金融風暴後理財規劃之專業與價值

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1、金融風暴後理財規劃之專業與價值主講人：汪呈育服務單位：台北富邦銀行白金理財中心服務職務：白金理財業務襄理2021/7/231個人簡介教育背景：淡江大學保險經營研究所（92畢）銘傳大學風險管理學系（90畢）理財專業相關證照理財規劃人員信託業務人員證券商高級營業員投信投顧業務員期貨商業務員壽、產險業務員投資型商品業務員理財相關受訓認證台北金融研究發展基金會理財規劃顧問（CFP）認證課程基礎理財規劃認證結業及應試通過風險管理與保險規劃認證結業及應試通過員工福利與退休金規劃認證結業及應試通過租稅與財產移轉規劃認證結業及應試通過投資規劃認證結

2、業及應試通過2021/7/232理財規劃人員相關證照NO金融證照名稱可銷售之金融商品1證券商高級業務員一、利率衍生性商品二、債券衍生性商品三、結構型商品四、認購認售權證五、國內基金六、國外基金2信託業務員信託業務相關金融商品3投信投顧業務員一、國內基金二、國外基金4人身保險業務員人身保險商品5產物保險業務員產物保險商品6投資型保險商品業務員一、投資型保險商品二、萬能壽險三、U-LINK投資型商品7期貨商品業務員一、期貨二、選擇權三、期貨選擇權2021/7/233理財規劃人員相關證照一、理財規劃人員（一）報名資格：凡對理財規劃有興趣者

3、，均歡迎報名參加(不限資格)。（二）報考及應試相關規則：台灣金融研訓院網站（http://www.tabf.org.tw）（三）測驗科目及內容一、理財工具1.金融機構的功能與規劃2.短期投資工具3.債券投資4.股票投資5.共同基金6.衍生性金融商品7.經濟觀念與經濟指標8.保險的運用9.信託的運用10.金融商品與金融創新二、理財規劃實務1.理財規劃概論2.理財規劃的步驟3.客戶型態與行為特性4.家庭財務報表與預算的編製與分析5.現金流量管理6.貨幣的時間價值與數量方法7.居住規劃8.子女養育與教育金規劃9.退休規劃10投資規劃11.

4、稅務規劃12.全方位理財規劃綜合運用2021/7/234理財規劃人員相關證照二、信託業務人員（一）報名資格：1、教育行政主管機關認可之高中或高職以上學校畢業者。2、普通考試或相當普通考試以上之特種考試及格者。3、教育行政機關認可之高中、高職學力鑑定考試及格並取得資格證明書者。（二）報考及應試相關規則：台灣金融研訓院網站（http://www.tabf.org.tw）（三）測驗科目及內容：一、信託法規1.信託法2.信託業法3.信託業法施行細則4.信託相關稅務法規5.相關行政規章與令函二、信託實務1.金錢信託2.不動產信託3.有價證券信

5、託4.金融資產證券化5.保管銀行業務6.信託稅務實例7.其他相關信託實務2021/7/235金融業發展趨勢與未來之核心價值一、金融業發展模式與階段（一）傳統存放匯業務（二）消費金融與企業金融業務（三）財富管理業務（四）私人銀行及資產管理業務二、金融服務業之核心競爭力（一）M化後之富裕階級（二）全民理財風氣居亞洲之冠（三）個人理財業務占金融機構業務比重日增（四）金融服務業之核心成為創新與體驗價值2021/7/236財富管理市場之發展與金融風暴後之現況一、台灣財富管理發展（一）2001/11/1頒佈金控法，促成台灣發展財富管理市場，金控

6、透過跨售行銷發展財富管理業務。（二）金融六法實施以來，金融控股公司跨業投資諸多面向的金融商品，以全方位理財服務的模式進行交叉行銷，讓顧客可以一次購足(onestopshopping)所有理財商品。（三）2005年～2007年，是台灣財富管理產業整合的關鍵年，不但整合產品也整合通路；壽險通路開始賣起壽險產品以外的財富管理商品；其中最大的衝擊和挑戰莫過於基金的銷售，正如當初銀行通路開始經營保險代理賣起保險產品一樣。2021/7/237財富管理市場之發展與金融風暴後之現況一、金融風暴後財富管理市場面臨之現況（一）金融機構之信心危機（二）金

7、融市場波動劇烈（三）景氣蕭條與經濟負成長（四）通貨緊縮與零利率時代2021/7/238財富管理市場之發展與金融風暴後之現況二、財富管理市場未來之機會及挑戰機會（一）財富管理市場之規模與潛力（二）人口老年化之退休規劃（三）金融風暴之教訓挑戰（一）兩岸三地之理財需求形成（二）理財顧問之專業能力2021/7/239理財規劃之價值與前景一、相關行業要求證照（一）理財規劃人員：銀行業（營業櫃員、理財專員、商品設計人員）；產、壽險業務人員；投信、投顧業務人員；證券商業務人員。（二）信託業務人員：銀行業（營業櫃員、理財專員、商品設計人員、信託業務

8、相關工作人員）；投信、投顧業（業務人員、信託作業人員）。二、理財規劃相關工作（一）電話行銷專員（二）客戶開發專員（三）理財專員（四）壽險顧問（五）白金理財專員（六）私人銀行財富管理顧問2021/7/2310理財規劃之價值與前景三、打造