融资融券客户适当性与贷放风险管理

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1、融资融券客WfeB与贷放风险管理【经典资料，WORD文档，可编辑修改】【经典考试资料，答案附后，看后必过，WORD文档，可修改】-、单项选择题1.下列关于境内外融资融券客户适当性管理的相关规定，正确的是（）。A.美国、日木和台湾地区的相关监管规则均对客户开立信用账户的准入门槛作出了叭确要求B.美国和日木证券市场相关监管规则对客户参与融资融券的准入门槛没有硬性规定，可由金融机构口行规定C.我国融资融券的相关监管规定未对客户开立信用账户的准入门槛做出硬性规定，可由证券公司口行规定D.在我国，对从事证券交易时间不足18个月的客户，证券公司不得为其开立信用账户您的答案：

2、B题目分数：10此题得分：10.02.下列关于台湾证券市场融资融券客户适当性管理相关规定说法不正确的是（）。A.委托人开立受托买卖账户满六个月后才能川请开立信川账户B.证券商受理客户开立信用账户，应办理征信C.委托人开立信川账户应满足最近-年内委托买卖成交10笔以上，累积成交金额达所申请融资额度50%D.委托人开立信川账户，其最近一年之所得及各种财产合计应达到川请融资额度30%您的答案：A题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题3.与普通交易相比，融资融券交易风险较為，体现在（）等方面。A.具冇杠杆效应，既放人收益，也放人损失B.受期限因素影响，可能而临被

3、平仓风险C.融资融券余额在行情高位时快速增长,一口遇到市场深度调整,可能而临市场“踩踏”现象D.受股价波动因素影响，可能而临被平仓风险您的答案：C,D,A,B題目分数：10此题得分：10.04.您的答案:C,E,A,D,B题目分数：10此题得分：10.04.根据《证券公司融资融券业务内部控制指引》，证券公司在建立客户选择与授信制度吋应（）。A.制定本公司融资融券业务客户选择标准和开户审查制度建立客户信用评估制度，根据客户身份、财产与收入状况、证券投资经验、风险偏好等因索，将客户划分为不同类别和层次，确立每一类别和层次客户获得授佶的额度、利率或费率C.明确客户征信

4、的内容、程序和方式，验证客户资料的真实性、准确性，了解客户的资信状况，评估客户的风险承扌I!能力和违约的可能性D.记录和分析客户持仓品种及其交易情况，根据客户的操作惜况与资佶变化等因索，适时调整其授信等级您的答案:D,C,A,B题目分数：10此题得分：10.0三、判断题1.根据《证券公司融资融券业务内部控制指引》，证券公司应当建立客户选择与授信制度，明确规定客户选择与授信的程序和权限。（）您的答案：正确题目分数：10此题得分:10.02.证券公司在对融资融券客户进行等级评定时，可综合考虑投资稳健性、盈利能力、金融资产倍数、诚信记录和业务知识测试等指标。（）您的答

5、案：正确题目分数：10此题得分:10.0&日木市场对客户参与融资融券的准入门槛没有破性规定，可由金融机构口行规定。（）您的答案：止确题目分数：10此题得分：10.09.在台湾证券市场，投资者开立受托买卖账户满一年后才能开立信用账户。（）您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.010.美国金融业监管局相关规则规定，从厚日内交易的信用账八的证券市值须在50000美元以上。（）您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.0