第四章 证券经纪业务-投资者教育与适当性管理

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1、2015年证券从业资格考试内部资料2015证券交易第四章证券经纪业务知识点：投资者教育与适当性管理●定义：上交所和深交所都制定了投资者适当性管理的相关文件。●详细描述：投资者教育主要是对投资者进行证券法规宣传、证券知识普及、证券交易风险揭示和证券公司基本信息公示。适当性管理制度是指未客户提供适当的产品和服务。在于客户签订《证券交易委托代理协议》时，对客户进行初次风险承受能力评估，同时让投资者充分理解“买者自负”的原则，以后至少每两年进行一次后续评估。例题：1.证券公司应当向客户明确告知公司的（ ）

2、，帮助投资者增强自我保护意识，提高识别能力。A.财务状况B.法定业务范围C.股权结构D.诚信记录正确答案：B解析：证券公司应当向客户明确告知公司的法定业务范围，帮助投资者增强自我保护意识，提高识别能力。2.在客户开通创业板市场交易后，证券公司应至少每（ ）年对所有已开通创业板市场交易的客户进行一次风险承受能力的后续评估。A.一B.两C.三D.五正确答案：B解析：对客户参与创业板市场交易的情况进行跟踪，并结合所了解的客户信息，至少每两年对所有已开通创业板市场交易的客户进行一次风险承受能力的后续评估3

3、.关于深圳证券交易所创业板市场投资者适当性管理，下列说法不正确的是（ ）。A.证券公司应至少每两年对所有已开通创业板市场交易的客户进行一次风险承受能力的后续评估B.证券公司应当通过公司网站与营业场所，开设专门的创业板投资者教育专栏或园地C.证券公司应当对客户进行分类管理D.对未按照适当性管理要求签署《创业板市场投资风险揭示书》，但已买入创业板市场股票的客户，证券公司必须强制其卖出所持有的股票正确答案：D解析：对未按照适当性管理要求签署《创业板市场投资风险揭示书》，但已买入创业板市场股票的客户，证券

4、公司限制继续参与创业板市场的交易4.根据《会员持续开展创业板市场投资者适当性管理业务指引》，证券公司应当通过（ ），开设专门的创业板投资者教育专栏或园地。A.公司网站B.新闻媒体C.营业场所D.户外广告正确答案：A,C解析：考查健全创业板市场投资者教育工作制度的具体安排5.证券市场投资者教育的主要内容包括（ ）。A.证券法规宣传B.证券知识普及C.证券交易风险揭示D.证券公司基本信息公示正确答案：A,B,C,D解析：参考证券经纪业务的营运管理。6.对未按照适当性管理要求签署《创业板市场投资风险揭示

5、书》，但已买入创业板市场股票的客户，证券公司必须强制其卖出所持有的股票。A.正确B.错误正确答案：B解析：证券公司并不强制卖出所持有的股票。7.证券公司需向开户的投资者讲解有关业务合同和协议的内容，并签署（）确认，这是进行投资者教育的一个服务重点。A.《证券交易委托代理协议书》B.《风险揭示书》C.《买者自负承诺书》D.《客户资金第三方存管协议书》正确答案：B解析：考察投资者教育与适当性管理。8.让投资者充分理解（），是投资者教育和适当性管理工作需要突出的重点之一。A.“买者自负”的原则，真正明白

6、“股市有风险，入市须谨慎”的警示B.产品的收益性C.股市的波动性 D.以上都不对 正确答案：A解析：让投资者充分理解“买者自负”的原则，真正明白“股市有风险，入市须谨慎”的警示，是投资者教育和适当性管理工作需要突出的重点之一。9.证券公司应当向客户明确告知公司的（）。A.法定业务B.所有业务C.风险防范D.内部控制正确答案：A解析：证券公司应当向客户明确告知公司的法定业务。10.证券市场进行投资者教育的目的是（）。A.提高投资者的风险意识B.提高投资者的参与意识和风险识别能力C.提高投资者的自我保

7、护能力D.提高投资者的规避风险的能力正确答案：A,B,C,D解析：投资者教育的目的就是要提高投资者的风险意识、参与意识和风险识别能力，进而提高投资者理性投资、规避风险、自我保护的能力。11.证券公司进行投资者教育需要重点突出的内容有（）。A.让投资者充分理解“买者自负”的原则，真正明白“股市有风险、入市须谨慎”的警示 B.要了解自己的客户，对客户进行风险偏好和风险承受能力评估，向客户提供适当的产品和服务 C.帮助投资者增强自我保护意识，提高识别能力D.要从开户环节着手风险揭示，向客户讲解有关业务合

8、同、协议的内容，明示证券投资的风险 正确答案：A,B,C,D解析：证券公司进行投资者教育需要重点突出的内容。12.根据《会员持续开展创业板市场投资者适当性管理业务指引》，证券公司应当根据客户（）等情况，对客户进行分类管理。A.资金规模B.交易活跃程度C.异常交易行为发生的频率D.受到深交所警示次数正确答案：A,B,C,D解析：证券公司应当根据客户的资金规模、交易活跃程度、异常交易行为发生的频率、受到深交所警示次数以及是否为深交所重点监控账户等情况，对客户进行分类管理。13.自然人客