我国企业年金投资管理及风险防范探讨

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1、指导小组成员名单袁志刚唐朱昌刘红忠教授072015180雍厚申我田盘业年金投资管理厦风险防范探讨摘要⋯⋯⋯⋯．．目录AbstracI．前言⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．．研究综述⋯⋯ll国内研究情况2国外研究概况⋯⋯⋯⋯⋯．3论文结构及研究方法⋯⋯⋯⋯⋯⋯1．3．1论文结构⋯⋯⋯⋯⋯1．3．2研究方法⋯⋯⋯⋯3．．．44614创新之处⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．2企业年金定义，发展历程及其投资理论和重要性分析⋯．．2．I企业年金、企业年金基金的定义⋯⋯⋯⋯⋯⋯211企业年金21．2企业年金基金6⋯⋯

2、⋯⋯⋯8⋯⋯⋯⋯8⋯⋯82．2企业年金的发展历程⋯⋯⋯⋯⋯2．2．1国外企业年金发展历程⋯2．22我国企业年金发展历程⋯⋯2．23企业年金主要类型⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯2．3企业年金基金投资程序概述⋯⋯．231企业年金投资多方当事人⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．2．32企业年金投资计划的基本流程⋯⋯2．4企业年金基金投资的重要性分析⋯8．99～10．12．13132,41促使企业年金基金投资的客观因素2．42企业年金基金投资与资本市场的互动分析⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯2．5企业年金投资的理念⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯3我国企业年金投资现存问题及成困分

3、析⋯⋯一3．1我国现行企业年金计划投资管理存在问题分析311运营模式单一143l2投资可选工具范围狭窄、投资资产配置低教3l3投资业绩评估体系不健全3．2投资风险管理环节存在的问题⋯⋯⋯l8181819072015180雍厚申我国企业年金投资管理盐风险防范撵讨3．21风险管理多种机制不健全⋯⋯⋯3．22运营机构专业技能不足⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯203．3成园分析⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．204企业年金基金投资管理⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．．224l企业年金管理方式改进研究⋯4l1典型的企业年金

4、管理方式分类⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯。22412我国企业年金运营管理模式改进分析⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯2342企业年盘投资工具改进研究⋯4．21企业年金基本投资工具4．22企业年金投资工具的创新254．3企业年金投资运作体系市场化研究⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．265企业年金基金投资的资产配置、业绩评估51企业年金基金投资资产配置研究⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯5．1．1资产配置的客观约束条件⋯5．I2资产配置策略⋯⋯⋯⋯．2851．3资产配置常用模型⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯一305．1．4我国企业进行的企业年

5、金资产配置的现实选择⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯一315．2企业年金基金投资业绩评估体系研究⋯⋯⋯⋯⋯5．2．1业绩属性评价⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．．325．2．2几种经典的基金业绩评估方法⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯”5．23对我国建立企业年金基金投资业绩评估体系的启发6企业年金投资的风险管理⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯一6l企业年金投资风险的识别与分析⋯6I1投资风险的非系统风险⋯⋯⋯⋯．6．1．2投资风险的系统风险⋯⋯⋯⋯⋯．6．2规范投资治理结构建立风险约束机制6．2．1理顺多方关系分阶段建立约束机制⋯⋯⋯．～．．

6、⋯⋯⋯⋯．．37⋯⋯．．376．22结合发展形势加紧制度建设⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．6．3构建企业年金投资多方监管机制⋯⋯．．63．1企业年金基金投资监管模式选择46．32完普企业年金投资政府监管机制研究6．3．3构建年金投资风险的社会监督机制6．3．4建立企业年余运营机构同业互相监督机制6．4建立完昔合理的风险分散机制⋯⋯⋯．．4l4344072015180雍厚申6．5建立合理的风险补偿机制⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯45结论⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯一46注释⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯

7、⋯⋯47参考文献⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯48致谢⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯一50072015180瘫厚自我田企业年盘投赉管理强风陆防箍掷讨摘要企业年金制度是在人口老龄化不断加剧、国家基本养老保险负担越来越重的环境下，作为一种创新性的保障方式而产生出来的。随着企业年金规模的不断扩大．对企业年金基金保值增值的要求会越来越高。而作为多支柱{j}障体系中的第二支柱的企业年金又处于初步发展阶段，理论和实践都有很多问题需要研究和探讨，其中年金投资管理和对投资的风险防范已经成为了一

8、个主流课题。本文在前人研究的基础上．对企业年金基金投资管理和风险防范这两个方面进行分析研究。对第一部分投资管理的论述研究，分五个部分进行具体讨论研究．分别是企业年金投资运营模式的选择、投资工具的改进研究、投资运作体系研究、投资资产配置研究以及对投资业绩评估研究。