2014银行从业公共基础

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1、第1题关于债券的流动性，下面判断错误的是()。A债券的流动性好于股票B国债的流动性好于公司债券C短期国债的流动性好于长期国债D债券的流动性弱于货币基金【正确答案】：A[答案解析]一般而言，债券市场交易不活跃，因此债券的流动性小于股票，也小于货币市场的货币基金。第2题对商业银行的个人理财资金使用与核算管理，以下说法错误的是()。A商业银行除要对理财计划的资金进行正常的核算，还应为每一个理财计划制作明细记录B商业银行向客户提供的账单应不少于两次，且每月至少一次C商业银行应按年准备理财计划各投资工具的报表、市场表现情况及相关资料D商业银

2、行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告【正确答案】：C第3题以下关于违反《证券法》的法律责任，表述错误的是()。A证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项的，责令关闭，并处以3万元以上30万元以下的罚款B对证券公司挪用客户资金或者证券，责令改正，没收非法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款C对故意提供虚假材料，隐匿交易记录的证券从业人员，撤销任职资格，并处以3万元以上10万元以下的罚款，属于国家公务员的，还应当依法给予行政处分D证券公司违反规定，为客户买卖证券提供融资融

3、券的，没收违法所得，暂停或撤销相关业务许可，并处以非法融资融券等值以下的罚款【正确答案】：A[答案解析]A中应为处以1万元以上10万元以下的罚款。第4题属于基金托管人职责的是()。A依法募集基金B进行基金会计核算并编制基金财务会计报告C根据投资指令，及时办理清算和交割手续D保存基金管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料【正确答案】：C第5题具有不同理财价值观的客户其理财目标也不同，购房型的客户的理财目标是()。A退休规划B目前消费C购房规划D教育金规划【正确答案】：C第6题金融理财师必须根据客户所处的家庭生命周期，设计出适合

4、客户的保险、信托、信贷套餐。在保险安排中，对处于家庭形成期的客户建议是()。A提高寿险保额B以子女教育年金储备，高等教育费为主C以养老险或递延年金储备退休金为主D投保长期看护险或将养老险转即期年期【正确答案】：A第7题下列各项支出中不属于义务性支出的是()。A日常生活基本开销B已有负债的本例摊还支出C已有保险的续期保费支出D旅游支出【正确答案】：D第8题商业银行最主要的资产业务是()。A吸收存款B发放贷款C办理票据承兑与贴现D同业拆借【正确答案】：B第9题客户根据风险偏好不同可以划分为不同的类型，有些人愿意承担一定的风险，追求较高

5、的投资收益，往往选择开放式股票基金，大型蓝筹股票等适合长期持有的产品，这类人属于()。A非常进取型B温和进取型C中庸稳健D温和保守型【正确答案】：B第10题商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析，并与下一季度的()内，将有关分析报告报送中国银行业监督委员会。A第一周B第一个月前10日C第一个月前20日D第一个月【正确答案】：D第11题一个人真正意义上的个人理财生涯是从哪个时期开始的?()A探索期B建立期C稳定期D维持期【正确答案】：B第12题下面哪个不是中庸稳健型客户喜欢的投资工具?()A房产B黄金C基金D股票【正确答案】：D

6、第13题根据我国目前的法律法规，外商独资银行可以但外国银行分行不可以经营的业务是()。A吸收公众存款B发放长期贷款C办理银行卡业务D代理保险【正确答案】：C第14题在黄金市场上，比较适合没有专业知识的普通投资者理财的产品是()。A.纸黄金B.黄金期货C.黄金饰品D.账户黄金投资【正确答案】：A[答案解析]对普通投资者而言，实物黄金和纸黄金是较为理想的黄金投资渠道，但黄金饰品对家庭理财没有太大意义，因为黄金饰品的价格包含了加工成本。账户黄金投资更适合具备专业知识的投资者。黄金期货投资门槛和风险太高，不太适合普通投资者。第15题理财规

7、划的起点是解决()的问题。A.客户资金结余B.如何减少客户支出C.客户住房、教育及养老D.客户资产保值增值【正确答案】：A[答案解析]现金、消费及债务管理是解决客户资金结余的问题，这是做理财规划的起点。第16题个人收入扣除税款后的余额是()。A.国民收入B.个人可支配收入C.人均国民收入D.人均收入【正确答案】：B[答案解析]个人可支配收人是指个人收入扣除税款后的余额。第17题根据()划分，股票分为普通股股票和优先股股票。A.投资主体的性质B.票面是否记载投资者姓名C.股东享有权利和承担风险大小不同D.股票上市的地点【正确答案】：

8、C[答案解析]根据股东享有权利和承担风险大小不同，股票分为普通股股票和优先股股票。第18题单个开放日基金净赎回超过基金总份额的()时，为巨额赎回。A.3%B.5%C.8%D.10%【正确答案】：D[答案解析]单个开放日基金净赎回超过基金总份额的10