公司治理对我国城市商业银行效率影响

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1、学校代号：10532学密号：S12181097级：湖南大学硕士学位论文公司治理对我国城市商业银行效率的影响学位申请人姓名：导师姓名及职称：李丹伍伟副教授培专养业单名位：称：金融与统计学院金融学论文提交日期：论文答辩日期：答辩委员会主席：2015年4月18日2015年5月28日龙海明教授StudyontheRelationshipbetweenCorporateGovernanceandtheBankEfficiencybyLiDanB.E.(HunanUniversity)2012Athesissubmittedinpartialsatisfactionofthereq

2、uirementsforthedegreeofMasterofeconomicsinFinanceintheGraduateschoolofHunanUniversitySupervisorAssociateProfessorWuWeiMay,2015湖南大学学位论文原创性声明本人郑重声明：所呈交的论文是本人在导师的指导下独立进行研究所取得的研究成果。除了文中特别加以标注引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或集体已经发表或撰写的成果作品。对本文的研究做出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本人完全意识到本声明的法律后果由本人承担。作者签名：日期：年月日学位论文版

3、权使用授权书本学位论文作者完全了解学校有关保留、使用学位论文的规定，同意学校保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版，允许论文被查阅和借阅。本人授权湖南大学可以将本学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存和汇编本学位论文。本学位论文属于1、保密，在______年解密后适用本授权书。2、不保密□。（请在以上相应方框内打“√”）作者签名：导师签名：日期：日期：年年月月日日I公司治理对我国城市商业银行效率的影响摘要城市商业银行，作为我国银行业的“第三梯队”，一直以来都是在夹缝中求生存。但是随着市场竞争的加剧，城市商业银行不可能

4、继续固步自封，而必须求新求变。而今后改革的重点之一就是如何提高公司治理水平，从而真正激发城市商业银行内在发展活力，增强整体影响力、竞争力。在现有研究成果的基础上，本文首先阐释了公司治理的涵义以及重要性，并根据银行的特殊性分析了银行公司治理不同于一般企业之处，进而指出我国城市商业银行公司治理的现状。然后，运用DEA方法和Malmquist生产率指数对包括城市商业银行、股份制商业银行和大型商业银行在内的58家银行的技术效率进行比较分析。最后利用SAS9.3软件实证检验了我国44家城市商业银行股权结构、董事会层面、监管层面和管理层层面与银行绩效之间的关系。实证结果显示：（1）在股权结构层面

5、，第一大股东比例和性质、Z指数以及国有股比例对银行效率有显著的负面影响，前二至十股东持股比例为正面影响，而外资股比例的影响不显著。（2）在董事会层面，独立董事比例和两职合一都与银行效率呈相反方向变化，董事会规模和董事会会议次数的影响都不显著。（3）在监事会层面，监事会规模和外部监事比例对银行效率有负面影响；监事会会议次数与银行效率之间关系不显著。（4）在管理层层面，管理层规模和高管薪酬与银行效率存在显著的负相关关系；行长从业年限和高管教育程度并没有对银行效率产生很大的影响。基于现状分析和实证结果，为了完善城市商业银行的公司治理机制和提高其银行绩效，本文提出了以下几点建议：（1）通过实

6、行“国退民进”和促进股权有效制衡，以实现股权结构优化。（2）通过加强制度建设、强化督察考评和提高会议质量，以完善董事会和监事会治理机制。（3）通过优化薪酬结构和重构约束机制，以改进激励约束机制。关键词：城市商业银行；公司治理；银行效率II硕士学位论文AbstractAsthethirdemergingechelonofChinesecommercialbanks,thecitycommercialbankshavegrowninobscurityforalongtime.Withthestrongermarketcompetition,thecitycommercialbanksc

7、an'tstandstill,butseekafternoveltyandreormation.Certainly,oneofthefocalpointsaboutthereformishowtosufficethecorporategovernance,stimulatetheinternalvigorandimprovethecompetitiveness.Onthebasisoftheresearchachievements,firstly,thi