操作手册中原银行大集中项目-资产业务操作手册V1.9.docx

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1、核心业务系统操作手册---资产类业务部分商业机密，未经授权，禁止传阅核心业务系统操作手册资产业务部分V1.9中原银行会计运营部20142015年1112月115核心业务系统操作手册---资产类业务部分商业机密，未经授权，禁止传阅序号章节修订内容简述修订日期修订后版本号修订人1共9章1、建立2014/11/3V1.0杨广为2共11章1、修订2014/11/15V1.0张伟玲2、增加银承到期备款、保函、贷款承诺章节3第一章1、删除贷款利率变更、期限调整、自动回收路径变更交易章节2014/11/28V1.1张伟玲2、修改票据直贴章节3、修改定单质押贷款到

2、期日当日定单还款流程。4、确定印章加盖类型，确定打印凭证类型。4第三章票据业务1、修改表外记账科目持有票据及有价证券2014/12/15V1.2　张伟玲　2、修改买入返售票据的处理流程3、修改暂记户、内部户的所属科目和名称　5第一章第一节贷款发放　删除线上收取委托贷款手续费内容；增加线下收取手续费的注意事项　2014/12/18　V1.2张伟玲　6第一章1.删除原贷款提前还款/结清、贷款回收收款账户凭证类型可选择非支票内容2.增加贷款发放、回收等交易异常情况处理　2015/1/23　V1.2杨广为　7第一章第一节贷款发放　1、增加普通受托支付贷款发

3、放后，手工划款会计分录。2、增加委托贷款委托存款本金户开立行应为贷款入账机构。　2015/2/11　V1.3张伟玲　8第一章第四节　1、计提调整：修改计提调整会计分录，修改系统日终处理方式。2、贷款本息通知单录入：修改利息通知单出单后的结息规则。增加出单金额大于计提金额的异常处理。　2015/2/11　V1.3张伟玲115核心业务系统操作手册---资产类业务部分商业机密，未经授权，禁止传阅9第一章第二节1、修改提前还款会计分录及利息结转规则2、增加委托贷款利息豁免分录　2015/2/11　V1.3张伟玲10第一章第一节修改定单质押还款时，规定转入账

4、户为暂记户，使用暂记户还款2015/2/14V1.3张伟玲11第三章第一节注意事项增加批量业务逐笔入客户帐的说明、增加贷款提前还款/结清、贷款回收可使用非支票还款的说明2015/2/16V1.3杨广为12第一章第七节修改抵质押/代保管有价值品出入库操作流程2015/3/14V1.4杨广为13第三章第一节第二节修改转贴现中关于买入返售转贴现开立、回收的记账注意事项2015/3/14V1.4杨广为14第一章贷款1、贷款回收注意事项：修改贷款还款顺序2、删除第一节贷款发放中注意事项中信贷发起冻结和解冻保证金情况（目前信贷不再控制）2015/3/15V1.

5、4杨广为15第三章贴现1、转贴批量开立增加模板和使用说明2、贴现批量回收增加模板和使用说明2015/4/23V1.5张伟玲16第一章贷款还款、贷款变更1、增加还款方式为任意本金还款计划的，客户前来办理提前还款的注意事项。2、贷款结清交易注意事项：增加当日发放的银承垫款应使用贷款回收结清的注意事项。2015/4/23V1.5张伟玲17第一章第二节贷款回收1、优化贷款回收交易：增加个人贷款到期或逾期还款，如还款账号为自动回收账户，则无需刷磁验密，强制授权即可提交交易2015/6/26V1.6张伟玲18第一章贷款第七节押品管理1、抵质押/代保管有价值品出

6、入库：增加代保管物品，如ATM吞卡、假币字段描述2015/6/26V1.6张伟玲19第四章第一节银行承兑汇票1、银承到期备款：优化系统备款处理模式，由逐票备款改为按协议一笔备款；增加日间手工备款交易的操作说明2015/6/26V1.6张伟玲20第一章第一节贷款发放1.取消对公贷款发放强制验印功能2015/7/13V1.7张伟玲115核心业务系统操作手册---资产类业务部分商业机密，未经授权，禁止传阅21第一章第七节押品管理1.抵质押/代保管物品出入库交易，去除强制本地授权。2015/7/13V1.7张伟玲22第一章第二节贷款回收第五节贷款核销1.增

7、加收回已核销本金后，使用总账记账冲减贷款减值损失的记账方法；2.修改贷款核销后收回本金的注意事项2015/7/15V1.7张伟玲23第三章票据业务批量开立或批量回收优化批量交易，上传批量文件后，可直接联动查询、打印记账结果；2015/8/31V1.8张伟玲24个别细化根据近期下发的优化通知修订贷款模块，任意本金贷款提前还款、贷款核销、银承代签、贷款豁免等2015/12/18V1.9张伟玲115核心业务系统操作手册---资产类业务部分商业机密，未经授权，禁止传阅目录第一章贷款6第一节贷款发放6一、贷款发放6二、还款计划11三、发放冲销13第二节贷款回

8、收16一、贷款结清/提前还款17二、贷款回收21三、贷款豁免26四、回收冲销28第三节贷款变更31一、贷款还款计划变更31