助理理财规划师三级理论知识（理财规划基础）历年真题试卷汇编1

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1、助理理财规划师三级理论知识（理财答题卡控制面板512分规划基础）历年真题试卷汇编1全部题型4•理论知识5.6.1ABCD2ABCD3ABCD4ABCD24题题试数量理论知识单项选择题5ABCD6ABCD7ABCD题:答时限90分钟剩余时间：调整字号：1214161820调整背景：1.非执业理财规划师违反职业道徳，行业自律机构应采取的制裁不包括（）o［2015年11月三级真题］A.取消其理财规划师资格B.终牛:不得执业C.不得再次参加理财规划师职业资格考试D.罚款正确答案：D解析：一般说来，非执业理财规划师如果违反职业道德规范，通常的制裁措施是取消其理财规划师资格，严重者可能终生无法再次

2、参加理财规划师职业资格考试，或终生无法执业。D项，罚款是适用于执业理财规划师的制裁措施之一。8ABCD9ABCD10ABCD11ABCD12ABCD13ABCDE14ABCDE15ABCDE16ABCDE17ABCDE2.在表示收入与支出的坐标轴中，当（）位于支出线的上18ABCDE方时，我们说该客户实现了财务安全。［2013年5月三级真题］19ABCDEA.总收入20ABB.投资收入21ABC.工资收入D.其他收入22AB正确答案：A解析：当总收人完全能够弥补支岀，或者总23AB收入位于支出线上方时，我们说这时达到了财务安全。24AB2.下列对理财的理解，表述不正确的是（）。［201

3、0年5月二级、三级其题］A.理财关注客八的整体需求，是实现金融顾问式营销的重要手段B.理财应关注客户的牛命周期，尽量不要为客户制定短期规划C.理财是个性化的，客八不同，理财服务重点也不同D•理财规划通常由专业人丄提供正确答案：B解析：B项，理财规划经常以短期规划方案的形式表现，但就生命周期而言，理财规划是一项长期规划，它贯穿人的一生，而不是针对某一阶段的规划。3.（）不属丁•虑外现金储备的支付范用。（2010年5月二级、三级真题］A.重大疾病B.意外灾难C.犯罪事件D.突发事件正确答案：C解析：意外现金储备是为了应对客户家庭因为重大疾病.意外灾难.突发事件等发生的计划外开支而作的准备，

4、用以预防可能发生的重大事故对家庭经济短期的冲击，比如车祸或重大疾病需临时垫资。4.实现财务H由，需要使（）成为个人或家庭收入的主要来源。［2011年11月三级真题］A.工资收入B.利息收入C.偶然收入D.投资收入正确答案：D解析：财务自由是指个人或家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。财务自由主要体现在投资收入可以完全覆盖个人或家庭发生的各项支出，个人从被迫工作的压力中解放出来，已有财富成为创造更多财富的工具。5.根据家庭理论模型来看，中年家庭的理财规划核心策略为（）o［2010年11月三级真题］A.进攻型B・稳健型C.攻守兼备型A.防守型正确答案：C解析：基本的家庭模型有三种：

5、①青年家庭；②中年家庭；③老年家庭。一般来说，青年家庭的风险承受能力较高，理财规划的核心策略为进攻型；中年家庭的风险承受能力中等，理财规划的核心策略为攻守兼备型；老年家庭的风险承受能力比较低，因此理财规划核心策略为防守型。2.理财规划师进行任何理财规划前首先考虑和重点安排的日标是（）o［2009年5月三级真题］A.投资规划B.养老保障C.教育保障D.现金保障正确答案：D解析：根据专业理财规划的基本要求，为客户建立一个能够帮助客户家庭在出现失业.大病.灾难等意外事件的情况下也能安然度过危机的现金保障系统十分关键，也是理财规划师进行任何理财规划前应首先考虑和重点安排的。8・王先生和张小姐是

6、一对年轻H领夫妇，对风险的承受能力比较高，对于这样的家庭，理财规划的核心策略为（）o［2008年5月三级真题］A.月光型B.进攻型C.攻守兼备型D•防守型正确答案：B解析：不同的家庭形态，财务收支状况.风险承受能力各不相同，理财需求和具体理财规划内容也不尽相同。根据不同家庭形态的特点，理财规划师要分别制定不同的理财规划策略。一般来说，青年家庭的风险承受能力比较高，理财规划的核心策略为进攻型。9.王老板多年经商，资产过亿，富甲一方。他希望对其个人财产提供最高层次的经营管理，最符合王老板要求的个人理财服务类型是（）。［2008年5月三级其题

7、A.大众银行大众理财B.富裕银行贵宾理财C.私人

8、银行财富管理D.外资银行VIP服务正确答案：C解析：私人银行财富管理服务是提供高端金融服务的理财服务类型，其业务基础是高净值财富，服务对象是拥有高净值财富的个人，目的是以客户需求为核心提供个性化金融服务。1（）.以下理财规划项目中，（）最具备防御性。［2007年11月三级真题］A.风险管理与保险计划B.税收筹划C.退休养老规划D.财产分配打传承规划正确答案：A解析：在所有理财工具中，保险的防御性最强，因此，保险是财务安全规划的主要工具之一。11