初级财资管理师模拟考试题含答案

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1、判断题（1）我国的银行业由中国人民银行进行监管。（错）（2）委托收款在同城或异地均可办理。（对）（3）企业营运资金即企业营业性业务所取得的资金。（错）（4）现金流量分析主要包括现金流量的增减变动分析，现金流量结构分析，现金流量趋势分析，偿债能力分析以及支付能力分析等内容（对）（5）信用证指开证依照申请人的申请开出的，凭符合信用证条款的单据支付的付款承诺，我行可提供国际信用证和国内信用证服务。（错）（6）无权处分他人财产的占有人，在不法将其占有的财产转让给第三人后，如果受让人在取得该财产时出于善意，则其依法取得该财产的所有权。所有权

2、人不得要求受让人返还财产，而只能请求转让人（无权处分人）赔偿相应的损失。（对）（7）递送名片要注意不能将名片文字正方向朝向客户。（错）（8）商业银行使用人民银行大额支付系统处理汇款业务时，如果收款人和付款人不属于同一个省份，则支付报文需要经过国家处理中心（NPC）处理。（对）（9）组合印鉴是指一个印鉴组别的印鉴对应不同的支付权限。（对）（10）单位存款发生额证明，可同时证明同一委托人的多个账户的发生额。（对）（11）某法国大型能源公司，拟与中方合作，在宁波建一核电公司，已获得国家发改委等相关部门的批文，持这些文件可开立临时存款账户

3、。（错）（12）在工行任意一个对公营业网点均可办理即时通业务。（对）（13）金融机构为单位客户办理开户，存款，结算等业务的，应当按照中国人民银行有关规定要求其提供有关证明文件和资料。（对）（14）经外管局批准，跨国公司境内成员公司可以向境外成员公司放款，集合或调剂区域、全球外汇资金。（错）（15）根据人民银行对单位银行结算账户管理的要求不同，分为核准类和备案类。（对）（16）单位通知存款最低起存金额为50万元。（对）（17）凭证式国债无信用风险，但有利率风险。（对）（18）人民银行小额支付系统不能处理金额为10万元的普通贷记业务。

4、（对）（19）银期转账实现了投资者账户与期货保证金账户的双向实时划转。（对）（20）股份有限公司发行股票时需要投资银行进行承销，因此股票是一种间接融资工具。（错）（21）以在建房屋及其他在建建筑物抵押，当事人即使办理了抵押登记，也不能认定抵押有效。（错）（22）通常在银行现金管理服务中，资金池包括零余额账户（ZeroBalanceAccounts）、固定余额账户（TargetBalanceAccounts）,自动投资账户（Auto-InvestAccounts）。（错）（23）我行才智账户系统设计的资金池业务可以分成本币普通、本币

5、委贷式、外币普通、外币委贷式四类。（对）（24）在我行的系统中，企业已开立的基本存款账户可以调整为集团二级账户。（对）（25）所有者权益又分为股本和留存收益。（对）（26）《支付结算办法》上的结算是指单位、个人在社会经济活动中使用票据、信用卡和汇兑、托收承付、委托收款等结算方式进行货币收付及其资金清算的行为。（对）（27）细分客户差别定价策略是指根据客户所使用的产品的不同特点制定相应的价格策略。（错）（28）业务流程重组的概念是1992年美国的Hanmer教授提出的。（错）（29）单位定期存款的起存金额为10万元。（错）（1）拜访

6、客户要先预约。（对）单选题（2）企业集团内部的现金管理以委托贷款的方式实现时，按照我国相关规定，客户使用委托贷款获得的利息收入应缴纳（A），并由受托银行代缴。A营业税B增值税C印花税D流转税（3）我行的财资管理师客户的醉基本准则是（A）A以客户为中心B以市场为导向C以效益为目标D敬业爱岗（4）以下哪个不是银行提供现金管理服务的目的？（B）A满足客户最新资金管理要求，巩固客户关系，提高客户忠诚度B把握更多投资机会，将现金用于合理投资，提高资金收益C增加中间业务收入D优化银行盈利结构，增强核心竞争力（35）下列关于收支控制业务表述正确

7、的是（C）A收支控制不能使用于重组，改制企业B对于定向收款的账户，是指收款账户固定，但付款账户并不要求固定C收支控制可以在专业版银企互联系统，营业网点及网上银行实现D支付限额控制只能做到最大单笔支付限额控制，不能做到按日累计支付限额控制（36）甲是出票人，乙、丙、丁依次背书人，戊从丁处取得票据，为持票人。甲在出票时在票面记载“不得转让”字样；丙是限制民事行为能力的人。在戊提示付款遭到拒绝后，他可以采用的救济方法是下列哪项所述方法？（D）A因为甲，丙不对票据承担保证责任，戊只能向乙，丁行使追索权B丙的背书无效，但戊可以向甲，乙，丁行

8、使票据权利，请求支付票面金额C付款人的拒绝付款没有理由，戊可以向人民法院起诉，判令付款人履行票据义务D上面的说法都不对，因为甲在出票时已在票面记载不得转让，所以乙之后的背书行为都无效，戊不是票据权利人。（37）在现金管理方案设计中，分析企业现金管理