助理理财规划师三级理论知识（理财规划师的工作流程和工作要求）历年真题试卷汇编1

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1、控制面板试卷125分:试题3()量:1214161820调整背景：IABCD2ABCD3ABCD4ABCD5ABCD6ABCD7ABCD8ABCD9ABCD10ABCDIIABCD12ABCD13ABCD14ABCD15ABCD16ABCD17ABCDE18ABCDE19ABCDE20ABCDE21ABCDE22ABCDE23ABCDE规划师的工作流程和工作要求）历年真题试卷汇编1全部题型4•理论知识5.6.理论知识单项选择题答题90时分限：钟1.理财规划服务合同宜采用（）o[2015年11月三级真剩余时间：题]调整字

2、A.书面形式号：B.默示形式C.见证形式D.口头形式正确答案：A

3、解析：理财规划合同宜采用书面形式，而不宜采用默示形式和口头形式。理财规划师提供理财规划服务均不是个人行为，而是代表理财规划师所在机构的行为，所以理财规划师所在机构都会备置格式合同，在确定客户的理财意向后，理财规划师都要代表所在机构与客户签订书面合同。2.在搜集客户信息时，不属于金融资产项目的是（）。[2010年5月二级、三级真题]A.外汇B.保险C.珠宝D.信托24ABCDE25ABCDE26ABCDE27AB28AB29AB30AB正确答案：c解析：客户的资产包括：①金融资产；②实物资产；③其他个人资产。其中，金融资产又可分为现金与现金等价物和其他金融资产两类，ABD三项均凤于金融

4、资产；C项，珠宝属于实物资产。3・关于理财目标的确定原则说法错谋的是（）。［2010年5月二级、三级真题］A.理财目标需要遵守客户意愿B.以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨C.理财目标必须具有现实性D.理财目标要具体明确正确答案：A解析：理财目标是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。理财目标的确定，必须遵循一定的原则：①理财目标必须具有现实性；②以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨；③理财目标要具体明确；④理财目标必须考虑客户的现金准备；⑤理财目标要兼顾不同的期限和先后顺序。4.理财方案建议书经过修改最终交付客户后，需要客户签署声明书，一般來说，客户声明不包括（）。［

5、2010年5月二级、三级真题］A.己经完整阅读该方案B.信息真实准确，没有重大遗漏C.理财师就重要问题进行了必要解释D.完全接受该建议书的建议正确答案：D解析：一般来说，客户声明应包括如下内容：①己经完整阅读该方案；②信息真实准确，没有重大遗漏；③理财规划师已就重要问题进行了必要解释；④接受该方案。由于客户的差异性，客户声明并不局限于这些内容，可以根据不同客户的具体情况，适当进行必要的增补。5.如果客户和理财师就理财服务合同发生争端，应尽量通过（）方式解决。［2010年5月二级、三级真题］A.协商B.调解C.诉讼D.仲裁正确答案：A解析：理财规划师和客户就合同争端处理的步骤包括：①协

6、商；②调解；③诉讼或仲裁。理财规划师应该尽量在协商阶段妥善解决争端，在双方权益都得到恰当而合理的维护的基础上，使双方都能最大程度的减少由此而带来的成本和精力的耗费。6.理财规划师在和客户沟通时做法正确的是（）o［2009年11月二级、三级真题1A.提问“为什么你打算在60岁退休?”B.为节约客户时间一次提问两个问题C.提问客户不懂的问题以体现自己的专业D.在会谈快结束时进行总结正确答案：D解析：理财规划师在提问时，问题不应该太多，只有那些为收集必要的信息而设计的，并且客户能答得上来的，才是该问的问题，最好不要问原因式问题。另外，在会谈快结束时，理财规划师很有必要对谈话内容进行总结，这

7、样能把谈到的一系列零散的观点归纳起来，使客户确定理财规划师己经理解他的意思，也可以帮助规划师再次检验自己的理解。7.在理财规划合同中，冇利于消楚的说明签约的原因、条件和目的的条款是（）。［2009年11月二级、三级真题JA.当事人条款B.鉴于条款C.违约责任条款D.解决争议条款正确答案：B解析：“鉴于条款”并不是合同的必备条款，但是合同中设“鉴于条款''有利于清楚地表明双方的签约目的，在发生纠纷时，鉴于条款还可用以探究当事人的真实8.为了反映客户资产的真实状况，我们需要以客户资产的（）为依据。［2009年11月二级、三级真题］A.购买成本B.市场公允价值C.重置成本D.沉没成本正确答

8、案：B解析：为真实地反映客户资产情况，我们必须为各类资产进行合理定价。与企业资产的定价模式不同，客户资产的价值应以当前市场公允价值为定价依据。只有按照当前市场公允价值对客户资产进行测算，理财规划才能真实客观地对客户资产进行把握。9.如果-•个客户性格属于常常改变主意或离题，有丰富的想象力，在做决定的时候冇新思路并付诸行动，则根据荣格的心理分析模型，该客户屈于（）。［2009年11月二级、三级真题］A.直觉型B.思想型C.内在感觉型A.外在感觉型正确答案：A