个人寿险保全作业规则

《个人寿险保全作业规则》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在应用文档-天天文库。

1、个人寿险保全作业规则76目录第一部分保全作业标准流程4第一章给付及付费类保全作业流程41.退保劝阻（仅适用于退保操作）42.保全资料审核43.保全受理录入54.保全审批55.保全确认56.总体要求5第二章变更及其它类保全作业流程71.保全资料审核72.保全受理录入73.保全审批84.保全收费85.保全确认86.总体要求8第三章核保类保全作业流程10第二部分保全业务规则13总则13第一章保全概述13第二章一般保全作业规则17第三章保全项目作业规则21◈给付及付费类保全项目21第一节犹豫期退保21第二节退保22第三节减保23第四节生存给

2、付柜面领取24第五节红利领取25第六节部分领取26第七节保单借款27第八节协议退保28第九节协议减保29◈变更及其它类保全项目30第十节客户联系方式变更30第十一节客户基本资料变更30第十二节交费方式及交费账号变更31第十三节交费提醒方式变更32第十四节宽末处理方式变更32第十五节年金领取方式变更33第十六节续保方式变更33第十七节保单补发34第十八节保单挂失与解除35第十九节保单迁移35第二十节保费自垫清偿36第二十一节借款清偿37第二十二节合同效力确认及签名变更38◈核保类保全项目38第二十三节客户重要资料变更38第二十四节　受

3、益人及受益人资料变更4076第二十五节红利领取方式变更40第二十六节投保人变更41第二十七节职业类别变更42第二十八节交费间隔变更43第二十九节交费期间变更44第三十节提前交清45第三十一节补充告知46第三十二节新增附加险46第三十三节保单复效47第三十四节特别约定变更48第四章险种保全规则49第五章特殊保全业务处理流程及规则56第六章保全审核作业规则59第三部分保全岗位作业规则62第一章日处理作业规则62第二章定期处理作业规则63第三章通知书送达规则64第四章保全业务统计作业规则65第五章保全单证及印章的使用66第四部分保全差错件

4、标准6876第一部分保全作业标准流程第一章给付及付费类保全作业流程给付类保全项目主要包括：犹豫期退保、退保、减保、生存给付柜面领取、红利领取、部分领取、协议退保、协议减保。保单借款适用此作业流程。1.退保劝阻（仅适用于退保操作）1.1查询系统，告知客户退保金额；1.2了解客户退保原因；1.3针对客户具体情况与客户沟通，若客户坚持退保决定，进行下一步操作。2.保全资料审核2.1核对申请资格人是否正确；2.2核对申请资格人及代办人的身份证件是否有效、正确、真实；2.3核实授权委托书内容是否完整，申请资格人签字是否与投保单或系统留存的签字

5、一致，委托事项是否正确，被委托人与代办人是否为同一人；2.4核对申请书的填写是否完整、正确，有涂改处要求客户在涂改处签字；2.5核对申请书上所填写的账号是否与存折复印件一致；2.6对于已核对原件需留存复印件的申请资料，须在复印件上加盖“原件已核”章，由核对人签名并注明日期，核对人必须为保全受理岗，或经公司授权同意的相关工作人员；2.7不合格件的判定：2.1-2.6有一项不符合要求者，即为不合格件；2.8不合格件的处理：于收到保全申请之日起5个工作日内退还客户或代办人，并一次性通知须补充及更正的内容；2.9合格件的处理：2.9.1涉及

6、流转：收取相关申请资料，填写《柜面交接凭证》，受理人员和客户双方签名确认，受理人员须于接到申请后1个工作日内提交保全人员进行处理，保全人员须于1个工作日内在系统中完成保全受理；《柜面交接凭证》一式三联，分为业务留存、受理留存和客户留存，客户留存联作为客户领取相关申请资料的凭证，业务留存联与申请资料一并归档；2.9.2不涉及流转：保全人员在接到客户申请后，须于2个工作日内完成保全作业的系统受理。763.保全受理录入3.1查询该保单有无补发记录等特殊状况；3.2根据客户申请内容进行相应操作；3.3通过系统规则校验的处理：申请确认；3.4

7、未通过系统规则校验的处理：下发、打印保全审核通知书，申请撤销或录入修改；3.5超过经办人权限的处理：提交下一步操作。4.保全审批4.1资料审核：根据保全资料审核2.1-2.6要求进行；4.2不合格件的处理：审批退回、审批拒绝，对于审批拒绝的情况须下发、打印保全拒绝通知书；4.3合格件的处理：审批通过，进行下一步操作。5.保全确认5.1打印批单（三联）；5.2审核批单内容是否和客户申请一致，若操作错误须申请保全回退；5.3须在财务联和客户联批单上加盖“业务专用章”；5.4业务归档。6.总体要求6.1自公司正式受理客户申请至最后确认须控

8、制在5个工作日内。6.2申请资料不完整、填写不规范或者不符合合同约定条件的保全申请，须在自公司收到保全申请之日起5个工作日内一次性通知客户，并协助补充更正。7676第一章变更及其它类保全作业流程变更类及其它类保全项目主要包括：客户联系