操作手册中原银行大集中项目-集中授权业务操作手册V1.2.docx

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1、系统操作手册（集中授权）会计运营部2015年6月序号章节修订内容简述修订日期修订后版本号修订人1建立2014/11/3V1.0刘汀2全部章节修改部分字段2014//12/24V1.1韦艳艳3全部章节补充部分截图2014/12/27V1.1韦艳艳4第二章截图2015/6/26V1.2郭江晖5第三章增加登记簿的导出功能2015/6/26V1.2刘慧目录第一章交易特性4第一节交易特性4第二章业务操作4第一节网点受理岗4第二节集中授权岗8第三章特殊处理10第一节影像隔日补扫10第二节影像隔日补扫审核11第三节影像隔日补扫取消12第一章交易特性第一节交易特性本交易

2、用于主要对我行需要集中授权业务，柜面系统自动判断需要集中授权后，网点受理岗采集相关资料影像，提交至集中授权岗位进行授权的操作。实时且一对一的模式。本交易需经过支行/网点受理岗、集中授权岗处理。第二章业务操作第一节网点受理岗受理客户提交的业务资料和证件、票据以及结算凭证，并对其真实性、完整性、合规性进行审查，做到资料完整、要素齐全、内容完善、数字准确、填写规范、字迹清晰且无涂改。初审通过，录入界面相关要素，录入要素后，柜面系统自动判断是否需要集中授权，对于需要集中授权的业务，自动调用拍照外设采集相关资料影像后，提交进行授权。对于授权通过的业务，提交核心记账

3、。（1）网点受理岗根据实际办理业务选择交易码并进行初步审核。审核凭证和证件的真实性、完整性，审核无误后录入相关数据并提交任务。（2）网点受理岗在提交任务后，柜面系统判断提交的任务是否需要远程集中授权，若需远程授权，弹出上传扫描影像界面，进行上传扫描影像。如果网点柜员认定无需发起该业务，在未提交授权之前可选择“关闭”按钮，终止当前授权任务。上传影像时务必按各业务办理规范的要求将相应凭证、客户影像和必要的附件资料上传，保证上传影像的完整、清晰、端正。（3）柜员采集完影像后，点击“申请授权”按钮，提交成功后生成任务号。此操作完成后，界面锁定。（4）界面锁定后，

4、网点柜员等待授权反馈指令，可通过指令及前后台实时交流信息进行后续操作；在等待授权过程中，也可主动取消授权任务。（5）获取“授权通过”反馈界面锁定后，若该笔业务授权通过后会反馈网点“授权通过“的通知，柜员可点击确认后进行后续操作。（6）获取“授权拒绝”反馈界面锁定后，若该笔业务被集中授权岗拒绝，网点受理岗会获取到反馈信息“该笔业务被拒绝”并附加拒绝原因，网点受理岗获取到授权拒绝任务通知后，点击确定，关闭该界面，回到发起交易界面，柜员可以重新发起交易。（7）获取“影像补扫”通知界面锁定后，若该笔业务在集中授权过程中，被集中授权柜员发现缺少相关资料或原有影像资

5、料不清晰，授权柜员通知网点申请柜员补拍资料。网点柜员收到补拍影像的通知，此时影像界面会自动初始化，“追加影像”按钮被激活。网点受理岗补拍影像后，点击“追加影像”按钮，将补拍的影像资料上传。第二节集中授权岗集中授权岗收到需授权的业务后，界面显示网点受理岗的业务信息和影像信息。集中授权岗根据影像和业务信息对相关业务进行授权。对于影像资料不全的交易，集中授权岗可在线联系网点受理岗进行影像补扫，影像补扫可实时补扫也可隔日补扫。（1）授权柜员登陆操作系统后，系统将自动推送任务到当前授权柜员界面，授权柜员不得主动释放任务。（2）集中授权岗收到需授权的业务后，界面显示

6、网点受理岗的业务信息和影像信息。授权柜员对影像和相应的交易进行审核。（3）审核合规，授权柜员点击“授权通过”按钮同意授权。若审核不通过，柜员点击“授权拒绝”按钮，弹出拒绝原因对话框，授权柜员需选择拒绝原因或手工录入拒绝原因反馈给网点柜员。拒绝原因不可为空，信息需保存到集中授权平台。授权柜员在审核过程中，若发现凭证缺失，授权柜员可点击“要求补录”按钮，通知网点发起柜员补拍影像。网点柜员补充影像完成，点击“追加影像”按钮把新拍影像传送给原授权柜员，同时也支持隔日补扫。若授权柜员在接收到任务尚未进行授权操作时，网点受理岗因特殊原因需要撤销授权业务而发起撤销授权

7、的，不影响集中授权岗对该笔业务进行授权，点击“授权通过”“授权拒绝”之后，会弹框提示集中授权岗“授权任务已被取消”。（4）前后台消息沟通：授权柜员获取到授权任务后，可以与网点柜员进行实时在线交流。第三章特殊处理第一节影像隔日补扫本交易用于当日或隔日对已处理完毕的凭证进行影像补扫，由支行经办岗/中心受理岗处理。原则上，凭证扫描在任务发起前完成，不允许通过本交易进行影像补扫。特殊情况需经过事项授权人电话确认事后补签凭证时，才能通过本交易将补签后的凭证进行补扫。授权柜员在审批业务时可点击缺少影像资料并将缺少影像资料内容进行勾选后，将此任务登记到缺少影像登记簿中

8、。该交易不是实时交易，任务提交后网点受理岗通过查询交易关注其状态变化。（1）进入