理财规划师的工作流程和工作要求

《理财规划师的工作流程和工作要求》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在学术论文-天天文库。

1、第八章理财规划师的工作流程和工作要求一、单项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求)1．理财服务合同是()。A．无偿合同B．无名合同C．单务合同D．双务合同[答案]D[解析]理财服务合同是双务合同。一般来说，一方的权利就是另一方的义务。2．()是理财规划师建立客户关系最重要、最常用的方式，也是理财规划师工作的重要组成部分。A．保持与老客户的沟通和交流，巩固既有的客户群B．与潜在客户进行会谈和沟通C．对潜在客户进行调查D．扩大客户的范围[答案]B3．在建立客户关系阶段，最好的建议就是()。A．理财规划师的官方建议B．理财规划师的

2、私人建议C．理财规划机构的机构建议D．客户“自我建议”[答案]D[解析]在建立客户关系阶段，理财规划师必然也会给出一些建议，然而最好的建议就是客户“自我建议”。4．下列关于理财合同签订程序的说法，错误的是()。A．理财规划师应准备好合同文本B．审查客户的身份，确认客户具有签订合同的行为能力C．将合同交给客户，提醒客户认真阅读合同所有条款，并对客户理解有误或不理解的条款向客户做出详细解释D．如果客户对合同内容无异议，同意签署合同，理财规划师应该要求客户当面在相应的位置签字，如合同为多页，则要求客户在首页上签字[答案]D[解析]D项如合同为多页，则要求

3、客户在每一页上签字。5．下列用于理财规划师的措辞中，较好的是()。A．可能B．保证C．肯定D．必然[答案]A[解析]不要使用“保证”、“肯定”、“必然”或其他具有承诺性质的措辞。这些措辞在法律上具有约束力，应根据情况使用“估计”、“可能”和“一般情况下”等相对留有余地的措辞。6．理财规划合同应采取()形式。A．书面B．默示C．口头D．电子[答案]A[解析]理财规划合同应采取书面形式，而不宜采取默示形式和口头形式。7．理财规划师关注的技巧可以用SOLER表示，其中O表示()。A．保持适当的距离B．采取一种开放的姿势C．向客户倾斜D．保持眼神的交流[答

4、案]B[解析]关注的技巧可以用SOLER表示：①保持适当的距离(Squarely)；②采取一种开放的姿势(Open)；③向客户倾斜(Lean)；④保持眼神的交流(Eye)；⑤放松地去交流(Relaxed)。8．()是理财规划服务合同的核心内容，是约定客户委托理财规划师所在机构所办理事项的具体内容。A．当事人条款B．鉴于条款C．委托事项条款D．理财服务费用条款[答案]C9．如果客户双臂紧抱，则说明他们()。A．放松B．紧张C．不信任规划师D．愿意继续交谈[答案]C[解析]理财规划师应当注意客户胳膊和腿的位置和变化：①如果客户的腿没有交叉并且胳膊放的很

5、舒服，通常说明客户是放松的并且愿意继续交谈；②如果双臂紧抱，则说明他们不信任规划师；③年轻的女客户边说话边不停地捋头发，很可能是因为她紧张。10．如果客户舒适地坐着，则通常表示他()。A．是放松的B．对话题很感兴趣C．不信任理财规划师D．有些厌烦[答案]A[解析]理财规划师应当注意客户整个身体的位置：①舒适地直坐着通常表示客户是放松的；②稍微向前倾，表明客户很感兴趣并且融入到了话题之中；③如果表现得懒散并且远离规划师，可能是客户对话题不感兴趣或者不信任规划师，或者已经有些厌烦。11．保密合同的核心内容是()。A．鉴于条款B．违约责任C．委托事项条款

6、D．双方权利与义务条款[答案]D[解析]保密合同是约定当事人的与保密信息有关的权利和义务的法律文件，因此双方的权利与义务条款是保密合同的核心内容。C项委托事项条款是理财规划合同的核心内容。12．保密合同的条款不包括()。A．当事人条款B．违约责任C．双方权利与义务D．委托责任条款[答案]D[解析]保密合同的条款通常包括：当事人条款、鉴于条款、保密信息定义条款、双方权利与义务、违约责任、适用法律及管辖以及其他条款。13．下列关于保密信息定义条款的说法，正确的是()。A．封闭式的条款B．开放式的条款C．对未知的情况作具体的规定D．应避免使用“包括但不限

7、于”等字句[答案]B[解析]保密信息定义条款是开放式的条款，它对未知的情况作概括的规定，其可以使用“及其他形式”、“包括且不限于”、“另行约定”等字句。14．对于保密合同来说，如果合同及合同事项中止或者终止，保密义务()。A．解除B．不解除C．视合同内具体规定D．由法院决定[答案]B[解析]保密是一种特殊的义务，需要双方长期履行。保密合同中一般规定保密义务不因合同及合同事项的中止、终止而解除。15．对客户收入支出表进行分析的作用不包括()。A．收入支出表能够说明客户现金流入和流出的原因B．收入支出表可以深入反映客户的偿债能力C．收入支出表能够反映理

8、财活动对财务状况的影响D．收入支出表能够反映客户的投资能力[答案]D16．下列关于预测客户财务发展趋势的说法，错误的是()