金融理财师-基金投资、资产配置与绩效评估

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1、基金投资、资产配置与绩效评估一、单项选择题1、下列关于基金各关系人的说法中，正确的是()。(1)基金投资人是基金份额的持有人，各方当事人的目标都是使投资人的利益最大化(2)基金管理人负责基金的日常投资决策和管理，并向基金投资人收取管理费(3)基金托管人与基金投资人签订托管协议，对基金管理人进行监督(4)基金承销人作为基金投资人的代理人，向基金管理人中购和赎回基金份额A・⑴(2)B・(2)(3)C・(1)(2)(4)D・(1)(3)(4)2、公司型基金的持有人是投资公司的()，契约型基金的持有人是

2、信托契约中规定的()oA.股东，受益人B.债权人，经营人C.受托人，监管人D.委托人，受益人3、下列关于基金的说法，正确的是()。(1)公司型基金与契约型基金的资金都是信托资产，不同的是公司型基金可以向银行举债(2)开放式基金的价格等于基金单位净值，封闭式基金的价格可能不等于基金单位净值(3)ETF申购赎回方式采用现金申购赎回的方式，L0F采用组合证券换取基金份额的方式(4)货币市场基金，是指投资于各类货币市场工具的基金，如大额定期存单、银行承兑汇票、商业票据、短期国债等A・(1)(2)B.(3

3、)(4)C・(1)(3)D・(2)(4)4、广发小盘是LOF基金，下列说法正确的是()。A.投资者可以通过交易所市场购买广发小盘基金，购买价格是当时市场价格，并且不需要缴纳交易手续费B.投资者可以通过基金公司购买广发小盘基金，购买价格是基金当FI收盘的净值，并需耍支付基金的申购费C.投资者可以通过银行购买广发小盘基金，购买价格是基金当日收盘的净值，并需要支付基金的申购费和托管银行的管理费D.由于有两种购买方式，投资者可以通过两个市场的差价进行套利，在现有交易途径下，LOF基金的套利可以在一天内完

4、成5、下列有关ETF基金的说法中，正确的是()o(丄)大多数ETF基金的收益与某些股票市场指数的走势非常接近(2)ETF基金对基金经理的分析能力的要求比一般的开放式基金还要高(3)ETF基金在交易所中的买卖价格与中购赎回时的价格可能不同(4)ETF基金的风险在所有开放式基金屮是最小的A・(1)(3)B・(2)(4)B.(1)(2)(4)D・(2)(3)(4)6、下列有关ETF和LOF基金的区别的说法中，错误的是()。A.ETF多为指数基金，而LOF可以有很多投资风格B・ETF既可以通过申购和赎冋

5、的系统进行交易，又可以在交易所系统内买卖；而LOF只能在交易所系统屮交易C.ETF基金的管理费用一般比LOF低C.ETF在申购和赎回时需要一个转换成一篮子股票的中间过程，而LOF直接用现金进行交易7、下列关于基金的说法，错误的是()oA・成长型基金以追求资本的长期增长为投资目的B.收入型基金以追求当期收入为目的C.平衡型基金以支付当期收入和追求资本的长期成长为目的D.指数型基金以获得超出市场平均回报为目的8、下列说法中错误的是()。A.货币市场基金投资于各类货币市场工具，如大额定期存单、银行承兑

6、汇票、短期国债等B.私募基金一般以投资意向书(非公开的招股说明书)等形式募集，容易发生不规范的行为，因此一些I口家的法律法规会明确限定私募基金的最低认购人数，低于最低认购人数基金不得成立C.收入型基金以追求为投资者带来高水平的当期收入为目的，投资于各种可带来收入的有价证券，可分为固定收入型基金和股票收入型基金D.平衡型基金是以支付当期收入和追求资本的长期成长作为共同目的的投资基金9、下列关于基金的说法，正确的是()。A.基金是投资组合，所以可以分散掉全部的非系统风险B.某基金公司旗下分别有开放式

7、基金和封闭式基金，为了保证开放式基金的高回报，基金公司可以把封闭式基金的收益部分转移到开放式基金上C.2008年5月6日收盘时,某基金的净值为1.225元/份，2008年5月7日客户觉得大盘急剧下跌，决定赎回该基金，则他将按照1.225元/份赎回D.基金是专家理财的方式，通常基金内部都有完善的风险控制机制，但是也不能避免基金管理人存在着自身能力的局限导致基金收益受损的状况发生10、如果某开放式基金的资产组合中包含了国外的有价证券，则在下列风险中，此基金的投资者可能面临的是()O(1)汇率风险(2

8、)流动性风险(3)市场风险(4)管理运作风险A-(2)(4)B.(1)(2)(3)C・(1)(3)(4)D-(1)(2)(3)(4)11＞如果某基金的资产组合中包含了许多国外的有价证券，则下列说法正确的是()0A.可能影响到基金业绩的因素有：货币的选择、国家的选择、股票的选择B.为了规避人民币升值的风险，基金可以通过在远期市场上出售外币来规避风险A.基金资产组合能从国际多元化角度来分散风险，但是基金管理人同时要考虑汇率、税收、管制等风险B.以上答案均正确12、下列关于基金的说法，正确的是（）o（