理财规划师二级理论知识（理财规划师的工作流程和工作要求）历年真题试卷汇编1

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1、控制面板试卷125分:试题32量:师的工作流程和工作要求）历年真题试卷汇编1全部题型4•理论知识5.6.理论知识单项选择题答题90时分限：钟1.在理财方案实施过程屮，取得客户代理权的标志是剩余时间：（）。［2015年5月二级真题］调整字

2、A.理财规划方案的交付号：B.客户收益的获得1214161820调整背C.获得代理证书D.理财方案实施正确答案：C解析：取得客户代理授权的标志是获得代理证书。依据我国《中华人民共和国民法通则》相关条款的规定，代理证书应载明理财规划师（即代理人）的姓名.代理事项.代理的权限范围.代理权的有效期限，并应由客户签名。在具体工作中，理财规划师在

3、代理客户处理事务时，应出具代理证书以证明其代理行为的有效性。2.通常情况下，客户会选择的理财方案执行人是（）o［2013年5月二级真题］A.客户本人B.理财规划师C.客户指定的除理财规划师外的其他专业人士D.理财规划师所在机构IABCD2ABCD3ABCD4ABCD5ABCD6ABCD7ABCD8ABCD9ABCD10ABCDIIABCD12ABCD13ABCD14ABCD15ABCD16ABCD17ABCD18ABCDE19ABCDE20ABCDE21ABCDE22ABCDE23ABCDE24ABCDE25ABCDE26ABCDE27ABCDE28AB29AB30AB

4、31AB32AB正确答案：B解析：理财方案的具体执行人可以是理财规划师或是客户指定的其他专业人士或是客户本人。通常情况下，客户会选择的理财方案的具体执行人是理财规划师。3.如果某客户成长性资产占56%,则该客户屈于（）。[2010年11月二级真题]A.轻度保守型B.中立型C.轻度进取型D.进取型正确答案：B解析：客户风险偏好可以分为：保守型、轻度保守型、中立型、轻度进取型和进取型。其中，中立型客户的成长性资产占50%〜70%,定息资产占30%〜50%,其资产有一定增值潜力，资产价值亦有一定的波动。4.实施理财方案时客户授权包括（）o[201（）年11月二级真题]A.代理

5、授权和执行授权B.代理授权与信息披露授权C.代理授权与修改授权D.代理授权与管理授权正确答案：B解析：取得客户授权是理财规划师开始实施理财方案的第一步。客户授权包括：①代理授权，取得标志是获得代理证书，依据我国《民法通则》的相关规定，代理证书应载明理财规划师（即代理人）的姓名、代理事项、代理的权限范围、代理权的有效期限，并应由客户签名；②信息披露授权，为避免此类不愉快事件的发生，理财规划师必须取得客户书面的信息披露授权书，授权书中应对理财规划师可以对外披露客户信息的条件、场合、披露程度等必要内容进行规定。5.消费支出规划涉及的内容不包括（）o

6、2009年11月二级真题I

7、A.资产流动性规划B.购房规划C.购车规划D.信用卡与个人信贷消费规划正确答案：A解析：家庭消费支出规划主要是基于一定的财务资源下，对家庭消费水平和消费结构进行规划，以达到适度消费，稳步提高生活质量的目标。家庭消费支出规划主要包括住房消费规划、汽车消费规划以及信用卡与个人信贷消费规划等。6.关注的技巧可以用SOLER«示，其中S表示()。［2009年5月二级真题］A.保持适当的距离B.采取一种开放的姿势C.向客户倾斜D.保持眼神的交流正确答案：A解析：关注的技巧可以用SOLER表示，包括：①保持适当的距离(squarely)；②采取一种开放的姿势(Open)；③向客户倾

8、斜(Lean)；④保持眼神的交流(Eye)；⑤放松地去交流(Relaxed)o3.理财规划服务合同中的()主要是列明合同的当事人各方的自然情况。［2009年5月二级真题JA.鉴于条款B.理财服务费用条款C.当事人条款D.委托事项条款正确答案：C解析：“当事人条款”主要是列明合同的当事人各方的自然情况。在理财规划合同中，合同的当事人主要是客户和理财规划师所在机构。4.关于客户收入的说法中不正确的是()。［2009年5月二级真题］A.客户的收人主要由经常性收入和非经常性收入构成B.客户的投资收入可分为实业投资、金融投资、不动产投资和艺术品投资C.客户的收入主要是指税后收入D

9、.可以将客户子女的收入纳入客户收入之列正确答案：D解析：客户的收入主要由经常性收入和非经常性收入构成，又可细分为工资薪金、自雇收入、奖金和佣金、养老金和年金、投资收入和其他收入等。客户收入是指客户实际拿到手并有支配权的收入，即指纳税后的收入。如果客户子女己经财务独立，则可不将子女的收入纳入统计之列。5.在理财规划业务屮，主要涉及的保险种类不包括()。［2009年5月二级真题］A.人身保险B.财产保险C.信用保险D.责任保险正确答案：C解析：理财规划业务中，主要涉及的保险种类有：①人身保险；②财产保险；③责任保险。C项，信用保险属于财产保险