财资管理系统.pdf

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1、资金管理系统企业的资金主管正面临着极具挑战和竞争激烈的时代。受之前全球金融危机的影响，资金主管的焦点正重新转移到如何应对金融市场的波动、优化现金流、加强风险管理等领域。考虑到资金管理不断变化的发展以及资金主管越来越复杂的职责定义，一个自动化，全面且实时的资金管理系统已经成为有效开展资金管理日常工作并同时帮助驾驭与之相应金融风险的一个必不可少的重要手段。本文阐述了选择一个有效资金管理系统的重要性，并概述资金管理系统发展的主要阶段、日趋完善的系统功能，以及选择和实施资金管理系统的最佳实践方法。为何资金管理系统如此重要?不久前发生的金融危机不但提升了资金管理的重要性，更引发了大量企业削减

2、成本并控制支出。在这样的一个大环境下，有什么样的理由可以促使资金主管向公司管理高层提议采购通常并不便宜的资金管理系统呢？答案其实显而易见。提高现金透明度现金流不畅是引发企业内部资金风险的一个主要原因，因此资金部门必须要对公司的现金状况有一个透明、准确且及时的信息把握能力。企业现金流量的准确信息能帮助公司财务管理人员有效地管理资金的流动性并进而提高资金收益。比如通过系统信息，资金主管可以比较不同银行的贷款利率，避免昂贵的借贷。风险管理的兴起如今资金主管面对并需要管理的风险类型和深度远超过以往任何提高现金透明度时候。一个良好的资金管理系统能提供广泛的风险预警和管理功能，帮助资金主管衡量

3、并防范金融风险。除了提供具有风险预警草稿的监控功能外，资金管理系统还可以提供情景分析和现金流影响提高效率风险管理的兴起模型的建模能力，从而为风险管理提供数量决策支持。虽然日常的电子表格也可以成为一个廉价和有效的短期解决方案，但简单依赖电子表格的企业将可能因为差劣的现金管理而错过重要的风险提示并承受损失，因此拥有一个功能完善且强大的资金管理系统在今天显得更加不可或缺。最大限度地提升与银行的关系管理更好的信息报告银企关系管理资金管理系统可以帮助企业整合与金融服务提供商的系统（如银行提供的电子平台），使企业能够延伸对于外部信息获取的能力（如和银行的系统对接从而进行实时的数据交换）。就目前

4、趋势而言，整合企业资金管理系统与电子银行账户管理正变得日趋普遍，以便让资金主管集中管理整个组织的现金流和风险。更好的信息报告当涉及到信息报告时，资金管理系统为企业带来的优势就体现的特别明显。如当资金主管在使用电子表格或ERP系统时，一个主要的困难往往是难以获取实时、完整的信息，如应付账款和应收账款。一个良好的资金管理系统就可以在合适的时间，为合适的人，提供正确的数据，从而改善内控，优化决策并减少开支。这种实时信息也能让资金主管在进行关键性决策时有更大的自由度。提高效率就像任何其他系统，资金管理系统所带来的流程自动化，不但减少了日常大量简单重复的工作，消除了许多不必要的手工操作，同时

5、又大大提高了准确性，工作效率和生产力。在公司集团内多个部门和多个用户的协同交互工作的情况下，资金管理系统可以规范、明确工作流程，这意味着各个用户可以在定义的授权范围内获取自己需要的信息。主要的发展和功能的改善正当公司开始认识到有一个良好的资金管理系统所能带来的好处时，其功能也于过去两三年变得更丰富及更稳定。在过去数年影响较大的三种新的功能如下：1．商业智能由于经济环境日趋复杂多变，公司是否具备风险识别、管理和控制相应风险的能力对于公司未来的发展变得越来越重要。基于这一变化，公司对于资金部门在风险管控的作用有了更高的要求，资金部门不再是向以往一样只是简单地事后汇总各个部门上报的信息，

6、而是要动态、实时地主动去获取与业务相关的信息内容（如采购，销售等等），并进行各种定量和定性的分析，从而为各种日常决策提供有力支持。1.建立SWIFT连接现在许多公司可以通过加入MemberAdministeredClosedUserGroup（MA-CUG），StandardizedCorporateEnvironment（SCORE），AllianceLite等组织，或通过其它外包提供商加入SWIFT组织。通过这种连接安排，公司的资金部门可以及时、准确的了解到公司的实时现金状况，从而为改善现金的透明度和准确性提供条件。此外，通过建立与SWIFT连接是，公司也可以减少在交易数据信息

7、获取上对银行的依赖，从而从某种意义上增加选择合作银行的自由度。草稿2.应用SaaS技术毫不奇怪在今天的市场上，software-as-a-service（SaaS）的解决方案已日趋成为许多公司首选的技术，这主要是因为它提供了一个成本较低的环境，且几乎不需要占用、消耗内部的IT资源，同时可以为服务提供商进行主动监测。在SaaS的运行模式下，维护所有数据的工作由服务提供方负责，最终用户可以随时随地通过互联网连接到应用系统。供应商将负责管理数据，硬件，性能，安全，灾难恢复，