关于资金集中管理模式的思考

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1、关于资金集中管理模式的思考2∞7年第22期NO.22，2肌n职业圄(Cumul.tivetyNO.74)(总第74期)ZHIYEQUAN兵于资合集中管理棋扎的思考武强亚(陕西西部屯于发展有限公司，陕西西安710065)I摘要l企止1在固往往在贵金管理上革用集中管理的模式。在行统一开立的账号来办理，成员公司一般不直接对外进行现盘且要生活中主韭冉在两种模式的贵壶的集中管理，两种责全集中结算。管理模式在功艳、特点和使用杏仲上存在-些不同之处，不同的2各成员公司在内部银行开立存款账户和贷款账户，实行企业靠国应该椎据自身特点选择合适的责企集中管理模式。存贷分户管理，具有明显的收支两景线特征，各成员公司

2、与内部I关键词1责全集中管理，内部艳行:时#公司银行是存贷关系，实行有偿存贷制度。[申固分类号]F275立献标识码]A3各成员公司在财务上拥有独立财权，对贷款有权按用途[立章编号]1671-5969(2∞7)22∞121-02自行安排使用。4实行银行化管理。内部银行本身也建立贷款责任制，实我国集团公司资金集中管理一般常晕用以下两种模式:一行银行化管理，以强化资产的风险管理。是内部银行模式，二是财务公司模式。{三}内部银行模式的适用最件目前，国家尚未出台关于内部银行的专门的监管法规，肉此一、内部银行模式集团在设立内部银行时还须遵守散见于其他法律、法规中的捆内部银行是一种具备社会银行的基本职能与

3、管理方式的内部资金管理机构，其主要职责是进行企业内部日常往束结算和关矗立，在现行法律环境范围内合法运行。资金调拨、运筹。集团内部银行是将社会银行的基卒职能与管理二、财务公司模式方式引人靠闭公司内部.在靠团公司内部统一办理各项资金结财务公司是-种经营部分银行业务的非银行盘融机构，其算和资金融通业骨的金融机构。经营抱回除抵押放款以外，还包括外汇、联合贷款、包销债券、不(-)内部银行模式的主要功能动产抵押、财务以及技资咨询等业务。集团财务公司是以集团公1关于资金集中管理模式的思考2∞7年第22期NO.22，2肌n职业圄(Cumul.tivetyNO.74)(总第74期)ZHIYEQUAN兵于资合集

4、中管理棋扎的思考武强亚(陕西西部屯于发展有限公司，陕西西安710065)I摘要l企止1在固往往在贵金管理上革用集中管理的模式。在行统一开立的账号来办理，成员公司一般不直接对外进行现盘且要生活中主韭冉在两种模式的贵壶的集中管理，两种责全集中结算。管理模式在功艳、特点和使用杏仲上存在-些不同之处，不同的2各成员公司在内部银行开立存款账户和贷款账户，实行企业靠国应该椎据自身特点选择合适的责企集中管理模式。存贷分户管理，具有明显的收支两景线特征，各成员公司与内部I关键词1责全集中管理，内部艳行:时#公司银行是存贷关系，实行有偿存贷制度。[申固分类号]F275立献标识码]A3各成员公司在财务上拥有独立

5、财权，对贷款有权按用途[立章编号]1671-5969(2∞7)22∞121-02自行安排使用。4实行银行化管理。内部银行本身也建立贷款责任制，实我国集团公司资金集中管理一般常晕用以下两种模式:一行银行化管理，以强化资产的风险管理。是内部银行模式，二是财务公司模式。{三}内部银行模式的适用最件目前，国家尚未出台关于内部银行的专门的监管法规，肉此一、内部银行模式集团在设立内部银行时还须遵守散见于其他法律、法规中的捆内部银行是一种具备社会银行的基本职能与管理方式的内部资金管理机构，其主要职责是进行企业内部日常往束结算和关矗立，在现行法律环境范围内合法运行。资金调拨、运筹。集团内部银行是将社会银行的

6、基卒职能与管理二、财务公司模式方式引人靠闭公司内部.在靠团公司内部统一办理各项资金结财务公司是-种经营部分银行业务的非银行盘融机构，其算和资金融通业骨的金融机构。经营抱回除抵押放款以外，还包括外汇、联合贷款、包销债券、不(-)内部银行模式的主要功能动产抵押、财务以及技资咨询等业务。集团财务公司是以集团公1结算中心功能。内部往来结算中心是内部银行的基础职司为主出资组建，作为集团公司的于公司而设立，并经中国人民能。集团下属每个成员单位都在内部银行开设l!I<户，集团成员在银行批准，专门从事集团公司内部资金融通业务的非银行性盘企业生产经营活动中的一切实物转让、劳务协作均视作商品交融公司。易，

7、通过内部银行办理往辈结算。内部银行还统-制定结算方(-)财费公司模式的主要功能式、结算时间，规范结算行为，同时对结算业务中的资金流向的I信贷管理中心功能。集团公司为了加快生产发展、技术合理性和合法性进行监督，及时发现问题，并纠正资金使用中的改造和基本建设的步伐，需要适度的对外举债以筹措资金，迫切盲目性。需要财务公司担负起信贷中心的责任。通过融资租赁和买方信2货币发行中心功能。内部银行可以根据有关规定在集团贷，