceptofavarietyoffactorstoproducevarioustypesoftheriskoflossphenomenon,causethereasonmainlyincludesthreeelements,respectivelyisworkerfactors,processesandsystems,aswellasexternalfactors.Most

8、inrecentyears,theemergenceoftheoperationalrisk,manyBanksintheworldleadtorelatedcompaniessufferedhugelosses.Operationa