第三章 基金的募集、交易与登记-开放式基金认购步骤

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1、2015年证券从业资格考试内部资料2015证券投资基金第三章基金的募集、交易与登记知识点：开放式基金认购步骤●定义：开放式基金认购分开户、认购和确认三个步骤。●详细描述：1.在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为“基金的认购”2.开放式基金认购分开户、认购和确认三个步骤。3.销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。4.认购方式：开放式基金的认购采取金额认购的方式。5.开放式基金的认购费率和收费模式：我国股票基金认购费率1-1.5%，债券基金为1%以下，货币市场基金不收费收费模式6.基金份额认购通常采用前端

2、收费和后端收费模式：前端收费是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式；后端收费是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。后端收费的目的是为了鼓励投资者能长期持有基金，随持有时间的延长而递减，持有一定时间后费率可降为零7.开放式基金认购份额计算净认购金额=认购金额／(1+认购费率)认购费用=净认购金额×认购费率认购份额=(净认购金额+认购利息)／基金份额面值例3-1：某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则认购费用及认购份额为：净认购金额=10000÷(1+1．2%)=9881.42(元)认购

3、费用=9881.42×1．2%=118.58(元)认购份额=(9881.42+3)÷1=9884.42(份)投资人投资10000元认购基金，认购费用为118.58元，可得到基金份额9884.42份。例题：1.我国开放式基金的认购价格是以（）为基础加上有关费用计算的。A.1元人民币B.基金份额总值C.基金份额净值D.当日价格正确答案：A解析：我国开放式基金的认购价格是以1元人民币为基础加上有关费用计算的。2.投资者在认购开放式基金时，需要在认购申请上填写认购多少份基金份额。A.正确B.错误正确答案：B解析：开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购时，认购申请上填写的不是认购多少基金

4、份额，而是填写需要认购多少金额的基金份额。3.关于基金份额认购的收费模式的表述,正确的是()。A.前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金B.只能采用前端收费模式C.采用前端收费和后端收费两种模式D.以上说法都对正确答案：C解析：后端收费设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金；基金份额认购通常采用前端收费和后端收费两种模式。4.开放式基金的申购、认购和赎回可以由下列()机构办理。A.基金管理公司B.管理人委托的商业银行C.交易所D.管理人委托的证券公司正确答案：A,B,D解析：投资人认购开放式基金，一般通过基金管理人或管理人委托的商业银行、证券公司等经国务院证券监督管理机构认定的其他

5、机构办理。开放式基金的申购和赎回与认购一样，可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理人的代销网点办理。5.在基金募集期内购买基金份额的行为通常称为基金的申购。A.正确B.错误正确答案：B解析：在基金募集期内购买基金份额的行为通常称为基金的认购。投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。6.开放式基金的认购、申购和赎回可以由下列（ ）机构办理。A.基金管理公司B.独立基金销售机构C.代销基金的商业银行D.代销基金的证券公司正确答案：A,B,C,D解析：投资人认购开放式基金，一般通过基金管理人或管理人委托的商业银行，证券公司独立基金销售机构，证券投资咨询机构等经国

6、务院证券监督管理机构认定的其他机构办理7.以下关于开放式基金认购的表述,正确的有()。A.认购申请需要明确认购基金的具体份额B.认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认C.销售机构对认购申请的受理并不表示该申请一定能够成功D.认购申请是否成功以注册登记机构的确认结果为准正确答案：B,C,D解析：开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购时，认购申请上不是直接填写需要认购多少份基金份额，而是填写需要认购多少金额的基金份额；销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准；认购的最终结果要待基金募集期结束后才

7、能确认。8.后端收费的认购费率一般会随着基金份额持有时间的延长而递减。A.正确B.错误正确答案：A解析：后端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者能长期持有基金，所以后端收费的认购费率一般设计为随着基金份额持有时间的延长而递减，持有至一定时间后费率可降为零。9.根据中国证监会2007年3月的统一规定，基金认（申）购费率将按（）为基础收取。A.认购份额B.净认购份额C.净认购金额D.认购金额正确答案：C