经纪业务客户适当性管理试题.doc

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1、经纪业务客户适当性管理试题(2)总共13题共100分一、单选题（共6题,共42分）1.分支机构应健全客户适当性管理培训机制，确保柜台人员、客户经理、理财顾问和投资顾问等相关人员充分理解并能够正确执行客户适当性管理，培训时长不得少于几个学时？（7分）A.2B.3C.4D.5.标准答案：A2.分支机构应做好客户适当性管理留痕和档案管理，以书面或者电子方式记载、留存的相关资料应妥善保存，保存期限应至少保存至客户与我司结束业务关系后多少年？（7分）A.20B.15C.10D.5.标准答案：A3.客户关于投资期限的投资目标从《国信证券客户风险承受能力测评卷》答题中确定，按照公司

2、匹配规则，答题答案选择“5年以上”的客户可投资什么年限的产品？（7分）A.1年期（含1年）B.2年期（含2年）C.5年期（含5年）D.任何期限.标准答案：D4.公司每多久根据制定的评估模型进行一次客户风险承受能力后续评估。（7分）A.三个月B.半年C.一年D.两年.标准答案：C5.客户最新风险承受能力后续评估结果如与客户通过《国信证券客户风险承受能力测评卷》确定的结果不一致，分支机构在主动给客户推介金融产品或提供金融服务时，应以什么结果为准？（7分）A.较高的B.较低的C.后续评估结果D.客户填写问卷结果.标准答案：B6.尚未进行风险承受能力评估的客户视为风险级别为哪

3、类客户？（7分）A.低B.较低C.无法识别D.高.标准答案：C二、多选题（共4题,共40分）1.经纪事业部将定期或不定期发布分支机构适当性管理实施情况，对不符合客户适当性管理要求的分支机构哪类角色，会根据问题的严重情况按照有关规定进行问责和处罚？（10分）A.分支机构负责人B.办公室人员C.直接责任人D.服务人员.标准答案：A,C2.分支机构向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应符合以下哪些要求？（10分）A.投资期限符合客户的投资目标B.投资品种符合客户的投资目标C.风险等级符合客户的风险承受能力等级D.客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险.

4、标准答案：A,B,C,D3.以下哪些产品属于复杂金融产品？（10分）A.结构化产品B.资产支持证券C.股票型基金D.债务抵押证券.标准答案：A,B,D4.经纪事业部根据客户风险承受能力评估结果对客户进行分类，包括哪些类型（10分）A.风险承受能力为低B.风险承受能力较低C.风险承受能力为中D.风险承受能力较高E.风险承受能力为高.标准答案：A,B,C,D,E三、判断题（共3题,共18分）1.经纪业务金融产品或金融服务的风险等级评估实行集中统一管理，通过经纪业务渠道销售的金融产品或金融服务的风险级别需按照统一的规则和标准评估（6分）().标准答案：正确2.分支机构销售金

5、融产品或提供金融服务，仅遵守《国信证券经纪业务客户适当性管理办法》便可（6分）().标准答案：错误3.符合条件的客户划分为专业投资者，分为不需申请和需要申请两种情况（6分）().标准答案：正确