财资管理模块试题及答案.doc

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1、财资管理模块一、单选题1、财资管理模块属于现金管理类（）产品。A.收付款B.流动性管理C.信息报告D.投资理财答案：B2、财资管理模块是总行在（）中研发推出的现金管理类产品A.现金管理系统B.企业网银系统C.重要客户服务系统D.CCBS核心业务系统答案：D3、使用财资管理模块汇总归集整个集团资金的人民币单位银行结算账户称为（）A.归集账户B.主账户C.一级账户D.集团总账户答案：C4、财资管理模块集中签约的操作部门是（）答案：AA.一级分行营运管理部B.一级分行资金结算部门C.总行营运管理部D.总行资金结算部门5、财资管理模块集中签约的审查部门是（

2、）答案：BA.一级分行营运管理部B.一级分行资金结算部门C.总行营运管理部D.总行资金结算部门6、财资管理模块子账户内部透支除受制于内部透支额度外，还受制于（）A.子账户累计上存资金余额B.上级账户自身可对外支付的额度C.内部透支利率D.下一级子账户可用余额答案：B7、下列关于财资管理模块内部资金计价错误的说法是（）A.多级账户模式下，可实现逐层或者逐个账户按照设定条件计付内部利息B.内部存款利率分牌告和自定义两种C.内部透支利息计算周期可设为按月、按季D.各级账户的上存资金不支持协定存款方式计价答案：D8、财资管理模块“应计余额”的公式为（）A.

3、可用余额+上存金额-向上级借款B.可用余额+向上级借款-上存金额C.账户余额+上存金额-向上级借款D.账户余额+向上级借款-上存金额答案：C9、财资管理模块在现金管理系统中隶属于（）主菜单A.账户管理B.付款业务C.投资理财D.集团理财答案：D10、财资管理模块在企业网银系统中隶属于（）主菜单A.现金管理B.服务中心C.投资理财D.分行特色答案：A11、（）作为从协议，需要与主协议配合使用，不能单独签署。A.集团式委托贷款合同B.现金管理业务合作协议C.法人账户透支合同D.现金管理系统使用协议答案：A二、多选题1、下列（）属于财资管理模块部署的产品

4、。A.法人账户透支B.账户明细清单定制C.回单凭证定制D.收付款方向控制答案：BCD2、财资管理模块一期投产的产品包括（）答案：ABCDEA.多级账户实时资金归集B.内部资金透支C.内部资金计价D.周期支付限额E、集团式委托贷款3、财资管理模块部署的渠道有（）A.现金管理系统B.企业网银系统C.重要客户服务系统D.柜面渠道答案：ABD4、下列关于财资管理模块签约哪些说法是正确的（）答案：ABDA.客户使用财资管理模块应首先在CCBS进行签约B.系统提供集中签约和分散签约两种模式C.集中签约是指由承办行及协办行分别在前台CCBS中对本行涉及到的账户进

5、行集中签约维护D.财资管理模块账户签约、修改、解约原则上都应采取集中模式，分散模式仅做应急处理5、下列哪些账户不能签约财资管理模块成员账户（）答案：ABCDEA.单向冻结账户B.法人透支账户C.封存账户D.账户积数为负数的账户E．对公一户通账户6、下列关于财资管理模块解约哪些说法是错误的（）A.只需直接对上级账户进行解约，其下级成员账户即全部解约B.下级成员账户须全部账户解约后才能进行上级账户的解约C.账户解约后，各级账户上存资金不由系统自动下拨，由客户总部自行拨回资金D.账户解约后，各级账户上存资金由系统自动下拨E．成员账户出现账户内部透支，必须

6、手工归还内部透支后才允许解约操作答案：AD7、财资管理模块子账户对外支付时受下列哪些因素影响（）A.现金池账户可用余额B.内部透支额度C.累计上存资金余额D.下一级子账户可用余额E．周期支付限额答案：ABCE8、财资管理模块定向支付根据账户收支标志的不同，将纳入现金管理服务的账户分为（）A.只收不付账户B.只付不收账户C.不收不付账户D.收付合用账户答案：ABD9、财资管理模块子账户计息方式选项包括（）A.不计息B.计息入账C.计息不入账D.分段计息入账答案：ABC10、下列关于财资管理模块集团式委托贷款哪些说法是错误的（）A.多级模式集团账户的委

7、贷关系由下级账户决定，即下级账户若签约为委贷账户，则上级账户无论是否有委贷标志都对应下级账户发生委贷关系。B.委贷手续费由系统根据《集团账户委托贷款手续费明细清单》自动扣收。C.使用集团式委托贷款服务的集团客户，下级委贷账户的资金上存上级账户时，下级委贷账户产生委托贷款贷款，上级账户对应产生委托贷款基金。D.下级委贷账户资金从上级账户借款时，下级委贷账户产生委托贷款贷款，上级账户对应产生委托贷款基金。E．对使用集团式委托贷款的集团客户，账户呈现余额可以选择“账户余额”或“应计余额”。答案：BCE11、下列关于周期支付限额哪些说法是正确的（）A.周期

8、支付限额在周期内可以进行维护调整，到期时自动限制该账户办理支付业务B.本周期内未用完的支付额度不能继续使用C.本周期内未用