金融理财师-个人投资规划的设计与资产组合策略分析(二)

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1、个人投资规划的设计与资产组合策略分析（-）单项选择题（以下各小题所给岀的4个选项中，只有1项最符合题目要求。）丄、资产配置过程是将资金在（）之间分配。A・单只股票B.各种资产，例如股票、债券、房地产等C.长期和短期投资项目D.消费与储蓄2、小王以先配置资产再配置储蓄的方式来规划理财目标。目前可投资资产为100万元，想要达成目标包括丄0年后创业资金300万元与20年后退休1000万元，若投资报酬率设定为10%,则退休前每月要储蓄（）万元才能达到此两大理财目标。（取最接近者）A.1.6B.1.8C.2.0D.2.43、有关资产配置三部曲的叙述，下列错误的是（）<>A.判断市场景气时，获利

2、性是首要考虑的因素B.衡量风险承受度时，安全性是首要考虑因素C.规划理财目标期限时，流动性是首要考虑因素D.判断个人风险偏好时，公益性是首要考虑因素4、根据投资者的既定风险-冋报率要求，进行不同资产配置决策称为（）oA.投资策略B.投资选择C.资产选择D.资产配置5、对运用情景综合分析法进行预测的基本步骤，下列叙述不正确的是（）。A.分析目前与未来的经济环境，确认经济环境可能存在的状态范围B.预测在各种情景下，各类资产可能的收益以及各类资产之间的相关性C.确定各情景发生的概率D.以情景的发生概率为权重，通过加权平均的方法估计各类资产的收益与风险6、关于资产配置说法正确的有（）o1・资

3、产配置通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配II.资产管理可以利用期货、期权等衍生金融产品来改善资产配置的效果III.资产配置以资产类别的历史表现与投资者的风险偏好为基础IV.资产配置包扌舌基金公司对基金投资方向和时机的选择A.II、IVB.I、IVC.II、IIID・I、II、III7、家庭收入主导者的生理年龄在35周岁以下的家庭为（）oA.青年家庭B.中年家庭C.老年家庭D.视家庭其他成员而定8、下列关于投资者风险承受能力的说法屮，正确的是（）o1.年龄越大，风险承受能力相对越大n.木人收入越高，风险承受能力相对越大in.配偶收入越稳定，风险承受能力相对

4、越大IV.家庭净资产数额越高，风险承受能力相对越大A・I、IIB.II、III、IVC.I、II、ITID.I、III、IV9、以下不属于资产配置需要考虑的因素是（）oA・投资期限A.税收考虑B.影响投资者风险承受能力和收益需求的各项因素C.影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的货币市场环境因素10.战术性资产配置与战略性资产配置的不同体现在（）。I・对投资者的风险承受不同II.对投资者的风险偏好认识不同III.对投资者的风险偏好假设不同IV.对资产管理人把握资产投资收益变化的能力要求不同A・I、II、IIIB.II、III、IVC・I、III、IVD・I、II、III.IV11＞

5、以下不屈于资产配置基本步骤的是（）oA・明确投资目标和限制因素B・确定有效资产组合的边界C.明确资本市场的方差值D.寻找最佳的资产组合12、资产配置的投资组合保险策略对市场流动性要求（）。A.较高B.较低C.适中D.无要求13、影响风险承受度的主要因素不包括（）oA.年龄B.理财计划的弹性C.资金的投资期限D.投资人主观的风险偏好14、投资者决定投资种类数时应考虑（）o1・自己的资金实力11・投资热点的明显度III.投资周期长短IV.投资者自身素质A・I、IVB.II、III、IVC・I、II、IIID・I、II、III.IV15、关于资产配置与个人生命周期的关系，说法正确的是（）o

6、I.在最初的工作累积期，考虑到流动性需求和为个人长远发展目标进行积累的需要，可适当选择风险适屮的产品以降低长期投资的风险11・进入工作稳固期以后，收入相对而言高于需求，投资应偏向风险高、收益高的产品III.当进入退休期以后，支出高于收入，对长远资金来源的需求也开始降低，可选择风险较低但收益稳定的产品IV•随着投资者年龄的口益增加，投资应该逐渐向节税产品倾斜16、战略性资产配置的效率分析的主要内容是（）oA.考察各资产类别的长期权重目标改变的有效性B.考察资产管理人是否能够取得相对于该资产类别适当基准值更高或更低的业绩C.考察资产配置在实现长期投资回报率目标方面的有效性D.考察资产管理

7、人在繁荣、萧条期的现金持有比例17、赵先生依照理财目标配置不同的资产，紧急预备金为3个月收入额，10年后子女留学基金200万元以债券来准备，20年后退休金500万元，以股票来准备。货币、债券与股票的报酬率设为2%、5%与10%。赵先生月收入为10万元，资产总额为227万，对前述目标，合理的资产配置比率为（）oA・货币13%、债券54%、股票33%B.货币13%、债券33%、股票54%C.货币4%、债券27%、股票69%D.货币4%、债券50%、股票46%1