浦发银行风险管理总体规划项目启动培训会_0508ppt课件

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1、上海浦东发展银行风险管理总体规划项目项目启动培训会毕博管理咨询2021年9月14日目录项目目标项目范围项目工作方法及内容项目计划时间表主要交付品项目组织架构项目管理转变促成项目培训本项目目标参照巴塞尔新资本协议的风险管理要求、引入国际先进银行的全面风险管理理念和体系框架，结合浦发银行自身改革和发展的规划和中国银行业监督管理机构的要求，为浦发银行建立涵盖信用风险、市场风险和操作风险的全面风险管理体系全面风险管理体系建立浦发银行具有前瞻性和先进性的信贷风险管理组织架构整体规划和实施计划，旨在与国际先进银

2、行的主流管理模式接轨，反映国际上优秀银行的发展趋势，并能符合有关银行业监管机构的要求信贷风险管理架构信贷风险管理流程信贷风险管理系统对浦发信贷风险管理流程进行梳理，旨在与国际先进银行管理流程接轨，提升浦发银行信贷风险管理能力。同时我们将充分考虑和浦发银行现有的和将要开发的风险分析工具和评级模型的锲合提出浦发银行信贷风险管理体系建设的初步规划，为实施基于数据库和电子化技术的信贷风险管理系统打下基础，以最终提升上海浦东发展银行的风险管理能力2004年毕博管理咨询版权所有目录项目目标项目范围项目工作方法及内

3、容项目计划时间表主要交付品项目组织架构项目管理转变促成项目培训本项目范围风险管理的原则与政策业务流程方法和工具组织架构＆风险文化信息系统央行/银监会监管巴塞尔协议指导流程固化模型数据纠正利益相关者价值项目范围—组织架构诊断及初步规划工作范围全面风险管理组织架构覆盖市场风险、操作风险及信贷风险信贷风险管理组织架构涉及的业务范围包括对公信贷，对私业务，(不包括信用卡业务)现状诊断的访谈了解范围主要是面对总行相关部门与人员，若需要对若干分行进行访谈，则访谈应在总行所在地进行全面风险管理组织架构初步规划范围包

4、括总行及总行各相关部门、直属分支行2004年毕博管理咨询版权所有项目范围—管理流程诊断及初步建议工作范围信贷风险管理流程涉及的业务范围包括对公信贷业务、对私信贷业务（不包括信用卡业务）及资产保全业务对公信贷风险管理流程内容包括授信业务调查与评估、授信审批、授信放款、贷后监控、集团客户管理、授权管理、额度管理、抵质押品管理、资产保全、信贷检查和稽核对私信贷风险管理流程内容包括产品风险分析和相关决策、目标客户筛选、信用评分、额度审批和授信业务审批、账户管理、资产保全、信贷检查和稽核现状诊断的访谈了解范围主

5、要是面对总行相关部门与人员，若需要对若干分行进行访谈，则访谈应在总行所在地进行初步设计建议覆盖浦发银行总、分、支行三级2004年毕博管理咨询版权所有项目范围—信息系统诊断及初步规划工作范围系统诊断范围限于现有总行推广的信贷业务系统及其与其它系统的接口交付品范围限于：对公信贷业务及对私信贷业务（不包括信用卡）的业务处理与对公信贷业务及对私信贷业务相关的信用风险分析（包括内部评级、定价、组合管理、不良资产评估）信贷风险管理体系建设初步规划包括：应用架构和技术架构与现有系统的集成初步设想数据仓库的应用架构按

6、阶段实施建议2004年毕博管理咨询版权所有目录项目目标项目范围项目工作方法及内容项目计划时间表主要交付品项目组织架构项目管理转变促成项目本项目工作方法现状诊断初步规划转变促成项目管理质量控制试点实施风险管理架构现状诊断风险管理工具方法现状诊断及初步规划信贷风险管理流程现状诊断及初步规划信贷风险管理系统现状诊断及初步规划详细设计风险管理架构初步规划信贷风险管理架构规划及近期方案试点实施详细设计详细设计详细需求分析零阶段一阶段为本阶段2004年毕博管理咨询版权所有组织架构组织架构设计原则国际先进银行组织架

7、构示例本阶段项目工作内容2004年毕博管理咨询版权所有组织架构设计原则一董事会下设专门委员会作为全面风险管理的最高机构设立独立的风险管理部门，管理银行所有重要的风险暴露业务决策和风险决策均能得到有效的监控将风险控制部门与风险承担部门（业务单位）相分离，明确各自的职责划分风险控制部门应与风险承担部门（业务单位）保持良好的沟通关系保证参与风险管理的人员有足够的知识和技能在向业务单元组织架构过渡过程中毕博将循序渐进推进风险管理组织架构调整与改革先进性原则可操作性原则充分考虑外部市场环境的发展对信贷管理组

8、织架构的要求通过国内外银行业信贷管理组织架构的研究，进行借鉴、比较与归纳将能够适应未来银行发展要求的，的信贷管理组织架构作为发展的目标设计新的信贷管理组织架构应秉承原有架构的优势在改革的同时保障业务的持续发展，实现收入的稳定增长组织架构的设计应符合监管当局的要求选择相对比较重要的、迫切的、能够立即实施的调整内容作为过渡方案，再利用一段时间，逐步向国际先进水准靠拢组织架构设计原则二国际商业银行风险管理组织架构示例信贷审批部董事会风险管理委员会稽核委员会首席