理财规划师-理财规划师的工作流程和工作要求(二)

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1、理财规划师的工作流程和工作要求（-）一、单项选择题以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求［、理财服务合同是（）。A・无偿合同B.无名合同C.单务合同D.双务合同2、（）是理财规划师建立客户关系最重要、最常用的方式，也是理财规划师工作的重要组成部分。A.保持与老客户的沟通和交流，巩固既有的客户群B.与潜在客户进行会谈和沟通C.对潜在客户进行调查D.扩大客户的范围3、在建立客户关系阶段，最好的建议就是（）。A.理财规划师的官方建议B.理财规划师的私人建议C・理财规划机构的机构建议D.客户、'自

2、我建议〃4、下列关于理财合同签订程序的说法，错误的是（）。A・理财规划师应准备好合同文木B.审查客户的身份，确认客户具有签订合同的行为能力C.将合同交给客户，提醒客户认真阅读合同所有条款，并对客户理解有误或不理解的条款向客户做出详细解释D.如果客户对合同内容无异议，同意签署合同，理财规划师应该要求客户当面在相应的位置签字,如合同为多页，则要求客户在首页上签字5、下列用于理财规划师的措辞中，较好的是（）。A.可能B.保证C.肯定D.必然6、理财规划合同应采字（）形式。A.书面B.默示C.口头D.电子7、理

3、财规划师关注的技巧可以用SOLER表示，其屮0表示（）。A.保持适当的距离B.采取一种开放的姿势C.向客户倾斜D.保持眼神的交流8、（）是理财规划服务合同的核心内容，是约定客户委托理财规划师所在机构所办理事项的具体内容。A.当事人条款B.鉴于条款C.委托事项条款D.理财服务费用条款9、如果客户双臂紧抱，则说明他们（）oA.放松B.紧张C.不信任规划师D.愿意继续交谈丄0、如果客户舒适地坐着，则通常表示他（）oA.是放松的B.对话题很感兴趣C.不信任理财规划师D.有些厌烦11＞保密合同的核心内容是（A・鉴

4、于条款B.违约责任C.委托事项条款D.双方权利与义务条款12、保密合同的条款不包括（）oA.当事人条款B.违约责任C.双方权利与义务D.委托责任条款丄3、下列关于保密信息定义条款的说法，正确的是（）oA.封闭式的条款B.开放式的条款C.对未知的情况作具体的规定D.应避免使用''包括但不限于〃等字句14、对于保密合同来说，如果合同及合同事项中止或者终止，保密义务（）。A.解除B.不解除C・视合同内具体规定D.由法院决定15、对客户收入支出表进行分析的作用不包括（）oA・收入支出表能够说明客户现金流入和流出

5、的原因B.收入支出表可以深入反映客户的偿债能力C.收入支出表能够反映理财活动对财务状况的影响D.收入支出表能够反映客户的投资能力丄6、下列关于预测客户财务发展趋势的说法，错误的是（）oA.客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成B.客户的支出由经常性支出和非经常性支出共同构成C.出于谨慎的考虑，理财规划师应主要对经常性收入部分进行预测D.与收入预测相同，理财规划师应主要对经常性支出部分进行合理预测17、下列属于财务信息的是（）。A.价值观B.投资偏好C.收入状况D.风险承受能力18、按理财目标的重要

6、性划分，理财目标可划分为必须实现的理财目标和（）的理财目标。A.不必实现B.期望实现C.正常实现D.意外实现19、下列客户收入中波动性最大的是（）oA.工资收入B.养老金C.年金收入D.投资收入20、下列关于鉴于条款的说法，正确的是（）oA・、、鉴于条款〃是合同的必备条款B.合同中设''鉴于条款〃有利于清楚地表明双方的签约目的C・''鉴于条款〃是合同主文屮的内容D.若'、鉴于条款〃与主文的内容相抵触，则以''鉴于条款〃的内容为准21、某客户的性格特征为''灵活、综合、无限制、多样化、合作、因地制宜、明智

7、〃，则根据客户个性偏好分析模型，该客户符合的客户类型是（）oA.现实主义者B.理想主义者C・行动主义者D.实用主义者22、下列可以用来描述行动主义者性格特征的是（）oA.有条理、理论性、系统性、善于反省B.积极上进、敏感、情绪化、相信直觉C.有目标、自信、自傲、行动迅速D.合作、因地制宜、明智、试探23、某理财规划师在进行客户心理分析时，发现某客户对于办公室环境特点的要求是'、喜欢在一个整洁且不受干扰的环境下工作，办公室的家具摆设赏心悦目但较为传统〃，可以得出该客户的心理类型是（）。A・直觉型B.思想型

8、C.内在感觉型D.外在感应型24、下列对定期评估频率描述错误的是（）oA.对资产规模较小的客户可以适当降低评估频率B.财务状况比较稳定的客户可以适当减少评估次数C.对风险偏好型的投资者可以适当减少评估次数D.频率越高对客户越有利，但同时也增加了理财方案的评估成本25、下列不属于荣氏模型基木类型的是（）oA・内在感应B.外在感应型C.感官型D.思想型26、下列不属于理财规划师所在机构义务的是（）oA.提供理财服务B.提供书面理财计划A.严守客