中国农业银行dg分行操作风险管理研究

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1、中国农业银行DG分行操作风险管理研究AGIUCULTURALBANKOFCHINADGBRANCHRISKOPERATIONMANAGEME]NTI之ESEARCH江苏大学2013年12月独创性声明本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下，独立进行研究工作所取得的成果。除文中已注明引用的内容以外，本论文不包含任何其他个人或集体己经发表或撰写过的作品成果，也不包含为获得江苏大学或其他教育机构的学位或证书而使用过的材料。对本文的研究做出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本人完全意识到本声明的法律结果由本人承担。学位论文

2、作者签名：饧肠如／3年似月2r日学位论文版权使用授权书江苏大学、中国科学技术信息研究所、国家图书馆、中国学术期刊(光盘版)电子杂志社有权保留本人所送交学位论文的复印件和电子文档，可以采用影印、缩印或其他复制手段保存论文。本人电子文档的内容和纸质论文的内容相一致，允许论文被查阅和借阅，同时授权中国科学技术信息研究所将本论文编入《中国学位论文全文数据库》并向社会提供查询，授权中国学术期刊(光盘版)电子杂志社将本论文编入《中国优秀博硕士学位论文全文数据库》并向社会提供查询。论文的公布(包括刊登)授权江苏大学研究生处办理。本学位论文属于不保密团。学

3、位论文作者签名：』!i4黝上D／3年／朋册指导教师签名：跏B年f2月，土Et江苏大学工商管理硕士(MBA)学位论文摘要金融服务管制的放松和全球化，加上日益先进的金融技术，正在使银行业务及其风险组合更为复杂。世界范围内显着操作损失事件不断发生，巴塞尔银行监管委员会将之称为“操作风险”并定义为“由于不当或失败的内部程序、人员和系统或因外部事件导致损失的风险”。虽然每家银行对操作风险管理的正确方法取决于一系列因素，包括其自身的规模和经验、业务的特性和复杂程度。但是有一些因素如董事会和高级管理层的明确战略和监督、健康的操作风险文化和内部控制文化、有

4、效的内部报告和应急方案，对规模和业务范围不同的各类银行来说都是建立有效的操作风险管理框架的关键点。中国农业银行是我国主要的综合性金融服务提供商之一，致力于建设面向“三农”、城乡联动、融入国际、服务多元的一流现代商业银行。其网点遍布中国城乡，是中国网点最多、业务辐射范围最广的大型现代化商业银行。自2009年1月5日，中国农业银行通过股改上市增加了融资渠道，使企业经营规模越来越大，金融服务产品日益丰富，市场竞争力迅速提高。在高速发展的情况下，中国农业银行对操作风险开始重点关注，能否有效的防范和管理操作风险直接关系到商业银行的稳健发展。面对严峻形

5、势，中国农业银行DG分行积极推动操作风险管理实践，收到了积极的成效，但与国际先进银行相比，无论业务机构、发展模式、发展阶段都有所差距。在这一背景下，选择对中国农业银行DG分行操作风险管理进行研究，探索解决就当前形势下我国商业银行在操作风险管理中存在的问题，将有助于商业银行拓展操作风险管理思路，革新操作风险管理理念，提升操作风险管理水平，而且对我国商业银行操作风险管理研究具有重要意义。本文首先介绍了研究的背景及意义，国内外研究状况，然后从操作风险涵义的界定出发，介绍了操作风险的分类及特征、操作风险管理的重点；随后，对中国农业银行DG分行操作风

6、险管理现状进行描述，重点分析了其存在的问题及形成原因，并针对这些问题提出完善中国农业银行DG分行操作风险管理的对策；最后为本文的结论与展望，指出本文的主要结论和有待进一步研究的问题。关键词：商业银行，操作风险，风险管理江苏大学工商管理硕士(MBA)学位论文江苏大学工商管理硕士(MBA)学位论文ABSTRACTFinancialservicesregulationrelaxationandglobalization，andisbecomingmoreandmoreadvancedfinancialtechnologyisraisetheris

7、kofbankingandtheircombinationismorecomplicated．Worldwidesignificantoperatinglosseventsoccurrepeatedly，theBaselcommitteeonbankingsupervisionwillbereferredtoasthe”operationalrisk”andisdefinedasthefailureduetoimproperorintemalprocedures，personnel，andsystemortheriskoflosscause

8、dbyexternalevents．”Althougheachbankthecorrectmethodofoperationriskmanagementdependsonaser