金融理财师-共同基金和投资组合资产配置

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1、共同基金和投资组合资产配置单项选择题（以下各小题所给出的4个选项中，只有重项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内）K以家庭生命周期而言，（）应以理财收入及移转性收入为主。A.家庭形成期B.家庭成长期C.家庭成熟期D.家庭衰老期2、家庭收入主导者的牛理年龄在35周岁以下的家庭为（）oA.青年家庭B.中年家庭C.老年家庭D.视家庭其他成员而定3、投资人财务生命周期不包括（）。A.累积阶段B.巩固阶段C.支出阶段D.调整阶段4、处在人生财务周期中巩固阶段的投资者与处于支出阶段的投资者相比，其投资的特点在于（）oA・进行风险较高的投资以期获得高于平均收益的收入B.投资中等风险的资产

2、以期在获得收益的同时保住现有的资产C.选择低风险的投资来保住储蓄的名义价值D.进行一些高风险的投资以抵补通货膨胀对资产的损失5、理财规划师需要为客户制定具体而科学的投资规划方案，理性的证券投资过程通常的基本步骤顺序正确的是（）OI•确定证券投资政策II.投资组合业绩评估III.投资组合的修正IV.组建证券投资组合V.进行证券投资分析A・I、II、III、V、IVB・I、IILII、IV、Vc・I、II、III、IV、VD・I、V、IV、III、116、影响投资决策的因素包括（）。I・投资者的现实财务状况II.赋税状况III.投资区间IV・投资态度V.生命周期A.I、II、III、V

3、B・I、II、III、IV、Vc・II、IV.VD・I、II、III、IV7、青年家庭理财规划的核心内容是（）oA.防守型B.攻守兼备型C.进攻型D.无法确定8、是组合管理的基本环节。I・确定投资目标II.评价绩效III.选择资产IV.确定投资政策A・I、II、IVB・II、III、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV9、投资组合管理中最重要且对投资者影响最大的一个步骤是（）oA.制订并执行投资计划B.撰写投资政策说明书C.制订投资策略D.追踪考核投资绩效监督反馈10、以下不属于资产配置需要考虑的因素是（）。A.投资期限B.税收考虑C.影响投资者风险承受能力和收益要

4、求的各项因素D.影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的货币市场环境因素11＞资产组合管理决策制定的步骤中最重要的部分为（）oA.分散经营B.资产配置C.收益生成D.风险与税收定位12.对基金投资过程的评价以对基金经理能力的评价为核心，以判断其是否有能力产牛超额收益或者出现较为严重的投资失误的是（）的评价。A・股票选择能力B.基金投资风格C.市场时机选择能力D.基金投资业绩归属13.以下不属于资产配置基本步骤的是（）oA.明确投资目标和限制因素B•确定有效资产组合的边界C.明确资本市场的方差值D.寻找最佳的资产组合14.进取型的投资者最可能将其大部分资产投向（）oA.国内基金B.国

5、内债券C.国内房地产D.银行存款15.有效的资产配置（）降低投资风险，提高投资收益。A.能B.不能C.不确定D.二者不相关12.资产配置的三大独立类别包括（）oI.政策资产配置11・静态资产配置III.战术资产配置IV・动态资产配置A・I、II、IIIB.II、III、IVC・I、II、IVD・I、IILIV13.资产配置的基本方式是（）资产配置策略，它以不同资产类别的收益情况与投资人的风险偏好、实际需求为基础，构造一定风险水平上的资产比例，并保持长期不变。A・战略性B.战术性C.积极型D.消极型丄8、战略性资产配置的效率分析的主要内容是（）oA・考察各资产类别的长期权垂目标改变的

6、有效性A.考察资产管理人是否能够取得相对于该资产类别适当基准值更高或更低的业绩B.考察资产配置在实现长期投资冋报率目标方面的有效性C.考察资产管理人在繁荣、萧条期的现金持有比例19、在投资管理中，对长期投资组合收益的影响最大的是（）。A.政策资产配置B.静态资产配置C.战术资产配置D.动态资产配置20、战术性资产配置与战略性配置的不同体现在（）。1・对投资者的风险承受不同II.对投资者的风险偏好认识不同III.对投资者的风险偏好假设不同IV.对资产管理人把握资产投资收益变化的能力要求不同A.I、II、IIIB・II、III、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV21、投

7、资者在长期管理资产组合时经常采用的方法是（）oI・购买并持有法II.恒定混合法III.投资组合保险A・I、IIIB・II、IIIC.I、IID・I、II、III22、关于资产配置与个人生命周期的关系说法正确的是（）。I.在最初的工作累积期，考虑到流动性需求和为个人长远发展目标进行积累的需要，可适当选择风险适中的产品以降低长期投资的风险II.进入工作稳固期以后，收入相对而言高于需求，投资应偏向风险高、收益高的产品II.当进入退休期以后，支出高于收入，对长远资金来源的需求