保全规则及作业指导变更点宣导

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1、2013年04月新版保全规则及作业指导宣导临时身份证做为资格人身份证件的，若代办，必须资格人签字相符，且电话回访成功才可。港澳居民来往内地通行证为港澳有效身份证，而港澳居民身份证不作为有效证件。监护关系证明均需要原件，监护人的证件均要原件。被保险人未成年，由投保人（为被保险人监护人）或其它监护人申请生存领取或受益人变更、受益人资料变更等项目时，投保人或监护人身份证必须是原件。一、有效身份证件：推荐账户包括：投保人亲访柜面申请交费账号变更确定使用的账户；亲访办理补费或退费、生存金领取使用过的账户。以上账户不含第三方账户二、办理退

2、费业务需要选择使用推荐账户。使用第三方账户补费时，须提供账户户主身份证原件及由账户户主填写的账户使用授权书（办理时需提供关系证明，未成年人不得作为第三方账户户主。保全退费转账至第三方账户的，须由申请资格人提供同意将退费转入第三方账户的声明，及申请资格人身份证原件、申请资格人直系亲属的身份证原件（办理时需提供关系证明）。使用第三方账户退费金额在1000元以上的，需资格人亲办。生存领取转账使用三方账户需资格人亲办。三、第三方账户补退费要求1080单证回销前1，不可受理签名变更；2、退费及权益类项目需客户亲访办理。犹豫期退保、退保、

3、减保、保单贷款、给付人工领取、累积红利领取、部分领取、年龄性别错误更正、交费频次变更、档次保障变更、职业变更、减额交清3、电子投保申请确认书未交回，无法证明客户投保意愿时，客户要求犹豫期退保、退保的，需进行承保回退。四、MIT即时保保单处理规则1）、万能投连附加险或小缴别保单只能选择即时生效。2）、新增分红险、无忧、万能重疾、投连型附加险时投保人要在投保提示书上抄录“本人已阅读————38个字。然后在抄录语下方签字。1）、智胜无欠交或缓交保费或交费满10年才可以办理减保。2）、逸享人生在被保险人年满约定的养老保险金领取年龄的保

4、单周年日之前，可办理减保。五、新增附险：六、减保：七、贷款及还款分红险贷款后再操作办理红利领取，可能因超贷导致保单停效，影响客户权益；若客户以分红险申请足额贷款，须先领取红利，再办理贷款；贷款起息日为到账日还款金额必须大于一天贷款利息八、年龄性别错误更正若保单包含死亡保险责任且投保人非父母，对于被保险人变更后年龄小于10周岁的，必须先办理投保人变更为父母后再受理年龄变更，对于不办理投保人变更的必须退保。九、联系信息变更对于客户电话与其他客户电话一致的，如为代办件则要求出具电话缴费账单，填写书面手续，柜面办理，但客户签字要一致，

5、否则只能亲办。资格人申请删除本人名下的电话或电邮时，均需要亲办。对于删除名下所有电话的申请，还需要提供足以证明“地址”正确的邮寄账单。十、部分领取逸享人生险在被保人年满约定养老金领取年龄的保单周年日的下个结算日后，保单效力终止前，可受理。十一、代办人证件要求代办所有退费类业务时，均需提供代办人证件（包括部分领取和贷款）。1、证件类型及证件号码变更出生日期正确且姓名正确，身份证号码前6位发生变更的，需要提供有效证件复印件+证件变更证明或保单原件。军官证、身份证、出生证、护照等证件之间变更，需提供有效证件原件+证件变更证明或保单原

6、件。2、出生日期更正（客户姓名正确），但不符合下面两种情形时，需提供变更人有效证件原件、证件变更证明或保单原件。1）、正确生日与错误生日为农历和公历的相互转换2）、军官证仅记录生日或入伍年龄，且变更后的出生年月或年龄与证件记录一致十二、客户资料变更（含受益人资料变更及年龄更正）柜面代办，需提供：资格人身份证（同原保全项目要求）代办人证件新账户复印件申请书及授权书；退费金额大于1000元的，需签名核对及电话回访。十三、转账失败件调整