金融违规的经济分析.pdf

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1、山西财经大学硕士学位论文金融违规的经济分析姓名：申泽波申请学位级别：硕士专业：金融学指导教师：杨有振20040420内容摘要金融违规是指在发生融资活动中的违反规则的行为。规则所指的是法律和自律规则，违规行为也就是指违法、犯罪行为和违反自律规则的行为。金融违规对巾国金融产生着重要的影响，在有的情况下金融违规己成为金融活动的日常状态。对中国金融的研究者和实践者来说，金融违规都是无法刚避的问题。对金融违规的系统的经济分析目Ij{『在我国属r空白。行为人获取和保护经济利益的行为构成了人的经济行为，保护是防止侵占发生的行为。保护的方式分为私人保护方式和公共保护方式

2、，保护行为带来的费用会使经济利益减少。由于保护服务具有规模经济，国家专门提供保护服务的成本低于社会个体自我保护的总成本，但公共保护在降低社会保护费用的J—J时也带来了新的问题，例如，垄断、寻租、代理人问题。保护行为的目的在于使社会的经济利益不凶侵占行为而减少，为此，就要把侵占行为的外部性内在化。这需要建立一个外部的惩罚机制，对发生的侵占行为进行惩罚。规则足一个组织约束其成员行为的规范，按照在功能上的分T，可以将规则分为权益规则、侵权规则、预防规则和义务规则四种类型。立法者决定了规则要求，但立法者还控制着一些规则的属性。这些属性作为中介变量决定着规则实效，

3、包括：排他性、透明性和严整性。保护行为是一种经济行为，规则实现是这种经济行为的』“品，这一产品的数量可以用规则被遵守或执行的比例来衡量。决定规则实现的外部因素为违规行为的隐蔽性、违规收益、执法资源。规则要求的惩罚给定，行为人是否遵守某项规则取决于规则的惩罚率。由]二大多数人行为合规状态变化的临界点非常接近，违规率随惩罚率下降过程中存在悬崖效应。悬崖效应的存在使执法者将有限资源用集中用于部分保护产品。实证分析在一些方面验证了理论分析。关键词：金融违规保护规则AbstractIllegalactivitiesoffinancerefertotheactivi

4、tiesthatgoagainsttherulesinthefinancialactivities．Theillegalactivitiesincludeillegalactivities，crimesandbehaviorsthatgoagainsttheself-disciplinerules，TheillegalactivitiesoffinanceareaffectingfinanceandeconomicofChinahardly,thatsometimesarethenormalstateoffinanceandeconomicNooneof

5、theresearchersandperformersofChinesefinancecan’tavoidthem．Butthereisn’tsystematiceconomicapproachtoillegalactivitiesoffinanceinChinaBehaviorsofhumantoobtainandprotectindividualbenefitconsistofhumaneconomicbehaviors．Protectingisusedtopreventseizing．Protectingmannersincludejprivate

6、protectingandpublicprotecting．Thecostsoftheprotectionwillreducethesocialbenefit．Thesocietyshouldestablishpublishmechanismtorestrictthesocialmembers．TherulesareusedtorestrictthemembersbyorganizationsProtectionisproductionofthiskindofeconomicbehaviors．Thequalifiesofproductioncancal

7、culateastheratioofabidanceofrulesThecliffeffectreducestocentralizationuseofresourceInthethesis，empiricalstudieshadvalidatedtheoreticapproachKeyWords：illegalbehaviorprotectionrule硕士学位论文-金融违规的经济分析日Ⅱ舌金融违规。是指在发生融资活动中的违反规则的行为。规则所指的是法律和自律规则，违规行为也就是指违法、犯罪行为和违反自律规则的行为。一种违规行为是否属于金融违规取决于行为

8、是否发生在金融领域，一家上市公司欺诈发行股票的行为属于金融违规，而该公司的走私行